Pexels Investir em ações pode ser uma ótima opção para uma renda a mais no orçamento. O índice de inserções de brasileiros investindo na Bolsa de Valores, cresce a cada mês. Mas para entrar para esse universo, é preciso entender exatamente o que são ações e como investir em ações.
Esse tipo de investimento te dá direito a adquirir uma fração de uma empresa e garante um recebimento de parte de seus lucros e dividendos. Mas há mais de um tipo de ação, e vamos apresentá-las neste texto para que possa entender o que combina mais com você se está pensando em investir.
Em um primeiro momento, o universo das ações pode parecer assustador, difícil e burocrático, contudo há passos a serem seguidos que facilitam essa inserção e permitem investir com pouco dinheiro. Abaixo, confira tudo sobre como investir em ações.
O que são ações?
As ações são ativos que representam uma fração do capital social de uma empresa, ou seja, adquirir uma ação significa ter uma parte de determinada empresa.
Investir em ações dá o direito de receber os lucros e dividendos correspondentes a parte que te pertence, assim como você também passa a correr os riscos desse negócio, participando dos prejuízos quando for o caso.
Ser sócio de uma empresa listada na bolsa de valores traz algumas vantagens. Um exemplo disso é que enquanto a entrada ou saída na sociedade de uma empresa limitada ou de capital fechado requer um processo burocrático de alterações de contratos sociais, comprar ou vender uma ação de uma empresa listada em bolsa é um ato feito eletronicamente com poucos clicks.
A liquidez do mercado acionário também permite ao investidor ter a opção de se retirar da sociedade e migrar para outro negócio mais atraente, a qualquer momento.
Mercado de ações: o que você precisa saber
Se você deseja investir na Bolsa de Valores, saiba que o processo é simples. É preciso abrir uma conta em uma corretora e há várias no país como Easynvest, XP Investimentos, Rico Corretora, Toro Investimentos, Modalmais, entre outras.
Para escolher a ideal, é preciso analisar as vantagens oferecidas e as taxas cobradas nas transações financeiras de cada uma.
A pesquisa é essencial para encontrar aquela que esteja mais adequada segundo os objetivos e perfil. Afinal, algumas corretoras podem acabar cobrando altas taxas de corretagem, o que pode comprometer a rentabilidade da carteira.
Após escolher sua corretora e abrir a conta, é preciso transferir o dinheiro reservado para investimentos. Esta corretora pode ser independente ou ligada a bancos comerciais.
Depois, é preciso escolher em qual ativo investir. Em seguida, você deverá realizar a operação no Home Broker, que é a plataforma de negociações de ações. Existem corretoras que oferecem apenas o home broker aos seus clientes e pouco oferecem em relação a outros produtos, como fundos de renda fixa, CDB’s etc.
Assim, investidores que desejam ter uma parcela do capital investido em renda fixa, deveriam procurar corretoras que ofereçam além do home broker opções de fundos de investimento, instrumentos de renda fixa, tesouro direto, etc.
Taxa de corretagem
Quem está iniciando no mercado de ações e deseja investir valores baixos mensalmente, precisa saber que as corretoras cobram taxas de corretagem e, por isso, é importante escolher uma com custos reduzidos.
Há corretoras que cobram taxas que superam os R$ 20 para uma negociação, o que pode pesar bastante no bolso do pequeno investidor, e outras que chegam a cobrar menos de R$ 2,00.
Diante disso, é preciso pesquisar preços e custos que se adequem ao seu planejamento financeiro.
Mas também é preciso observar outros pontos da corretora, além do preço. Escolher uma empresa apenas por ela ser bastante barata, mas sem conhecer sua marca, seu histórico, sua solidez e saúde financeira também não é recomendável, e pesquisar sobre a instituição, avaliar a solidez da empresa, seu histórico no mercado, é uma atitude correta.
Ainda que o investidor faça uma escolha errada em relação à corretora, não há riscos de perder as ações. A corretora é apenas uma instituição que faz a intermediação e permite a negociação das ações. Já as ações e os ativos do investidor estão custodiados na “Câmara de ações” (Antiga CBLC).
Ou seja, o investidor não perderá suas ações – caso a corretora venha a falir, o dinheiro que o investidor possui parado na conta da corretora pode ser perdido, e essa situação toda gera uma dor de cabeça desnecessária, por isso, é melhor evitá-la.
Valores
Não há um valor mínimo para investir em ações negociadas na Bolsa. O valor investido depende do tipo de ação e da quantidade. Ou seja, qualquer pessoa pode começar a investir.
É obrigatório que um investidor comece comprando um lote mínimo com 100 ações. O valor irá depender da cotação da ação naquele momento. Se a ação estiver valendo R$ 10, seria necessário R$ 1.000 para fazer a operação.
Se você encontrar uma empresa com ações valendo R$ 1, este será seu valor mínimo. Por outro lado, há outras empresas que são negociadas a um valor maior e o investimento pode ficar mais caro.
Mas existe também a opção de comprar no mercado fracionário. Nesse caso, a quantidade varia de uma a 99 ações. Como grande parte do mercado negocia ações em lotes de 100, há uma diferença no preço, além de poder ser mais difícil vender as ações depois.
Compra e venda
Em geral, as operações de compra e venda de ações acontecem em uma Bolsa de Valores, onde são negociados títulos emitidos por companhias de capital aberto e outros ativos.
Essa é uma maneira de as empresas se capitalizarem para investir no seu negócio e elevarem o seu valor de mercado. Com isso, se elas tiverem lucro, o acionista também sai ganhando.
Saiba também como e onde investir o seu dinheiro do FGTS.
Riscos de investir em ações
O investimento na Bolsa de Valores é mais arriscado do que opções de renda fixa, como CDB e Tesouro Direto. Afinal, os preços das ações sobem e descem a todo momento e o investidor precisa entender essa movimentação.
Para lidar com este risco é preciso utilizar estratégias, ferramentas e plataformas que ajudam a minimizar o perigo. Alguns caminhos interessantes para suavizar os riscos são as análises de ações e a definição do prejuízo estimado.
As análises ajudam a identificar uma oportunidade com maior probabilidade de acontecer e aproveitá-la a tempo para ter bons resultados nos investimentos.
Já o prejuízo estimado é uma ferramenta que permite que você programe um limite de perda máxima que você tem disposição para aceitar. Também conhecido como stop loss, esse mecanismo é extremamente importante porque evita que os prejuízos sejam ainda maiores.
Como investir em ações? Vantagens de investir em ações
Ser sócio de uma empresa, ou seja, investir em ações, traz uma série de vantagens. Abaixo, vamos apresentar uma a uma:
Rentabilidade no longo prazo
Ações são uma opção rentável muito boa para se construir um patrimônio no longo prazo, já que as empresas tendem a crescer com o passar dos anos, seguindo o crescimento do país e da economia global.
Flexibilidade
O mercado de ações no Brasil possui uma alta liquidez, ou seja, o investidor tem boa flexibilidade para tomadas de decisões de entrada e saída do mercado.
Renda passiva
Também é possível ganhar dinheiro com ações, tendo uma renda passiva. Os dividendos, que são parte do lucro de uma empresa distribuídos entre os acionistas, são isentos de Imposto de Renda e tendem a crescer no longo prazo.
Como investir em ações? Passo a passo
Em um primeiro momento, investir em ações pode parecer um bicho de sete cabeças, mas com um passo a passo ficará mais fácil de entender como funciona.
Que ações devo comprar?
O primeiro passo para saber qual ação comprar, é pesquisar por empresas bem geridas, que apresentem lucros sólidos e consistentes, e não ter pressa em vendê-las, pensando sempre no longo prazo.
Existem uma série de técnicas e metodologias que você poderá utilizar. Dentre as mais famosas estão a Análise Fundamentalista, que olha as perspectivas para o médio e longo prazos procurando identificar o potencial de crescimento de lucros futuros.
Há a Análise Técnica, que analisa o comportamento de preços com base em estudos gráficos, com intuito de prever o preço futuro da ação e a Análise Tape Reading, que atua no curtíssimo prazo, realizando às vezes mais de uma operação dentro de um minuto, para capturar micro movimentos de preço dos ativos mediante análise do comportamento momentâneo dos investidores.
Tipos de Operações
Quem está entrando no mercado de ações pode não saber e achar que investir requer uma operação única, mas a verdade é que há três tipos na Bolsa: Day Trade, Swing Trade e Position Trade.
A diferença de uma para outra é sobre o tempo de negociação, risco e retorno. Por isso, é importante ter em mente a sua meta, o tempo que você pretende ter o retorno e o risco que está disposto a correr antes de escolher a operação financeira.
Day trade
O day trade é a operação mais arriscada, mas pode ter grande retorno financeiro. Nesse caso, a negociação na B3, a Bolsa brasileira, começa e termina no mesmo dia.
O ativo comporta-se de maneira mais volátil em um dia que em um período maior de tempo. Em um gráfico de desempenho de ativos, podemos observar que, em um mês, por exemplo, a volatilidade é mais dissipada que em apenas um dia.
A volatilidade refere-se aos movimentos de alta e queda do ativo. Por isso, ao mesmo tempo que o day trade apresenta alto risco de perda, pode retornar mais ganhos. É recomendável ter perfil arrojado e experiência no mercado para essa operação.
Assim, os investidores que optam por esse tipo de investimento costumam analisar os gráficos referentes ao desempenho das ações, não os conceitos fundamentalistas das empresas.
Swing trade
Diferentemente do day trade, o swing trade não opera em apenas um dia, mas considera o curto-médio prazo. Nesse caso, o tempo entre a compra e a venda de um ativo é de pelo menos um dia.
Nesse tipo de operação, o risco ainda é alto, considerando que o ativo pode entrar em um viés de baixa. Com isso, é comum que os investidores avaliem o conceito técnico, o desempenho dos ativos e o fundamento da empresa.
Position trade
O position trade tem o objetivo de aproveitar tendências de mercado, seja de alta ou de baixa, pela característica de longo prazo. A negociação dura semanas ou meses nessa aplicação.
Por esse motivo, entre os três tipos de operação, esse é o menos imediatista. Porém, isso não significa que ele seja isento de riscos. Assim, os investidores precisam analisar a essência, a estrutura e a saúde financeira da empresa para entender se vale aplicar ou não.
A análise fundamentalista de empresas inclui valuation, balanços e uma visão estratégica sobre o futuro do negócio: como ele gera receita, quais são seus concorrentes, quais são as ameaças e como a empresa está se preparando para aproveitar oportunidades em seu mercado de atuação.
FAQ: Como investir em ações
Abaixo, veja as perguntas e respostas mais frequentes sobre o mercado de ações e investimentos:
Quanto investir em ações?
Não há um valor mínimo para investir em ações. É preciso comprar um lote mínimo de 100 ações. O valor varia de acordo com o preço unitário dessa ação, portanto, a partir disso, é possível que você analise suas finanças e saiba quanto investir em ações.
Como investir em ações com R$ 100?
Lembre-se que não há um valor mínimo para investir em ações e, por isso, é possível ter rentabilidade investindo R$ 100.
Um dos pontos importantes para seus ganhos é manter a frequência deste investimento, além do tempo que seu dinheiro permanece investido em uma ação.
Mas também é importante lembrar que é preciso que o investidor encontre uma empresa vendendo essas ações a R$ 1, uma vez que a compra mínima é de um lote de 100 ações.Onde comprar ações?
É possível comprar ações de 4 formas diferentes, basicamente:
1 - Da forma direta, comprando lotes de 100 em 100 ações ou unidades no mercado fracionário.
2 - Investindo através de Fundos de Investimentos.
3 - Por meio de Clubes de Investimento.
4 - Ou então comprando ETFs.
O que são ações ordinárias e preferenciais?
Na Bolsa de Valores, existem dois tipos de ações de empresas negociadas: as ações ordinárias e as ações preferenciais.
As ordinárias são as mais comuns do mercado e dão direito a voto em assembleias e reuniões extraordinárias, já as preferenciais dão prioridade ao investidor quando a empresa distribui os lucros do ano,
Todas as empresas de capital aberto são obrigadas a distribuir, no mínimo, 25% dos seus lucros – são os chamados dividendos.O que é ticker?
Ticker é o código de uma ação. De maneira prática, as ações ordinárias têm sempre o número 3 no final do código de negociação. Por exemplo: PETR3, VALE3, etc.
Já as ações preferenciais têm os algarismos 4,5,6,7,8 no final. Por exemplo: PETR4, VALE5 etc.Como investir em renda fixa?
A Renda Fixa é uma classe de investimentos cuja remuneração e prazo você já conhece, de forma total ou parcial, no momento da compra do ativo.
Não é preciso ter muito dinheiro para investir em Renda Fixa, até porque a modalidade é a classe de investimentos mais acessível por concentrar grande parte dos ativos mais conservadores. Com cerca de R$ 40,00 já é possível começar a investir em Renda Fixa em algumas corretoras.
Os títulos de Renda Fixa podem ser prefixados ou pós-fixados. Os títulos pós-fixados são atrelados a um indexador, como a taxa básica de juros, a Selic, ou o IPCA (a inflação oficial do Brasil). Já os títulos prefixados não são atrelados a nenhum indexador e, por isso, você sabe exatamente o quanto vai receber ao final da aplicação.
Existem os títulos públicos negociados no Tesouro Direto (ex.: Tesouro IPCA+, Tesouro Selic), títulos bancários (ex.: CDB, LCI, LCA) e títulos de crédito privado, (ex.: debêntures, CRI, CRA).Como investir em renda variável?
A renda variável é feita por diferentes ativos financeiros com a característica de ter uma rentabilidade imprevisível. Por isso, seus investimentos costumam estar associados à palavra volatilidade, ou seja, incertezas.
A instabilidade acontece por esses ativos dependerem muito do cenário econômico e político do país, assim como do desempenho de empresas e áreas do mercado privado.
Para quem quer investir em renda variável, é preciso, em primeiro lugar, estudar mais a fundo o tipo de ativo que deseja comprar, entender qual o objetivo que você tem, o seu perfil de investidor e se aquele tipo de investimento é para você e para sua realidade.
Entendido o cenário, então pode-se contratar a renda variável em algumas categorias como: Ações, ETFs, Contratos Futuros, Câmbio e as chamadas Opções.
Você vai precisar abrir uma conta em uma corretora. Depois, é só traçar seu plano de objetivos e expectativas de crescimento.
Uma das maiores vantagens da renda variável é ter um maior potencial de retorno, comparado a outros investimentos. Isso porque, no caso das Ações, por exemplo, o ganho pode estar tanto no recebimento de dividendos quanto na compra e venda na flutuação do mercado.
Conclusão
Neste artigo, você pode entender como funcionam as ações e os tipos de ativos financeiros disponíveis para começar a investir.
O processo precisa ser feito por meio das corretoras de investimento, que cobram taxas variadas e precisam de pesquisa para que você possa escolher a que mais se enquadra no seu plano de investidor.
Lembre-se também de estudar o mercado e o tipo de ativo que mais combina com seu perfil de investidor, pois nem todos os ativos são iguais e não são todos que podem atender seus objetivos a curto ou longo prazo.
Por fim, procurar um especialista em investimentos para uma consultoria é uma boa opção para entrar no mercado financeiro mais preparado e reduzir a possibilidade de perda de dinheiro nas operações.
Leia também: Bolsa de valores: quanto precisa para começar a investir?
