- 中文名
- 北美精算师
- 外文名
- Fellow of the Society of Actuaries
- 别 名
- 金领中的金领
- 简 称
- FSA
由于精算师是一项非常专业的职业,一般需要经过资格考试来认定从业资格。国际上著名的精算学会有:北美精算学会、英国精算学会、日本精算学会和澳大利亚精算学会,不同的精算师协会具有不同的资格认证和考试课程和制度。其中在国际上最具代表性和权威性,规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会(Society of Actuaries,简称SOA),享有极高的声誉。拥有正式会员和准会员约16500名。作为一个国际性的精算教育和研究机构,SOA的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划,以后续教育的方式提高精算师的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务及社会问题的能力。
北美精算师协会创立于1949年.但它的历史实际上可以追溯到上个世纪。认真考虑在北美建立一个精算组织始于1867年,北美精算师协会的前身(Actuarial Society America)于1889年4月25日和26日在纽约建立。教育制度的采用源于1896年,1900年产生了第一个由考试产生的精算师。1909年,在美国中西部和南部的寿险公司的精算师们建立了美国精算学会(American Institute of Actuaries),总部位于芝加哥。1914年,美国财险和责任有限公司的精算师和统计师建立了非寿险精算学会(Casualty Actuarial Society)以满足他们自己的需要,1949年建立了北美精算师协会,北美精算师协会的总部设在芝加哥。1965年北美精算师协会在美国建立了美国精算学会(American Academy of Actuaries),在加拿大建立了加拿大精算学会(Canadian Institute of Actuarial),以协调整个北美精算组织的工作。
说明:这门课程的目的是为了培养关于一些基础数学工具的知识,形成从数量角度评估风险的能力,特别是应用这些工具来解决精算科学中的问题。并且假设学员在学习这门课程之前已经熟练掌握了微积分、概率论的有关内容及风险管理的基本知识。
课程2:利息理论,经济与金融(Interest Theory,Economics and Finance)
主要内容及概念:利息理论;微观经济学;宏观经济学;金融学基础。
课程3:关于风险的精算模型(Actuarical Models)
说明:通过这门课程的学习,培养学员关于随机事件的精算模型的基础知识及这些模型在保险和金融风险中的应用。在学习这门课程之前要求熟练掌握微积分、概率论和数理统计的相关内容。建议学员在通过课程1和课程2后学习这门课程。
课程4:精算建模方法(Actuarial Modeling)
课程5:基本精算原理的应用(Application of Basic Actuarial Principles)
说明:这门课程提供了产品设计,风险分类;定价/费率厘定/建立保险基金,营销,分配,管理和估价的学习。覆盖的范围包括金融保障计划,职工福利计划,事故抚恤计划,政府社会保险和养老金计划及有些新兴的应用领域如产品责任,担保的评估,环境的维护成本和制造业的应用。
主要内容及概念:计划和产品设计;风险分类原理和技术;精算原理和实务在定价、费率厘定、建立保险基金及传统和新兴的应用领域中的应用;营销、分配和管理;负债和保险基金评估的精算技术。
课程6:金融与投资(Finance and Investments)
主要内容及概念:资本市场和基本投资原理;资产-负债管理。
课程7:精算模型应用
说明:该课程向学员介绍了建立精算模型实际考虑的因素。要求学员具备基础课程的知识。课程的一部分内容对所有的学员都是相同的。要强调的是学员要重视与其从事的领域相关的技术和问题,这些内容因学员从事的领域而异。
模型可用于精算科学的许多方面,如定价/费率厘定,保险利益设计,资产/负债/资本管理,资产和负债估价,动态偿付能力检验。不论模型用于哪一方面,其步骤都是相同的。该课程将概述这些步骤。完成课程的学习后,学员将学会建模的过程并且用来解决一些问题。
课程8:特定的高级精算实务(Advanced Specialized Actuarial Practice)
(从以下专题中选考一个方向)
(a)高级精算实务-金融
课程的一些研究领域如期权和套利定价理论和应用,金融原理,资本结构和投资组合管理要求有严格的数学基础,目的是让学员能将这些原理应用与广阔的经济环境。综合了数学、金融和经济知识及前面课程的技能将使学员在金融机构的管理起到不可替代的作用。
说明:该课程对精算原理在团体人寿保险和以个人及团体形式提供下列保障:残疾收入,牙科支出,医疗和长期护理费用的险种种的应用进行深入的探讨。该课程内容将包括提供这些保障的系统:保险公司,兰十字/兰盾组织(美国的医疗保险组织),公众健康组织,会员优先服务组织,健康维护组织及Physician医院组织。
说明:该课程能为精算原理在医疗及牙科服务领域种的费用提供深入而有效的方法。该课程内容包括以下健康管理组织机构:健康维护组织,牙齿健康维护组织,Physician医院组织及医疗风险合同。该课程主要与美国现今的健康管理系统相联系。
(d)高级精算实务-个人寿险
(e)高级精算实务-投资
说明:该课程继续深入研究投资及资产管理内容,着重于资产/负债管理技能的应用。学员完成该课程后,将对投资组合管理理论和应用、选择定价理论、资产负债管理、偿付能力及伦理学有深入的了解。该课程为学员在金融风险的管理工作中提供有效帮助,特别是公司资产与负债的综合管理。同时。该课程还为学员在金融机构投资部门的工作中提供有效帮助,例如银行和保险公司及在投资咨询公司和非金融机构的投资操作中提供帮助。
(f)高级精算实务-加拿大养老金计划
北美精算师协会精算师(含准精算师)的资格考试每年春季和秋季各进行一次.春季的考试一般安排在5月份的上旬和中旬,秋季的考试一般安排在11月份的上旬和中旬。
按照北美精算协会规定的标准收取(具体收费标准因课程门次有别,以最新的公告为准)。
北美精算师协会与中国的合作是从80年代后期开始的。1987年11月,北美精算师协会会长英格汉先生与南开大学签订合作协议书,由北美精算师协会协助南开大学在中国创建“精算研究生课程”,并于1992年5月在南开大学设立了中国第一个考试中心。中国在北京、上海、天津、长沙、合肥、深圳、西安、广州共设有8个考试中心。截止到1998年11月为止,中国共有2名精算师和21名准精算师。
型号:BA-35 或者BA II Plus*,TI- 30X,TI-30Xa,TI-30X II*
FSA在中国精算各领域可以自由工作,是否加入中国精算师协会与是否能执业无关。中国无Appointed Actuary System,各保险公司精算最高负责人为总精算师或精算责任人(类似与初级阶段的Appoined Actuary),总精算师和精算责任人可为同一人也可为不同一人,但每家保险公司必须有一个精算责任人。FSA做精算责任人必须每年一审,但中国精算师不用。
2、考生请携带铅笔、橡皮、SOA考试专用计算器。