MPF資金流出現巨變! 「懶人基金」勁吸資 港股基金3年來首錄流出
發布時間: 2023/10/19 10:36
最後更新: 2023/10/19 12:00
近年港人愈來愈重視強積金,更主動地去揀選基金種類。隨着港股基金近年表現較差,亦引發資金3年來首度從MPF港股基金中淨流出。相反,俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)備受青睞,積金評級的數據顯示,第三季懶人基金成為吸金力第二強的基金類別,超越環球股票基金,淨流入金額僅次於美股基金。
以下是第三季及首9個月各資產類別的資金流︰
各基金類別的MPF資金流 | ||||
基金類別 | 第三季淨流入 | 首9個月淨流入 | 總資產 | 市場佔有率 (以總資產計) |
美股基金 | 46.56億元 | 81.05億元 | 689.76億元 | 6.3% |
預設投資策略 (核心累積基金) | 26.16億元 | 72.54億元 | 728.62億元 | 6.7% |
環球股票基金 | 24.08億元 | 58.29億元 | 1053.03億元 | 9.7% |
歐洲股票基金 | 13.78億元 | 33.92億元 | 175.22億元 | 1.6% |
貨幣市場基金 (強積金保守基金) | 11.41億元 | 17.85億元 | 1227.36億元 | 11.3% |
亞洲股票基金 | 8億元 | 29.61億元 | 584.11億元 | 5.4% |
預設投資策略 (65歲後基金) | 5.93億元 | 16.17億元 | 218.52億元 | 2% |
債券基金 | 2.82億元 | 20.1億元 | 391.24億元 | 3.6% |
中港股票基金 | 淨流出7.06億元 | 淨流入74.73億元 | 2193.67億元 | 20.2% |
保證基金 | 淨流出5.6億元 | 淨流出3.41億元 | 779.12億元 | 7.2% |
資料來源︰積金評級 |
「懶人基金」又分兩款,一種是較進取的「核心累積基金」,另一種是較保守的「65歲後基金」,均設有收費上限。若打工仔不作任何投資指示,他們的MPF供款會自動投資在「懶人基金」之中。但由於這類基金近期表現較佳,也有不少成員是自動選擇「懶人基金」。
上表可見,「核心累積基金」在第三季及首9個月的淨流入,都是第二多,僅次於美股基金。在總資產值方面,更超越了美股基金,若計及「65歲後基金」,則達到近950億元。
如果單看個別基金,第三季及首9個月淨流入最多的又是哪一隻?
個別MPF基金的資金流 | |||
基金 | 第三季淨流入 | 基金 | 首9個月淨流入 |
宏利MPF北美股票基金 | 14.56億元 | 宏利MPF北美股票基金 | 25.72億元 |
永明強積金美國股票基金 | 8.29億元 | 宏利MPF核心累積基金 | 18.62億元 |
宏利MPF日本股票基金 | 7.75億元 | 宏利MPF康健護理基金 | 16.76億元 |
宏利MPF核心累積基金 | 7.2億元 | 宏利MPF日本股票基金 | 15.84億元 |
宏利MPF康健護理基金 | 5.97億元 | 滙豐核心累積基金 | 12.73億元 |
滙豐智優逸北美股票追蹤指數基金 | 5.12億元 | 永明強積金核心累積基金 | 11.15億元 |
滙豐核心累積基金 | 4.3億元 | 永明強積金美國股票基金 | 10.87億元 |
永明強積金核心累積基金 | 4.29億元 | 永明強積金香港股票基金 | 9.77億元 |
永明強積金環球低碳指數基金 | 3.55億元 | 滙豐智優逸歐洲股票追蹤指數基金 | 9.18億元 |
滙豐智優逸歐洲股票追蹤指數基金 | 3.39億元 | 滙豐智優逸北美股票追蹤指數基金 | 8.95億元 |
資料來源︰積金評級 |
三大積金商壟斷資金流
上表可見,第三季及首9個月錄得最多資金流入的基金,都是宏利的北美股票基金。大部分第三季上榜的基金,同時都是首9個月最多淨流入的基金。當中,又涉及永明3隻新基金之中的2隻,分別是環球低碳指數基金及美股基金。而港股基金僅有一隻在首9個月上榜,第三季則沒有上榜。
而讀者亦不難發現,上述最多資金流入的基金,其積金商都是宏利、滙豐或永明,它們亦是目前以總資產計,排名首3位的強積金保薦人,第4位則是友邦。
如果你的強積金選擇了宏利、滙豐、永明或友邦,又心大心細不知選擇哪隻基金好,可詳閱本網的MPF指南︰
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滙豐強積金大檢閱|近一年3隻基金升逾20%!美股基金長期回報第一
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欄名 : MPF理財