Yahoo奇摩新聞 懶人包/一次讀懂全台ETF 「無腦跟著大盤賺」、「只想賺現金流」…想賺什麼錢，決定你適合的ETF
今年台股市場中最火熱的投資商品，不是股票、不是權證而是ETF（Exchange-Traded Fund 交易所可交易基金），其火熱程度從今年以來一檔一檔出現的數量可一窺受歡迎程度。
從實際發行統計來看，從2015年後整體發行數量呈現高速增長，在今年更是一舉突破200檔。想當初0050 ETF 剛上市時，大家都搞不懂是什麼金融商品，歷經多年洗禮與投資人接受度大增，一躍變成最受歡迎產品。
ETF概念為何? 0056是哪些股票組成?
時下網路資訊發達，讀者都可以自己找到豐富的ETF資料，此處簡要說明。ETF簡單的說，是一籃子的股票組合，而這籃子要裝什麼東西，由所複製的指數或策略決定。
假設該檔ETF追蹤的指數是「台灣加權指數」，那這籃子內股票就是比照加權指數的配置，盡可能複製追蹤相同，若該檔ETF所複製的是一種投資策略，例如今年收益人數創新高的ETF 0056 ，配置策略就是從台股上市公司市值前150大企業中、購入殖利率最高的30檔股票。
正因ETF發行之初，就已先決定好日後運作主題與策略，會自動定期依據其所設定的條件替換個股，沒有人為因素在其中，這種作法也稱為指數型投資或是被動式投資。
ETF解決投資人常見難題
一個投資商品會熱賣受歡迎，除產品本身行銷策略外，肯定也是受到投資人普遍的認同，才會興起，首先，想想投資過程會遇到哪些問題？
常見問題：
◆沒有足夠資金建立投資組合，導致知易行難
◆茫茫股海中，選擇標的很困難
◆經常股市上漲但手中的股票卻沒反應，賺了指數賠了價差
這些問題，在ETF推出後獲得解決。怎麼說呢？ETF是一籃子股票遍及各種產業並依權重分配，買一檔ETF就等於買下一個投資組合。另外ETF本身就是一種複製模式或是策略式投資，怎麼選擇標的在你買下它時，就已經決定好了，投資人只要專心在選擇何種ETF主題適合自己即可。此種投資工具，大幅降低投資門檻及常見的投資煩惱。
▲(圖片來源：永豐金證券 資料提供：股魚)
台股ETF常見分類
台股ETF超過200檔以上，無可避免會面臨挑選問題，從分類上來看，ETF已經從一開始國內成分股票型、一路發展到國外成分證券型、期貨型、商品型，甚至債券型ETF都紛紛投入市場。
可是這麼多商品，該如何挑選?首先必須先瞭解該商品背後所指向的內容是什麼，分類清楚了才能釐清需求。
以下將各種不同投資人適合的標的物，整理歸納如下（整理目前市場上部份標的物）：
◆無腦跟著大盤賺
0050 元大台灣50
006208 富邦台50
◆就是要現金
0056 元大高股息
00730 富邦臺灣優質高息
◆股利、成長兩邊要
00713 元大台灣高息低波
00731 FH富時高息低波
◆賭方向賺趨勢
挑任一種槓桿型商品。正1表示上漲時有相同報酬表現、正2則是兩倍，其餘類推。
◆短期避險工具
可選擇反向槓桿型商品（如：00632R 元大台灣50反1）
00635U 元大S&P黃金
00642U 元大S&P石油
◆錢進海外，跟著世界賺
中國大陸：00752 中信中國50
美國市場：00668 國泰美國道瓊、00662富邦NASDAQ、00646元大S&P500
◆特殊題材好眼光
房地產：00714 群益道瓊美國地產
特別股收息：00717富邦美國特別股
◆市場震盪天塌不驚
00862B 中信投資級公司債
00755B 群益15年IG公用債
00792B 群益A級公司債
入門投資最佳建議：大盤指數型ETF
經分類後，投資人可從裡面挑出自己真正感興趣題材，如果是初次瞭解ETF產品想嘗試，建議從大盤指數型商品挑起，主因台股指數是每個投資人都會遇上且相對較熟悉的指數，如果連這種每天都在碰的指數都有疑慮了，其他離的更遠的指數相信是更加疏離，因此推薦從大盤指數型挑起。
▲指數型ETF比較表(資料來源：FundDJ 統計時間：2019.11.18 整理：股魚)
時下大盤指數型ETF檔數不少，該如何挑選？這牽涉到指數複製追蹤的優點，投資人可先有個基本概念「複製相同指數其報酬率也會相似」，過去共同基金投資會因基金經理人功力差異、而有報酬率高低之分別，但在指數型ETF卻是只要複製相同指數，不論是哪一家發行其報酬率都相似。
從表格中可觀察，追蹤大盤指數的ETF，可以看到短、中、長期報酬率幾乎都很接近，這也證實了只要複製相同指數，就會有相似報酬率的說法。
投資人剩下的就只有比較各家費用率差異、追蹤誤差大小與價格的問題。不過通常價格是大多數人關注的重點。若是從大盤指數來看，建議可考慮選擇最貴的ETF 0050、或是報酬率與0050接近但價格打 56折的006208、或是表中最便宜006203。
ETF投資重點，可先看指數報酬好壞，接著才是其他問題的討論及考慮，至於其他種類的ETF也是大同小異道理，讀者可自行延伸參考。
▼台灣已發行 ETF 種類一覽（資料時間：2019.11.20）
加權指數型
◇主要以台股加權指數為主要複製目標
◇跟大盤波動連動性極高
0050 元大台灣50
006203 元大MSCI台灣
006204 永豐臺灣加權
006208 富邦台50
0057 富邦摩台
大盤產業型
◇針對原有產業指數進行複製
◇適合鎖定特定產業報酬表現
0051 元大中型100
0052 富邦科技
0053 元大電子
0055 元大MSCI金融
0059 富邦金融
指數策略型
◇以特定選股邏輯做為基準設計，或與指數公司合作訂製指標
◇適合對特定題材報酬表現有興趣者
◇0056、00701、00713、00730、00731 都是針對高息設計的指數產品
0054 元大台商50
0056 元大高股息
0058 富邦發達
00690 兆豐藍籌30
00692 富邦公司治理
00701 國泰股利精選30
00713 元大台灣高息低波
00730 富邦臺灣優質高息
00728 第一金工業30
00731 FH富時高息低波
00733 富邦臺灣中小
00742 新光內需收益
00850 元大臺灣ESG永續
槓桿型
◇以期貨操作為主要產品，特點在於產品名稱前有「正」、「反」字眼
◇「正」表示對象物上漲時，有相同漲幅
◇「反」表示對象物上漲時，有相同跌幅
◇適合想提高持有標的物報酬或是放空的人
◇不過要注意因有期貨特性，所以無法長期持有，不適合作為長期投資，較適合短線交易
00631L 元大台灣50正2
00632R 元大台灣50反1
00633L 富邦上証正2
00634R 富邦上証反1
00637L 元大滬深300正2
00638R 元大滬深300反1
00640L 富邦日本正2
00641R 富邦日本反1
00647L 元大S&P500正2
00648R 元大S&P500反1
00650L FH香港正2
00651R FH香港反1
00655L 國泰中國A50正2
00656R 國泰中國A50反1
00653L 富邦印度正2
00654R 富邦印度反1
00658L 國泰日本正2
00659R 國泰日本反1
00663L 國泰臺灣加權正2
00664R 國泰臺灣加權反1
00665L 富邦恒生國企正2
00666R 富邦恒生國企反1
00675L 富邦臺灣加權正2
00676R 富邦臺灣加權反1
00669R 國泰美國道瓊反1
00680L 元大美債20正2
00681R 元大美債20反1
00670L 富邦NASDAQ正2
00671R 富邦NASDAQ反1
00685L 群益臺灣加權正2
00686R 群益臺灣加權反1
00691R 兆豐藍籌30反1
00688L 國泰20年美債正2
00689R 國泰20年美債反1
00753L 中信中國50正2
00766L 台新MSCI中國正2
00852L 國泰美國道瓊正2
期貨型
◇直接複製期貨指數，與股票型概念相同
◇留意期貨型ETF，本身沒有配息機制，以價差交易為主
00635U 元大S&P黃金
00642U 元大S&P石油
00677U 富邦VIX
00682U 元大美元指數
00693U 華頓S&P黃豆
00738U 元大道瓊白銀
00763U 國票道瓊銅
國外指數型
◇以特定地區大盤主要指數
◇跟當地指數波動連動性高
◇適合對該區域投資有興趣者
006207 FH滬深
00636 國泰中國A50
00639 富邦深100
00645 富邦日本
00643 群益深証中小
00646 元大S&P500
00649 FH香港
00652 富邦印度
00657 國泰日經225
00660 元大歐洲50
00661 元大日經225
00662 富邦NASDAQ
00668 國泰美國道瓊
0061 元大寶滬深
006205 富邦上証
006206 元大上證50
00739 元大MSCI A股
00743 國泰中國A150
00752 中信中國50
00700 富邦恒生國企
00703 台新MSCI中國
00709 富邦歐洲
00783 富邦中証500
00830 國泰費城半導體
國外產業主題型
◇針對特定產業指數進行追蹤
◇適合鎖定特定產業報酬表現
00678 群益NBI生技
00712 FH富時不動產
00714 群益道瓊美國地產
00717 富邦美國特別股
00735 國泰臺韓科技
00736 國泰新興市場
00737 國泰AI+Robo
00757 統一FANG+
00762 元大全球AI
00767 FH美國金融股
00770 國泰北美科技
00851 台新全球AI
00861 元大未來通訊
國外策略型
◇以特定選股邏輯做為基準設計，或與指數公司合作訂製指標
◇適合對特定題材報酬表現有興趣者
00702 國泰標普低波高息
00732 國泰RMB短期報酬
00776 新光ICE美國權值
00774B 新光中國政金綠債
00771 元大US高息特別股
國外債券型
◇以海外債券市場指數追蹤為主，適合想降低投資組合風險者
00855B 富邦全球能源債
00854B 富邦全球保險債
00864B 中信美國公債0-1
00863B 中信全球電信債
00862B 中信投資級公司債
00860B 群益1-5年IG債
00859B 群益0-1年美債
00857B 永豐20年美公債
00856B 永豐1-3年美公債
00853B 統一美債10年Aa-A
00849B 中信EM主權債0-5
00848B 中信新興亞洲債
00847B 中信美國市政債
00843B 台新中國政策債
00844B 新光15年IG金融債
00846B 富邦歐洲銀行債
00845B 富邦新興投等債
00842B 台新美元銀行債
00838B 永豐7-10年中國債
00841B 凱基AAA-AA公司債
00840B 凱基IG精選15+
00839B 凱基醫療保健債
00837B 永豐15年金融債
00836B 永豐10年A公司債
00835B 第一金科技債10+
00834B 第一金金融債10+
00833B 第一金美債20+
00799B 國泰A級醫療債
00798B 國泰中企A級債7+
00796B 中信中國債7-10
00794B 群益7+中國政金債
00832B 新光美債20+
00831B 新光美債1-3
00797B 中信中國美元IG債
00795B 中信美國公債20年
00793B 群益AAA-A醫療債
00792B 群益A級公司債
00788B 元大10年IG電能債
00787B 元大10年IG醫療債
00786B 元大10年IG銀行債
00785B 富邦金融投等債
00784B 富邦中國投等債
00791B FH美元信用債1-5Y
00790B FH次順位IG金融債
00789B FH公司債A3
00782B 國泰A級公用債
00781B 國泰A級科技債
00780B 國泰A級金融債
00779B 凱基美債25+
00778B 凱基金融債20+
00777B 凱基AAA至A級公司債
00773B 中信優先金融債
00772B 中信高評級公司債
00769B FH中國信用債
00768B FH20年美債
00765B 群益中國政金債
00764B 群益25年美債
00761B 國泰A級公司債
00760B FH新興企業債
00759B FH製藥債
00758B FH能源債
00756B 群益15年EM主權債
00755B 群益15年IG公用債
00754B 群益AAA-AA公司債
00751B 元大AAA至A公司債
00750B 凱基科技債10+
00749B 凱基新興債10+
00748B 凱基中國債3-10
00747B FH中國政策債
00746B 富邦A級公司債
00745B 富邦中政債0-1
00744B 國泰中國政金債5+
00741B 富邦全球高收債
00740B 富邦全球投等債
00734B 台新JPM新興債
00718B 富邦中國政策債
00727B 國泰1-5Y高收債
00726B 國泰5Y+新興債
00725B 國泰投資級公司債
00721B 元大中國債3-5
00720B 元大投資級公司債
00719B 元大美債1-3
00724B 群益10年IG金融債
00723B 群益15年IG科技債
00722B 群益15年IG電信債
00697B 元大美債7-10
00696B 富邦美債20年
00695B 富邦美債7-10
00694B 富邦美債1-3
00687B 國泰20年美債
00679B 元大美債20年
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