二○一八年經驗與反思的重點學習

桑傑 Dr. Sanjay R. Tolani

★阿拉伯聯合大公國及新加坡Goodwill World執行長
★三代保險世家：目前全球擁有7家跨國金融服務公司及40名助理
★榮獲4屆國際龍獎IDA傑出業務白金獎
★19歲成為百萬圓桌MDRT最年輕的會員，共獲得16屆MDRT成為榮譽會員，其中2屆為COT，12屆為TOT；28歲時成為最年輕的MDRT終身會員
★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家
★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位

回顧過去，二○一八年對我來說確實是奇妙美好的一年，我想在此表達感謝，在這個共學成長的大家庭，我感到謙卑。但我想給財務顧問一個建議：不要自鳴得意！

二○一八年是很棒的一年，但如果我說我感到滿意，那是騙人的。事實上，我沒有完成我的目標，我的個人目標是在二○一八年達到100個國際龍獎IDA／美國百萬圓桌MDRT標準，但最後我只做到90個IDA／MDRT。

坦白說，我對自己感到失望。也許，我高估了我的能力……；又或許，我沒有認真努力工作……。但無論我給自己找什麼樣的理由，我覺得最糟糕的，就是幫自己找藉口，各種沒有完成目標的藉口。這意味著自己親手剝奪可以成長的最大潛能！

就算沒做好，改變永遠不嫌晚。

親愛的朋友們，如果您正在閱讀這篇文章並且面臨類似情況，請記住：「停止找藉口！」坐下來，反思過去的一年，真實地面對自我，分析自己在二○一八年在哪些地方還可以做得更好？

撰寫反思文

我想寫一篇反思文，總結在二○一八年期間主要學習到的經歷。不僅是為了自己，也是為了共學成長的大家庭，如此一來，大家便可以藉此分享交流並善加利用。

1. 要渴望並要求更高的目標

早在二○一七年，我達到了78個IDA／MDRT的目標。我立刻瞄準二○一八年，設定更高的目標──100個IDA／MDRT。

雖然感到失望，沒有達到二○一八年的年度目標，但我依然保持積極的態度，因為最後結果仍顯著的比前一年更好。

所以，請不要輕易降低自己原定目標，也不要只設定平凡容易實現的成長門檻。人只有這一生，所以，大膽放手，去改變並瞄準更高、更遠大的理想與目標！實際上，我們應該設定的目標，必須要比前一年至少高出50％。

2. 價值優先，金錢置後

不要單單聚焦在佣金，而是需要專注於為客戶的附加價值。

身為專業財務顧問，我們主要的職責是為客戶提供適當的財務規劃。如果不是客戶需要的產品，請不要一直強迫客戶吞下它。放下！繼續向前邁進吧！

當你真正發自內心為客戶規劃財務時，請相信——你，會獲得超乎想像更多的推薦介紹。

更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第358期