【iBond 2020】 (分配結果)認購流程、時間、注意事項、派息回報及風險一覽|股市漁夫最強投資組合分析系統

iBond 2020】 (分配結果)認購流程、時間、注意事項、派息回報及風險一覽|股市漁夫最強投資組合分析系統

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iBond 2020】(配結果) 認購流程、時間、注意事項、派息回報及風險一覽|股市漁夫最強投資組合分析系統
 
IBond(股份代號:4239) 今日公布最終配結果,共有45.6萬人認購、涉資383.6億元,較原定發行額超購2.8倍。認購三手以下獲全數足額分配89%認購4手或以上的申請者可獲4手。
 
 
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大家好!漁得水又跟大家見面!
 
闊別4年的Ibond返來了!政府公布10月23日起公開發售新一批通脹掛勾債券(iBond 2020),總額為100億元,若有需要可提升至150億元,並設有保證利率不少於2%。
 
政府自2011年起,連續6年推出iBond,惟自2017年起暫停。據悉,新一批iBond與過往發行的條款相若,每手1萬元,年期為3年,每半年派息1次;息率同樣分浮息及保證定息,浮息與本地通脹掛鈎,以綜合消費物價指數近六個月按年通脹率計算,至於保證定息為2%,假如通脹率不足2%派息就會按定息計算。
 
 
IBOND 2020認購詳情
 
申請認購日期:10月23日上午9時至11月5日下午2時
公布配售結果日期:11月12日
預定發行日:2020年11月16日
上市日期:11月17日在聯交所上巿,以及在二手巿場進行買賣。
認購門檻:持香港成年身分證,年滿18歲人士即可認購。每個申請最少認購1手,即HK$10,000。
 
IBOND總發行額將不少於150億元,將於10月23日早上9時開始接受認購起公開發售,至11月5日中午2時截止。總共9個交易日,較以往多兩個交易日。
 
香港居民可透過配售銀行認購,但只限持香港身分證人士,並限每人只可遞交一份申請。市民可到20間配售銀行包括滙豐、中銀香港、星展、花旗等、香港結算公司;或證券經紀認購。因為iBond屬證券產品,而現時虛擬銀行並非已屬註冊機構(registered institution),故未能銷售;如未來虛銀獲發相關牌照,當局會考慮將虛銀納入銷售銀行之列。
 
銀行客戶亦可利用網上渠道進行認購和電話認購。每人只可遞交一份申請,如有重複認購,便會被剔除。如果市民用聯名戶口遞交了申請,便不要再用自己的戶口申請。
 
好多新手對抽ibond 流程不太了解,以我個人經驗,最方便的方法是用證券行代為認購,認購方法同抽新股IPO一樣,跟代理經紀說明認購金額及份額,做一下電話確認,整個申請流程簡單快捷,而且這種大型的債券認購,證券行通常會免佣金及認購手續費來吸引新客,而且透過交易所的二級市場買賣,價格相對透明,買賣也相對方便。
 
現時各大銀行及證券行為搶生意,料紛紛推出多項豁免優惠,一般而言,豁免費用包含:認購手續費、保管費、代收利息費、轉倉費、賣出時交易的經紀佣金、二手買賣費及到期贖回費等。而有些銀行則會提供費用退回優惠,即會於一定期限後退回部分費用。但散戶應注意自己是否受惠於該等豁免。
 
入場費
 
每份申請最少認購一手,即入埸費為1萬港元。
 
iBond 2020賣點
 
iBond 是香港特區政府透過政府債券計劃的零售債券部份發行的通脹掛鈎債券,最低面額為10,000元,年期為三年。特點包括:
• 每6個月派利息一次,利息與綜合消費物價指數(CPI)的平均按年通脹率掛鈎,並設有最低息率  2%;
• 香港特區政府將於債券到期時全數(即100%)付清本金;及
• 它可在香港聯合交易所(聯交所)內進行買賣
• 香港特區政府發行的債券,債券信貸評級屬優良。
 
預測回報率及利息收益
 
利息收益 = iBond本金*相關年利率*半年利息期實際日數/365日
 
iBond 息率將會跟本港最近6個月通脹率掛鈎,但不會低於2厘,並每半年派息一次。利息將於每6個月期末支付,首個定息日定於2021年5月3日,付息日為2021年5月17日,年期3年。iBond 2020的固定息率為2厘,實際派息將會以較高者為準。
 
 
政府早前剛修訂今年經濟增長預測,全年基本消費物價通脹率和整體消費物價通脹率的預測,分別由5月時覆檢的2.2%及1.4%,向下修訂至1.8%及0.8%。iBond與通脹掛鈎,故此預料 iBond年利率最高可達1.8厘,遠低於過往六批平均回報
 
過往六批ibond通脹掛鈎債券息率可點擊以下連結査閱: 
 
 
2019 ibond通脹掛鈎債券息率從以上圖片可見,2016年發出的 iBond ,年利率介乎1.02-2.58厘
 
分配機制及中籤比例
 
若有效申請總額低於100億元,會先向所有合資格申請者一人派發一手債券,餘下再進行多一次配發,隨後再將剩餘的手數以抽籤形式配發。過往六批 iBond 都獲超額認購,2016年平均每人認購六手,但認購者平均只獲派二至三手
 
放售IBOND 要注意的事項
 
1. 銀行場外交易(OTC)價較低: 目前放售iBond有兩個途徑,分別可經價格較高的港交所(388HK)交易系統或銀行場外交易(OTC)市場。若投資者經銀行認購 iBond,直接售予銀行,銀行場外交易(OTC)價會較低或稍低於二手市場價格。
 
2. 轉倉需時1-3日: 若投資者想以市價出售,則需透港交所二手市場平台。在放售前,客戶需了解認購的iBond是存放在債券戶口還是證券戶口。如果存放在債券戶口,便需要轉倉至證券戶口,才能沽出。轉倉時間及收費視乎個別銀行而定,一般需時1日至3日。
 
3. 買賣差價及佣金收費:iBond如同買賣股票,若當初透過證券行認購,一般會以買賣股票的做法,買入或沽出會收取佣金 。若向銀行沽貨,收費主要在差價反映,多不另行收費,但沽貨前可先向銀行查詢。
 
IBOND 投資風險:
 
1. 利率風險:iBond雖以浮動利率計算利息與及並非以港元利率為基準,但其市場價格可能因港元利率於投資年期內上升而下降。
 
2. 指數風險iBond的利率與CPI掛鈎,其市場價格可能會受CPI的變動影響。
 
3. 流通性風險:iBond年期長達三年,二手市場未必活躍,未必能在到期日前出售該債券,或其出售價格可能較購入價低。
 
4. 信貸風險:iBond並無任何抵押,你將依賴香港特區政府的信譽於債券到期時取回本金。若香港及世界的經濟情況變壞,或香港特區政府信譽轉差,不僅有可能會降低你的iBond市場價格,亦可能影響香港特區政府向你支付iBond本金和利息的能力。在最壞的情況下,你可能會損失全部投資款項。
 
5. 中介人風險:只可透過中介財務機構間接持有iBond,並須依賴這些機構為你執行某些職能 – 包括向你轉付iBond的本金和利息,與及證明你持有iBond的權益。
 
iBond 抽得過? 
 
專家意見:
 
過往ibond每年發行規模為100億元,並設有保證回報1厘。iBond過去被喻為「穩賺」投資產品,過去6批的iBond息率是按香港通脹水平釐定,回報約2-3厘。但現時本地經濟狀況受中美角力、疫情雙重夾擊,令物價由升轉跌。新公布7月綜合消費物價指數較去年同月挫2.3%,是自2017年2月以來首次出現通縮。政府早前亦將全年通脹下調至0.8%,有見及此,新一批的ibond,政府保證利率為2厘,即每手iBond每年穩賺HK$200,而iBond與通脹掛鈎,如果通脹率高於2%,則可以取得更多利息。在現時低利率環境下,港元定期存款年利率普遍偏低,僅有1%,吸引力較低,加上滙控不派息,iBond回報對保守投資者來說仍具吸引力。
 
 
 
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最後更新: 2020-11-12

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