阿里巴巴電子商務集團創辦人馬雲曾說：「很多人輸在新事物而失去競爭力，因為第一：看不見、第二：看不起、第三：看不懂，以及第四：來不及」。在科技快速發展的時代，FinTech金融科技，以及InsurTech保險科技已是國際趨勢。中國人壽誠山通訊處高級處經理簡聰穎認為，在這樣的趨勢下，壽險團隊與業務人員應積極面對與學習新事物，正面迎接挑戰。
保險業務人員的成長路線圖
簡聰穎指出，目前有3種力量正在改變以往的金融生態，那就是客戶、科技及法規。客戶因為使用習慣的改變，而大數據、AI人工智能、AR擴增實境等科技的發展也被運用在金融分析上，且不斷祭出的法規也正逐漸改變金融生態。因此，他針對這個世代的壽險公司和團隊如何因應科技時代的浪潮，提出4個成長路線：
1.提升金融專業知識：未來保險業產品和服務形態都會改變。產品針對年輕族群朝簡單低價套餐方向發展，保險的組織型式也會出現年輕業務人員比率增高的變化。
但被信任與被喜歡仍是關鍵成功因素，業務人員要能以「清楚、簡單、明白」的金融專業知識與客戶溝通；而專業形象包括穿著及守時的可信度與可靠度，將可提升客戶黏著性；專業離不開人性，業務人員應做到KYC（Know Your Customer），根據客戶的預算、生活、需求、醫療習慣等數據，設計出彈性的需求規劃。
2.強化科技能力：現在是「ABCD的時代」， 也就是AI人工智慧、Block Chain區塊鏈、Cloud雲端、D大數據（Big Data）來臨的時代。金融科技就是運用這些創新的科技，解決金融服務業的問題，如保險業從中取得客戶的資料與即時的需求，進而分析出消費者的行為。
但科技只是一種過程、手段，如何從中尋找價值才是目的，能幫助客戶打造如同VIP般的量身服務；並透過顧客需求分析，找出更多交叉行銷的機會。金融科技的本質是滿足以客戶為中心的生活需求，它重新塑造了客戶期待，對用戶體驗設立了一個更新、更高的標準。
而金融科技發展的腳步愈來愈快，這意味未來能成功的，將是擁有快速自我革新的業務人員，進而成功地把來自金融科技的威脅轉換為機會。
3.培養創新能力：保險業務人員應勇於嘗試新事物，學習各種新知識，透過多元學習達到創新，以適應金融科技時代。金融服務配合資訊發展，主要是以提升消費者便利性及效率；現在不僅金融數位化、網路化、行動化是主流，數位能力亦將成為金融核心競爭力的關鍵因素。
「人工智慧與人類的關係，將發展成人工智慧使用者打敗沒有使用的人，而非人工智慧打敗人。」
4.建立品牌的機會：現在消費者對商品的忠誠度普遍降低，但金融服務從業人員卻可以擁有客戶關係，進而茁壯自身的品牌價值。從「理財規劃」到「資產管理」，是能將客戶所有的保障規劃、投資策略、負債管理、退休規劃，乃至稅務、信託或遺產等做整體性的考量。
而在金控公司的發展下，保險公司未來將以全方位的服務為努力目標，並透過和異業的結盟與合作、保險業務人員金融專業知識的積極培養等方式來達成。未來消費者只要在單一窗口，就可以享受到全方位的服務，對保險業務人員來說，較容易針對消費者整體的財務、資產狀況做規劃，而對民眾而言，更省去比價選擇的交易成本。
簡聰穎直言，在分秒必爭的現代社會中，「速度、效率」是任何服務所追求的目標。而現今保險公司加強業務人員的訓練，並配合功能強大、資料完整的「客戶管理整合系統」輔助，主要目的就是希望能在客戶親臨或來電請求協助時，達到「一站完成」的全方位服務，並以最短的時間、最少的人力，提供客戶最滿意的服務。
