科技會讓我們的保險行銷更美好，它是一個契機：它讓我們能夠與每一位客戶建立一對一的情感聯繫，用不一樣的方式獲得不同的客戶體驗，與客戶人生每一個階段都息息相通。
科技能夠使保險公司降低成本、簡化流程，這是眾所周知的事。香港永明金融分銷及市務總經理區張明儀從客戶的角度切入，來談科技在其中的定位。
她說，香港永明每年會進行2次的客戶滿意度調查，從調查可以得知香港民眾對保險公司有以下期待：第一，希望服務能夠更簡單、更迅速，期許一鍵式服務，有一個二十四小時的服務平台（不論是數位平台、評論網站或在推薦平台上運作）；第二，他們希望得到永遠的關注，保險公司不要忘記他們，保險公司可以站在他們的角度與立場多去思考，進而從保險公司或壽險顧問身上得到更適切的規劃與理財方案，更用心地去協助他們解決問題。
以上種種，保險公司要瞭解背後的涵義，並對這些涵義投入一些改變：其一，理財顧問要具備除保險以外的知識，如科技知識，並配備合適的工具（工具可能是銷售、服務或品牌），不斷提升自身的專業度；其二，快速回應不斷變化的客戶需求，提供專業化的需求分析，提供更貼近客戶真實需求的規劃；其三，增加客戶的自主權，以他們喜歡的方式與保險公司及壽險顧問互動。
科技讓客戶擁有更美好的體驗
科技會讓我們的保險行銷更美好，它是一個契機：它讓我們能夠與每一位客戶建立一對一的情感聯繫，用不一樣的方式獲得不同的客戶體驗，與客戶人生每一個階段都息息相通；我們希望為每一位客戶帶來個人化的理財諮詢、產品、服務及客戶體驗，讓客戶的體驗能夠不斷地提升。區張明儀指出，每一個工具推出的成效，必須用以下4大原則來檢視：1.投入參考；2.簡易清晰；3.流動性工具；4科技創新。
因為一個完美的旅途需要一幅完善的路線圖，應該致力於與現有客戶建立更深化的關係，以達至「以客為先，由心出發」：a.透明、可靠、可信，與客戶一起攜手同行人生的旅途，與保險公司互相信任的關係是文化改變的關鍵；b.承諾不斷優化，緊貼市場，拓展影響力；c.測試、學習、優化，並不斷完善與完美。
具體實務上，如何做到以客為先，由心出發？讓客戶與數據相結合，若以孤兒保單客戶為例，可分成3階段來進行：
第1階段，將客戶與理財顧問的配對正規化——推動更加「以客戶為本」、更有效率、半自動系統的客戶與理財顧問的配對，以及採取更積極回應的服務，著重於與孤兒保單客戶重新建立聯繫。業務人員的年資、績效與各項表現，永明金融對此都有一系列的要求，年資愈長、績效愈好的，能夠獲取到更多孤兒保單，但最多不超過300位，以避免降低服務的水平。也就是說，從永明金融選擇業務人員開始，到孤兒保單客戶第一次與業務人員接觸，全都是自動化與系統化。
第2階段，更多選擇與更主動提供關切服務——優化客戶與理財顧問配對系統，更大程度地提高系統的自主性與可靠性；給客戶提供更多選擇，讓客戶有選擇權，盡量滿足他們的偏好；採取更主動的關切服務，側重於完成反饋鏈，提高孤兒保單客戶的參與度。
第3階段，透過個人化與智能化的服務，深化與客戶的聯繫——將客戶滿意度與服務素質納入認可與獎賞機制，表現在公司業績評估及客戶與理財顧問的配對流程中；採取更個人化及更具前瞻性的服務，及時照顧孤兒保單客戶的理財需要，提供到位的方案。
而上述種種的預期成效，都可以透過科技與數據相互搭配與結合來完成。
