你不知道的存股真相:最近5年,金融股只有6隻績效超越0050!你還要傻傻存嗎?-風傳媒

你不知道的存股真相:最近5年,金融股只有6隻績效超越0050!你還要傻傻存嗎?

2020-03-24 07:50

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根據近四年來金融股報酬率來看,勝0050的機率微乎其微(圖/unsplash)

根據近四年來金融股報酬率來看,勝0050的機率微乎其微(圖/unsplash)

你應該知道的是:金融股在3月間動盪劇烈,究竟長期買進、「存」金融股能夠締造多少報酬率?指數投資人竹軒在文章中,以統計數據告訴你真相。以下為文章內容。

有點佩服自己的無聊,居然把2015年至2019年金融股報酬計算出來。

為什麼是從2015年開始呢?就是這一年,突然冒出很多達人鼓吹要「存」金融股!

圖為2015年至2019年間的金融股報酬率。(圖/ 竹軒的理財筆記)
2015年至2019年間的金融股報酬率,勝過台灣50者並不多。(圖/ 竹軒的理財筆記)

金融股跑贏台灣50者不多

上述這張表,透露幾個訊息:一,如果你這5年持有0050,不用費心挑選哪一檔金融股,也能取得第7名,五年來年化報酬率高達10.86%。

二,那個鼓吹啥中信金300張的,造成一堆人跟買,然後5年下來,是輸給0050的。

三,耕田的什麼三金,只會讓你很慘。你把資金分成三份,加起來報酬也是不及0050。

打敗指數 機會遠低於一半

即便統計下來,還有6檔金融股勝出,這也透露幾個訊息:一,15檔只有6檔勝出,意謂你挑選贏0050的機率不到一半,只有40%機會勝出,然後高達60%選到不如0050。

二,即便你眼光精準,你也不敢全壓,你會分散數檔,那合算起來報酬也是不如0050。全壓意謂:有高達60%機會,你的績效會落後給0050。

別說金融股「較穩定」、「波動較小」,就這五年來看,0050最高跌幅僅5.5%,而金融股動輒10%以上。能不能抱住還是問題,裡面還有被踢出成分股,又進來的。

如果你是投資0055(金融ETF),這5年也共取得52.23%報酬,恐怕也比你挑選金融股、自行組合來得好。

本文獲授權轉載自竹軒的理財筆記,未經同意不得轉載

責任編輯/周岐原

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