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全球永續投資風潮崛起
資產規模年複合成長率 22%
投資獲利之餘，應當選擇永續經營的優質公司
每次騎腳踏車到郊外看風景跟練身體
在漂亮的公園或是河濱旁，總是會看到不少的垃圾
塑膠垃圾在自然環境中很難分解，會危害環境數幾百年
所以我都會順手撿個一兩袋垃圾，能撿多少就作多少
只要撿起一根吸管，說不定就救了一隻海龜
不過垃圾卻是那麼的多，有時候難免灰心
地球這麼美麗，請大家要好好的愛惜
如果環境被破壞了，存再多的股票也沒有用
回到投資這件事情，你知道嗎？
投資除了獲利，也能夠同時愛護地球
2005 年，聯合國邀請全球機構投資人，簽署了「責任投資原則」
將涵蓋 ESG 的永續議題，整合到投資策略當中
E：環境(Environment)
S：社會(Social)
G：公司治理(Governance)
備註：
環境：生物多樣性、氣候變遷、汙染、水資源、供應鏈
社會：勞工、人權、社區、健康與安全、對消費者的責任
公司治理：稅務透明、風險管控、公司治理、反貪腐
讓我們繼續看下去…
在面對日趨嚴重的環境污染、氣候變遷、社會經濟等問題
投資人除了賺錢獲利之外，
也應當負起選擇永續經營公司的責任，不要再投資破壞環境的壞公司
讓我們來看一下全球納入 ESG 篩選因子的投資規模有多大！
2019 年，總金額已經達到 86.3 兆美元
近 13 年來，年複合成長率高達 22%
可見，全球永續投資的風潮正逐漸崛起當中！
2015 年，聯合國更訂出《2030 永續發展目標》，
希望改善資源耗竭、環境變遷、動植物保育、人權、貧富差距等問題
元大臺灣 ESG 永續 ETF(00850)即將上市
每股發行價 20 元，小資也能買
每年 11 月底公告配息，不固定成份股的檔數
元大投信即將在 8 月底發行元大臺灣 ESG 永續 ETF(00850)
所追蹤的指數就是「臺灣永續指數」
是國內第 1 檔結合 ESG ，以及財務指標篩選的指數
臺灣永續指數於 2017.12.18 正式在臺灣公佈
是臺灣指數公司與富時指數公司共同編製完成的
指數採用 FTSE4Good 新興市場指數成份股中，臺灣有上市的股票
並且再採用 ROE > 0 的條件，篩選出臺灣永續指數的成份股
備註：
FTSE4Good 新興市場指數，就是採用國際標準的 ESG 評鑑模型
針對環境(E)、社會(S)、公司治理(G)三大面向作評分標準
只要評分標準 > 2.5 分，就會列入篩選名單(總分為 5 分)
不過特別的是，「臺灣永續指數」並不會固定成份股的檔數
0050 固定維持 50 檔，而 0056 則是 30 檔
但 2017 年的臺灣永續指數有 60 檔
直到 2019 年已經新增為 69 檔
檔數的多寡，完全取決於永續經營公司的數目
如果公司的檔數越多，投資風險也就越分散
不過 00850 跟 0050、0056 還是有相同的地方，
就是元大臺灣 ESG 永續 ETF 會配息
在每年的 11 月底，00850 會公告當年度的配息
此外發行價只有 20 元，相當親民，小資族也買得起
只要 20,000 元就能投資永續經營的優質公司
臺灣永續指數公佈 1.5 年以來
累計報酬率 7.19%，勝過 0050
由於元大臺灣 ESG 永續 ETF 還未正式發行
所以我統計了臺灣永續指數發佈以來的數據
用來跟 0050 的報酬率做一個比較，
雖然差異不大，但確實是勝過 0050！
前 10 大成份股，與 0050 極其相近
我一直強調一個觀念，ETF 最重要的是看成份股的組成
不過臺灣永續指數，目前官方只公告前 10 大持股
仔細看一下這 10 大持股，其實與 0050 的成份股非常相近
兩檔 ETF 最大的持股權重，都是台積電(2330)
光是台積電一檔股票，就佔了 30% 左右
也難怪兩者的報酬率走勢相差不會太遠
不過跟 0050 最大的不同點，在於臺灣永續指數有一個規定
每一檔持股都不能超過權重的 30%，以避免過度集中在某一家公司
雖然上圖看到臺灣永續指數的台積電有 31.98% 權重
那是因為目前在非調整成份股期間，
個股自然會隨著市值的變化，而造成權重的改變
不過到了每年的 6、12 月，都會重新評估成份股的權重
屆時，就會將每一檔權重調整至 30% 以內
所以投資人也不用擔心，會有過度集中在單一持股的問題
重點結論：
身處地球的我們，都要愛護好美麗的地球
投資除了追求讓自己過上更好的生活
其實也能選擇對地球同樣善良的好公司
在全球暖化，環境日益破壞的現在，重視環保的聲浪日益增加
全球永續投資的資產規模勢必會不斷成長，這就是一個未來趨勢
剛好元大投信將在 8 月底發行相關 ETF
一張元大臺灣 ESG 永續 ETF(00850) 只要 2 萬元
就算是小資族，也能輕鬆買入，我們可以支持愛護地球的好公司！
由於 00850 的前 10 大持股跟 0050 十分相似，
所以一樣可以採用相同的投資策略
例如：定期定額、逢低加碼、股利再投入、參考 KD 指標作價差等操作模式，
當然也可以參考我在書中寫的，0056 的操作方法，同樣也適用在 00850 上面
