優秀的業務人員，除了專業知識不斷的精進外，在開發客戶、維繫客戶及服務客戶上，也各自有獨特的經營方式，如何能服務更多的客戶及提供更精準的服務，即是決勝的關鍵點。中國人壽業務訓練部黃柏仁資深協理提出了以數位補位，透過數位工具協助經營客戶，不但節省了業務人員很多時間，更有效提升了服務的品質，達到客戶與業務人員的雙贏。
活用數位工具，拓展保險客源
黃柏仁表示，中國人壽在業務行銷流程中，開發許多數位工具來協助業務員快速補強及維繫客戶關係，也從中找出客戶的需求。像是中國人壽的客戶，定期會獲得業務人員提供的訊息或問候，也許是保險理財知識，也許是團購好康，更也許只是一句關心問候，但重要的是這個機制，連結了現代忙碌社會中人與人的感情和溫度，創造有點黏又不太黏的連結。
這種與客戶維持一定熱度是源於中國人壽上千通訊處業務協理張心所推廣的客戶關係維護理論，將客戶與準客戶依照接觸熟悉程度分級，每天數位工具會主動提醒當日應聯繫的客戶名單及與資料，並提供以往的完整紀錄，協助業務人員能快速複習前次聯繫內容及找出本次話題，
中壽透過「callme定聯」將「聯絡」變成「定期聯絡」，透過具週期、有頻率地互動，有些夥伴甚至可以創造出平均每月有7人向他們「主動」問保險，讓同仁與客戶之間的交往是在一個輕鬆無壓力的狀態下進行，創造更有感的互動。
此外當客戶想了解自己的保障缺口時，也能藉由此機制的功能，以數位遊戲進行保險自測問卷，找出自己在意的保障缺口，或與業務人員直接面對面一同互動，輕鬆快速找出客戶現下最需要補足的保障。
黃柏仁指出，客戶無論是在自測問卷找到的結果，或與業務人員一同找出保障缺口後，都可以連結及搭配中壽獨創開發的「people like you」依客戶的各項資料放入大數據AI智能模型，找出其專屬的族群特質，提出保障喜好、保障額度及風險趨避建議。因為這份建議規劃由AI模型驅動，提供了客觀中立的觀點，大大降低了業務銷售上的「推銷感」。
最後由「people like you」提供了最佳商品建議，將資料一同導入建議書工具後，就能協助客戶找出最佳保障方案；所以中壽的數位工具採資料整合式提供，協助業務人員彙整客戶所有保障規劃及缺口需求，運用數位工具呈現業務人員的專業度，提升客戶的信任感。
此外，在2021年初，理賠聯盟區塊鏈的正式運行，也讓參加計畫的中壽展現了卓越的服務效能。以往的跨公司理賠服務，客戶需親自前往保險公司的服務據點交件申請；理賠聯盟區塊鏈則讓透過行動裝置雲端申請理賠：資料的遞交與更新也皆透過數位途徑，快速理賠撥款，展現行動理賠力。
黃柏仁分享自身在保險業的經驗：數位工具在每一個銷售與服務的環節，都能產生有效的幫助；工具改變了業務人員的工作流程，在行銷架構沒被改變，但是許多細節不只可以更精細，也簡化並加速了流程，減少了業務人員繁瑣的行政文書作業，提升了效率。
留心對工具的依賴性與對客戶關注度不足的負面影響
數位工具對業務人員帶來的影響雖然不小，卻不全都是正面的，目前來看利大於弊，但是其所帶來的負面影響也不容忽略。黃柏仁認為，數位系統帶來的依賴性與對客戶關注度不足的問題，對業務人員的影響甚鉅。
有人笑說「Wi-Fi與電源插座是現代人的生命線」，看似戲言，但對現在的業務人員來說卻是再貼切不過。若手機，平板或電腦沒電了，或者連接不上網路，業務人員是否就只能停止活動嗎？當然不是！黃柏仁表示，業務人員應該具備「深耕挖掘」的能力：無論是深挖客戶需求，或是能準確地對客戶尚未明言的資訊耕耘觀察，對業務人員的銷售都十分重要；因為過於依賴數位工具時，只專注客戶已留下的資訊，忽略了深挖細掘，使得資料蒐集與規劃流於表面，無法一次完成銷售。
黃柏仁語重心長的表示：「無論有沒有數位工具輔助，銷售的積極性與對細節的關注十分重要。」業務人員若只滿足於數位工具提供的資訊，而降低了與客戶雙方溝通的經營或細節的觀察，軟性溝通的溫度自然就減少，信任關係也相對薄弱了。和客戶「談天說地」，藉由分享，付出關心，建立情感，營造信任感，這就是「溫度」，在這個數位時代依然重要，甚至可以說更加重要了。
對於大多數的業務人員，黃柏仁建議可以利用數位系統省下來的時間投入學習，一來透過獲取證照等方式加深自己的專業能力，二來則是對於數位相關知識的進修。
