【理財健檢 盡享回饋】

專家服務享先機

從未承做個人投資適合度分析、已經過期及已承做過但即將於2015年10月~12月底到期者，於各分行承做個人投資適合度分析之存款客戶，即可獲贈「格紋休閒野餐墊」乙份。每人於活動期間限領一份，若贈品於活動期間提前兌換完畢，本行有權以其他贈品替代。

投資首購見面禮

• 凡本行優先理財客戶於活動期間內以單筆方式透過臨櫃或電話理財中心於渣打銀行首次申購基金(不含貨幣型基金) 海外債券/海外股票/ETF；申購金額達本行所規定之最低申購金額(含)以上並扣款成功者，始得享有投資申購手續費3折優惠，優惠之手續費係指本行牌告之手續費。若海外股票/ETF折扣後手續費低於各交易所應收最低手續費(參各交易文件)，則收取應收最低手續費。
• 首次申購不限交易筆數(意指首次申購當日營業時間內，不論交易的筆數均可視為首次申購而適用優惠)，但皆需於當日完成下單並符合各種產品所規定之最低申購金額，詳細內容可參閱交易指示書等文件。
• 活動可適用之基金限於以申購當時本行實際銷售之基金為準(不適用貨幣型基金)，不得與其他優惠併用。
• 投資應注意事項:信託投資具有風險，委託人簽約前應詳閱各約定書、產品說明書、風險預告書等內容全部。國內基金或境外基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。其他與基金交易有關之完整應注意事項可參考本行於官方網站所公佈之投資人透過本行辦理「特定金錢信託投資國內外基金」業務應注意事項或洽詢本行人員。
• 信託財產運用於存款以外之標的，不受存款保險之保障。

保險迎賓好禮送

• 來行體驗專屬保險建議、保單健診及保險需求分析，完成後可獲限量「電子無繩跳繩」乙組。「電子無繩跳繩」贈送資格- 限本行客戶來行承作保險建議規劃書及保單健診，即可獲得該贈品，顏色隨機出貨恕無法挑選。每人於活動期間限領乙份，送完為止。
• 活動期間（以要保書申請日為主）親至本行各分行申購指定保險商品，以要保人為單位填寫問卷，且於2016年1月11日前完成發單並通過10日契撤期仍屬有效保單者，即可獲「3D美體儀」乙組。本活動所指之申購指定保險商品為活動期間購買保誠人壽透過登錄於渣打保代之業務員所銷售之壽險商品(不含貸款償還團體保險)。活動期間申購本活動之指定保險商品但並未簽署【個人資料之蒐集、處理及利用同意書(保險專用)】之客戶，將不納入本活動範圍。

 

年終生財抽大獎

• 「了解風險生財有道 」活動抽獎獎項為台灣市價NT$25,000之智慧型手機共10名(顏色及機型恕不能指定)，但本行保留得更換同等價值獎品之權利，限本行客戶從未承作投資適合度分析、已經過期及已承做過但即將於2015年10月~12月31日到期者，完成全新承作或到期更新投資適合度分析，即可獲一次抽獎機會。
• 「保障安心生財好旺」活動抽獎獎項為SOGO禮券NTD$50,000共1名，NTD$10,000共3名，NTD$3,000共10名，NTD$500共40名，但本行保留得更換同等價值獎品之權利。保險新戶定義：以要保人為依據，新保單核保月份往前推過去12個月內（不含核保當月），要保人未持有任何壽險保單。活動期間（以要保書申請日為主）親至本行各分行申購指定保險商品，且於2016年1月11日前完成發單並通過10日契撤期仍屬有效保單者方可參與抽獎活動。抽獎活動以要保人為參加對象。同一要保人、被保人及保險商品，視為一張保單計算，新戶同時申購二張以上保單者，僅以其中一張保單計給2次抽獎機會，其他保單則享有1次抽獎機會；抽獎時僅針對合格保單進行抽獎。指定保險商品：保誠人壽於渣打銀行分行通路銷售之保險商品。

共同注意事項

 

【外幣存款 雙享優利】

美金優利活存

• 美金優利活存活動(以下稱本活動)適用對象為個人戶或優先理財公司戶(含境外金融客戶)。客戶需於活動期間內透過渣打官方網站或以通訊等方式登錄本活動。(語音登錄專線：4051-1313，手機撥打請加02)。本活動不適用商業銀行與中小企業客戶。
• 凡於活動期間成功登錄本活動之客戶，即可自登錄當月起於活動期間內，依該客戶當月名下所有之美金活期性存款歸戶之新資金達美金1萬元(含)以上，即可就該新資金享最高上限0.5%優惠年利率；新資金達美金10萬元(含)以上，即可就該新資金享最高上限1%優惠年利率。
• 當月新資金計算方式：以客戶當月美金活期性存款歸戶之平均餘額相較於2015年9月之平均餘額所多出之差額。平均餘額係以同一身分證字號或統一證號所開立之美金活期性存款平均餘額加總，但不含不計息帳戶、備償專戶。當月平均餘額計算時間為當月1日至當月月底。
• 每一客戶當月適用本活動優惠之新資金以美金30萬(含)元為上限，超過美金30萬元之金額不適用本活動優惠利率。
• 客戶可得之加碼利率統一以2015年12月底該客戶於本行開立之美金活期帳戶別為準，各帳戶適用之加碼利率如下表。若同時持有美金一般活存及美利超值活存帳戶之客戶，則加碼利率適用美利超值活存。

• 當月加碼利息計算方式：當月新資金乘上適用之加碼利率除以12，分位以下四捨五入。
• 加碼利息給付方式：統一於2016年1月底前配發加碼利息至客戶美金活期性存款帳戶。若於配發日前已結清所有美金活期性存款帳戶，則利息之計算將依結清銷戶當時之一般活存利率計息，本行將不予給付加碼利息。

 

外幣優利定存

 

• 渣打外幣優利定存活動(以下稱本活動)適用對象為個人戶或優先理財公司戶(含境外金融客戶)。
• 參加本活動，須於活動期間內存入資金並符合各優惠之承作資金條件且達最低起存金額。優惠1限新資金或新台幣定存轉存資金承作；優惠2限外幣定存到期資金承作。承作資金條件如下定義: (1) 新資金: 自2015年09月16日起至2015年12月31日止之他行匯款、現金存入(限本行可受理之外幣現鈔及新台幣現鈔；活動期間本行資金匯出再匯入之資金不適用)或於活動期間到期贖回之本行理財商品資金，包括基金、保險、債券、連動債、結構型商品及超值外幣結構型帳戶(PCI)。(2) 新台幣定存轉存: 2015年09月16日前承作之台幣定存資金並於活動期間內解約或到期轉存本活動。(3) 外幣定存到期: 2015年09月16日前承作之外幣定存資金並於活動期間到期轉存本活動(不含自動續存及活動期間內中途解約之資金)。
• 本活動實際期間之收益率計算方式為優惠年利率除以12再乘上月份數。如美金定存優惠1六個月天期之年利率為1.0%，其實際期間之收益率為1.0%除以12再乘6=0.50%。
• 客戶參加本活動如有中途解約之情形者，將不適用本活動優惠年利率。本活動之定存中途解約利息計算方式如下：
  • 未滿一個月：不予計息。
  • 滿一個月以上：依實際存期按承作時本行一般定存牌告利率之八成計算 。
• 本活動之優惠定存不得依上述優惠利率續存。如繼續承作，將依照承作天期以本行牌告利率計息。其它未盡事宜，悉依客戶與本行簽立之開戶總約定書及相關開戶文件之規定為準。
• 本活動不適用於本行電話銀行理財服務。

 

外幣存款 雙享優利-共同注意事項

• 外幣存款有匯率風險，客戶應審慎考量評估，以決定是否參與本活動。
• 凡參與本活動，並於臨櫃辦理台幣換匯為人民幣，即享人民幣匯率優惠1分；於臨櫃辦理台幣換匯為美金，即享美金匯率優惠3分。上述換匯匯率優惠，將以本行當天營業時間即期賣出匯率為計算基準。
• 人民幣預約換匯限分行臨櫃辦理，活動期間人民幣預約換匯享匯率優惠1分，將以本行執行預約換匯批次時之牌告匯率為計算基準。
• 本行國外一般匯入款之手續費為匯入金額萬分之五(再折合新台幣，最低NT$200，最高NT$800)，於活動期間享此手續費減免之優惠。
• 人民幣優惠定存承作上限為等值人民幣18億元整、美金優惠定存承作上限為等值美金1.05億元整，美金優利活存活動新資金總額上限為美金5千萬元整，倘活動期間未結束前已達承作上限，則本行得提前終止本活動。

 

【好友相薦 同享禮遇】

• 參加資格：推薦人應符合以下全部條件：(1)推薦人：須為已於渣打國際商業銀行開立帳戶之自然人個人戶（本行員工、公司戶不適用）（個人投資公司適用於本活動），如推薦人於禮品寄發前、點數配發或兌換前結清本行帳戶時，其獲贈及兌換資格均自動喪失。(2)若經查明推薦人非符合上述資格者，則其參加、獲贈禮品、點數或兌換資格之資格均自動喪失。(3)被推薦人須為過去從未與本行往來之客戶 (本行員工不適用)。(4)推薦人與被推薦人不得為同一人。
• 有效推薦之認定：(1)有效被推薦人名單需以電話可確實聯絡到本人（如為公司則為聯絡人），且推薦人必須確認被推薦人及其聯絡人（如有）同意將其聯絡資訊提供予本行，供本行「好友相薦歡活動」聯繫之用，推薦人始依本活動辦法向本行推薦該被推薦人。(2)推薦人須於被推薦人開戶當月詳填好友相薦歡活動表格，將此表格由被推薦人於開戶時交由分行服務人員辦理。
• 成功推薦之認定：(1)推薦人須2015年12月31日前成功推薦親友成為「優先理財貴賓帳戶」，且被推薦人開戶後須與本行維持至少三個月以上的往來關係，並於開戶當月起算三個月內之往來資產餘額符合本活動所定之各指定門檻及活動條件，推薦人方可獲贈推薦禮。(2) 優先理財貴賓帳戶之帳戶門檻：「優先理財貴賓帳戶」所要求之最低每月往來資產餘額為新台幣300萬元（含）以上（往來資產餘額之計算基礎，包括但不限於投資之原始申購總額與申購保險之累積實繳保費）。
• 推薦禮：(1)成功推薦一名「優先理財貴賓帳戶」客戶達前述成功推薦條件及被推薦人符合指定門檻如為USD$10萬(含)以上/等值NT$300萬(含)以上，可獲得好禮：「優先點數」125點，或2,500元SOGO商品禮券；如為USD$17萬(含)以上/等值NT$500萬(含)以上：「優先點數」200點，或4,000元SOGO商品禮券；如為USD$34萬(含)以上/等值NT$1,000萬(含)以上，可獲得好禮: 「優先點數」350點，或7,000元SOGO商品禮券；如為USD$50萬(含)以上/等值NT$1,500萬(含)以上，可獲得好禮：「優先點數」500點，或10,000元SOGO商品禮券；如為USD$100萬(含)以上/等值NT$3,000萬(含)以上，可獲得好禮：「優先點數」1,000點，或20,000元SOGO商品禮券，本行將於活動結束後審核被推薦人是否符合活動資格。(2)推薦人若未於推薦表單上「禮品勾選欄」勾選推薦成功時欲兌換之「禮品」，將自動設定為兌換「優先點數」。推薦人可於符合活動資格後次月之月結單上查詢所獲之「優先點數」。
• 其他相關規定：(1)參加本活動獲得之「優先點數」可依其所累積的「優先點數」總額兌換權益商品/服務，使用方式及詳細兌換細則請見渣打優先理財網頁之全面優先禮遇計畫活動專頁。(2)「優先點數」可兌換之禮品（以下稱「權益商品/服務」）以實物為準，數量有限，若兌換完畢時，本行無需經事先通知，有權以等值商品替換。(3)權益商品/服務為本行向權益商品/服務供應商所購買，本行與供應商並無合夥、經紀、代理或保證關係，如獲贈者與供應商就所提供之商品或服務有爭議時，均應由供應商全權處理及負相關法律上之責任，概與本行無涉。所有權益商品/服務經兌換後除當場發現毀損及瑕疵外，一概不接受退換，權益商品/服務之瑕疵與保固請逕洽該權益商品/服務供應商。使用前請詳閱相關使用說明。(4)累積成功推薦好友：推薦活動期間內（2015/7/1~2015/12/31），限累積成功推薦3名、6名、9名以上之被推薦人，須達「優先理財貴賓帳戶」所要求之最低每月往來資產餘額新台幣300萬元（含）以上，未達6名以3名計，未達9名以6名計，超過9名以9名計算，最多得累計至9名。累積成功推薦3名額外獲贈SOGO5,000元商品禮券；累積成功推薦6名額外獲贈SOGO10,000元商品禮券；累積成功推薦9名，額外獲贈SOGO15,000元商品禮券。累積禮統一於2016年5月份回饋。(5)如須自行負擔禮品價值之20% 所得稅款時，本行將依照開戶總約定書中有關開戶約定事項之第四點扣帳規定，自客戶任一帳戶內逕行扣帳以抵付該20%所得稅款，並將依規定申報主管稽徵機關及開立扣繳憑單。(6)本活動優惠內容不得與其它優惠活動併用。(7)本活動之解釋及適用以中華民國法律為準據法。