信用戶是什麼?了解融資、融券、信用當沖,快速應對股市變化!-風傳媒

信用戶是什麼?了解融資、融券、信用當沖,快速應對股市變化!

2020-11-27 00:00

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信用投資讓你靈活、快速地操作股票買賣。(圖/shutterstock from Friends Stock)

信用投資讓你靈活、快速地操作股票買賣。(圖/shutterstock from Friends Stock)

看到一檔有潛力的股票,手頭卻沒資金怎麼辦?透過信用投資,你可以快速操作股票買賣,而想進行信用投資,就必須擁有「信用戶」。本文將帶你認識信用戶,瞭解開信用戶的資格,並傳授信用交易的基本概念!

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信用戶是什麼?

信用戶」可說是「信用投資」的先決條件,讓你即使資金不足、未持有現股,仍可買賣股票,還可操作當沖交易,更迅速地應對股市變化。

如何開信用戶?信用交易資格/信用戶額度/流程

2.開信用戶需符合資格條件、備妥財力證明。(圖/shutterstock from Elle Aon)
開信用戶需符合資格條件、備妥財力證明。(圖/shutterstock from Elle Aon)

資格條件

●年滿20歲

●開立證券戶滿3個月

●近一年買賣成交紀錄超過10筆

●近一年成交金額超過信用額度的50%

●符合財力條件限制

信用戶額度

信用戶的基本額度為50萬,不需提供財力證明;若申請超過50萬的額度,便需符合成交金額、財力證明的條件。可為財力證明文件如下:

●不動產所有權狀影本、登記謄本或稅單

●近一個月之存款餘額證明、存摺、定存單

●有價證券之持有證明

黃金存摺或黃金帳戶之餘額證明書

●金錢、有價證券或不動產信託證明文件

以下提供信用戶額度試算表:

信用戶額度

近一年成交金額

(信用戶額度50%)

財力證明

(信用戶額度30%)

50萬

25萬

不需檢附

100萬

50萬

30萬

500萬

250萬

150萬

流程

若你符合信用開戶條件,準備雙證件、印章並備妥財力證明文件,臨櫃提交申請和文件即可開立信用戶。你也可以透過線上證券APP,如國泰證券e櫃檯APP就是一款24hr證券APP,你可以線上上傳證明文件,隨時隨地都能開立信用戶,解決上班族平日無法前往券商的困擾!

融資、融券是什麼?認識信用投資的基本概念

3信用投資可用於操作融資、融券及當沖。(圖shutterstock from soul_studio)
信用投資可用於操作融資、融券及當沖。(圖/shutterstock from soul_studio)

信用投資可分為融資、融券兩種:

融資

和券商借錢買股票。當你看漲某張股票,卻資金不足,可透過融資的方式買進股票。股票賣出後,再將所借資金連同利息還給券商。

融券

和券商借券賣出。當你看跌某張股票,手上沒有該股票,可向券商借股票賣出,待股價落至低點,再將股票買回來連同利息還給券商。

信用當沖

除了融資和融券,你可能還常常聽到「信用當沖」,也就是當日買進、當日賣出融券股票,透過兩筆單沖銷賺取價差,可避免股票放到隔天承受波動。

不管是融資還是融券都屬於槓桿型操作,獲利或損失都會成倍數放大,應謹慎評估股票走勢。國泰證券手續費2.8折,且最低1元起,對於有在操作融資、融券及當沖這樣頻繁進出市場的投資人而言,券商手續費絕對是一大重點!想立即開立信用戶,開始信用投資嗎?國泰證券e櫃檯APP為你省下跑證券公司交易的時間,輕鬆辦理帳戶、融資融券業務,一手掌握股市交易狀況!

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