Guía de finanzas para no financieros: los fondos ISR | BBVA

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Guía de finanzas para no financieros: los fondos ISR

Los fondos de inversión socialmente responsable (ISR) son aquellos que tienen en cuenta los factores financieros habituales como la rentabilidad o el riesgo, pero también los criterios de tipo social, medioambiental o cívico.

Cada vez son más los inversores que, además de buscar una rentabilidad financiera, se muestran preocupados por los impactos sociales y medioambientales de sus operaciones, por lo que exigen que estas guarden un equilibrio entre creación de riqueza, protección del entorno y compromiso social. Los fondos ISR son una buena opción para ellos.

¿Cómo funcionan los fondos ISR? 

La inversión socialmente responsable se puede aplicar a todos los productos financieros, ya sean fondos de inversión, planes de pensiones, seguros o fondos de capital riesgo, entre otros. También hay fondos temáticos que ponen el foco en temas como las microfinanzas o las energías limpias, siempre con el criterio de buscar una rentabilidad financiera y social.

Aquellas personas que estén interesadas en invertir de forma responsable, tienen como guía los índices bursátiles especializados donde aparecen las empresas que cumplen con los criterios ASG. Es decir, los que analizan la relación de la compañía con el medio ambiente (A), la sociedad (S) y el buen gobierno corporativo (G). Entre los índices de sostenibilidad más importantes, en los que está presente BBVA, se encuentran el Dow Jones Sustainability Index (DJSI), Ftse4good Index Series o The Ethibel Sustainability Index (ESI) Excellence Global. Estos ‘ratings’ miden el desempeño que tienen las compañías en materia ASG y determinan si deben o no deben estar en los índices de sostenibilidad. Al igual que ocurre con cualquier otro tipo de inversión, un producto ASG puede invertir en diferentes categorías de inversión, ya sean activos monetarios, renta fija o renta variable. 

Cualquier inversor puede ser socialmente responsable en sus operaciones. El perfil normalmente es el de una persona que no busca obtener retornos muy elevados a corto plazo, ya que este tipo de inversión suele estar más enfocado a la rentabilidad sostenible a largo plazo. Según la plataforma especializada Spainsif, este tipo de operaciones son igual de rentables que las inversiones más clásicas desde el punto de vista del riesgo y la rentabilidad.

Información transparente

Al igual que ocurre con otro tipo de inversiones, es fundamental informarse bien antes de contratar un producto financiero y nunca firmar sin haber entendido bien las condiciones.

Para saber si un producto cumple con los criterios de la inversión socialmente responsable, debe indicarlo claramente en su política de inversión y reflejarlo en su folleto explicativo. Para facilitar esta tarea, BBVA Asset Management ofrece toda la información que necesita el inversor sobre fondos de inversión y cuenta con múltiples herramientas (calculadoras, simuladores, etc.) que ayudan al cliente a encontrar los productos más adecuados para su perfil y planificar sus aportaciones. De esta forma, es mucho más fácil tomar la decisión adecuada para generar una huella positiva en la sociedad y el medio ambiente, sin perder de vista la rentabilidad.

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