【金融證照】考試準備全攻略！
金融證照考試多達數百種，許多人經常會問這些金融證照有用嗎？金融證照期限有多久？金融證照順序？等問題。因此JY將在本篇金融證照考試準備全攻略說明常見金融證照的相關資訊，包含各類金融證照難度分析、自身的報考心得與經驗等，希望幫助更多考生快速取得證照！
內容目錄
前情提要
JY本身非金融相關科系及職位，當初是為了充實自己而考取金融證照。初期準備時曾經思考是否要報名金融證照課程，但最後決定先嘗試以自學的方式準備，也很幸運後來都能順利通關！
在準備過程中，JY受了許多前輩指導與協助，因此每當取得證照後，JY就會撰寫金融證照筆記，希望協助更多人。相信只要有興趣並且努力，每個人都能取得金融證照，為自己人生加分！
證照準備順序
金融證照可大致分為銀行類、證券類及保險類，各類別相關初階金融證照如下：
- 銀行類：信託業務員、銀行內控內稽、理財規劃人員……等。
- 證券類：證券商業務員、期貨商業務員、投信投顧業務員……等。
- 保險類：人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險業務員……等。
每個類別的證照皆多達數十至數百種，JY建議從自己有興趣或工作有需要的法定金融證照開始考。所謂法定金融證照是指有法令依據者(必須取得證照才能辦理特定業務)。
另外，考取金融證照順序很重要，因為部分證照可以抵免其他證照的考試科目(法定金融證照模組化)，所以按照合適的順序可以達到事半功倍的效果，也不需要準備那麼多科目及報名費。而考照順序可以參考另一篇文章：【金融證照模組化】金融相關測驗模組化一次搞懂！
最後，若是需要執業的考生，都必須先取得「金融市場常識與職業道德」此份證書，所以如果不知從何考起，就先考本張證照吧！而其他證照所要求的報名資格不盡相同，也可見【金融證照】報名資格總整理！快速了解自己是否具備報名資格哦！
金融證照報名單位
台灣金融證照考試主要由以下幾個單位負責：
- 台灣金融研訓院：負責銀行相關證照測驗，如銀行內控內稽、信託業務員等，目前也與壽險及產險公會合作，因此可在此報考人身保險業務員、產險業務員測驗。
- 證券暨期貨市場發展基金會：負責證券相關證照測驗，如證券商業務員、期貨商業務員等。
- 各大保險公司：人身保險業務員、產險業務員測驗，除了向金融研訓院報名外，還可由各大保險公司團體代報名，但測驗題目及證照核發皆由中華民國人壽保險商業同業公會、中華民國產物保險商業同業公會負責。
- 財團法人保險事業發展中心：負責投資型保險測驗、每年某次的防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。
- 財團法人金融法制暨犯罪防制中心：每年某次的負責防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗。
- 考選部：負責較進階的保險證照考試，如保險代理人、保險經紀人及保險公證人考試。
大部分金融證照報名資格只要具有高中職畢業即可，部分證照則需在相關行業登錄(如外幣保單業務員)，有些更要求具一定年資才能報考(如證券分析師)，所以報名前請務必注意報名資格！
好用網路資源推薦
準備各項金融證照測驗時，JY都會大量蒐集資料並整理筆記，以下是JY推薦的網站：
- ptt License：可以讀到許多前輩的考照心得或重點筆記。
- Dcard考試板：大部分是前輩們分享的證照考試心得。
- 金融證照考試題庫：此金融證照app收錄許多證照歷屆試題，可以隨時隨地複習測驗。
- 阿摩測驗：台灣最大測驗網站，收錄各類試題及販售詳解，大部分功能皆免費。
- 蝦皮賣場：有時證照公開資訊不足，可直接向他人購買重點整理，節省大量時間！
筆試電腦應試差別
這也是考生常有的疑問，筆試與電腦應試的差異？以下JY直接整理成表格方便參考：
| 測驗方式 | 筆試 | 電腦應試 |
| 難易程度 | 為了測驗公平，難易度都一樣 | |
| 作答方式 | 使用2B鉛筆畫記答案卡作答 | 使用考試單位的電腦(平板)作答 |
| 應帶物品 | 2B鉛筆、橡皮擦、證件 | 筆(填寫資料用)、證件 |
| 報名費用 | 較低 | 較高 |
| 考試場次 | 較少 | 較多 |
| 名額限制 | 不限 | 有限(受教室容量限制) |
| 領取證照 | 約3～4週收到證書 | 合格馬上取得證書 |
| 測驗場地 | 約考前一週通知確切地點 | 報名時可選擇確切地點 |
| 公告試題 | 除保險證照，其他通常會公告 | 不會公告 |
各類金融證照攻略
以下為JY取得的各類金融證照簡介，包含測驗方式、合格標準、JY考科分數、每張金融證照難易度、金融證照期限及JY針對每張證照撰寫的心得筆記或重點整理。而部分考生常詢問某測驗能否帶計算機？JY則將相關資訊整理在國考簡易型計算機推薦與操作密技一文中。若想快速閱覽目前有哪些證照心得筆記，也可直接點此瀏覽。
金融市場常識與職業道德
- 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試)
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：金融市場常識與職業道德8X
- 金融證照難度：★☆☆☆☆
- 證照有效期限：五年，但有其他方法可延長
- 考照心得筆記：金融市場常識與職業道德測驗心得
防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗
- 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試)
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：防制洗錢與打擊資恐法令及實務96.25
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：三年，受訓達條件可持續展延
- 考照心得筆記：防制洗錢與打擊資恐證照準備心得與重點筆記
保險類
人身保險業務員
- 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試)
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分
- JY考科分數：人身保險實務8X、人身保險法規8X
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：人身保險業務員測驗筆記與心得
財產保險業務員
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分
- JY考科分數：財產保險法規92、財產保險實務78
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：產險業務員測驗筆記與心得
投資型保險商品業務員
- 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試)
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分
- JY考科分數：第一節90、第二節93
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：投資型保險商品業務員測驗心得筆記
外幣收付非投資型保險商品測驗
- 測驗方式：僅有筆試(無電腦應試)
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：96
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：外幣非投資型筆記與考試重點整理
銀行類
信託業務員
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分
- JY考科分數：信託法規82、信託實務88.75
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：信託業務員(含信託法規乙科)考試筆記
- 註：以投信投顧資格加考一科即可取得信託業務員資格，但JY仍重考完整的信託業務員測驗。
銀行內部控制與內部稽核
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科均達70分(含)以上
- JY考科分數：銀行內部控制與內部稽核法規82、銀行內部控制與內部稽核78
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：銀行內部控制與內部稽核測驗準備方法
衍生性金融商品銷售人員
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：衍生性金融商品概論與實務85.5
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：衍生性金融商品銷售人員筆記心得
理財規劃人員
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科均達70分(含)以上
- JY考科分數：理財工具82、理財規劃與實務94
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：理財規劃人員筆記與證照準備心得
初階外匯人員
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科均達70分(含)以上
- JY考科分數：國外匯兌74、進出口外匯82.5
- 金融證照難度：★★★★★
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：初階外匯筆記與證照心得
初階授信人員
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科均達70分(含)以上
- JY考科分數：授信法規78、授信實務87.5
- 金融證照難度：★★★★☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：初階授信心得與重點筆記
金融科技力
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：金融科技力知識檢定89.5
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：金融科技力準備心得與重點筆記
風險管理基本能力
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：風險管理制度與實務95
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：三年，達特定條件可持續展延
- 考照心得筆記：風險管理基本能力測驗準備重點
債權委外催收人員
- 測驗方式：電腦應試
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：債權基礎法規90
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：債權委外催收人員筆記重點與準備心得
證券類
證券商業務員(初業)
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於50分
- JY考科分數：證券交易相關法規與實務92、證券投資與財務分析90
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：證券商業務員考試心得
證券商高級業務員(高業)
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：3科應合計210分(含)以上，任何1科不得低於50分
- JY考科分數：投資學94、財務分析86、證券交易相關法規與實務86
- 金融證照難度：★★★★☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：證券商高級業務員(高業)準備心得筆記
投信投顧法規
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：投信投顧業務員一科84
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：投信投顧法規筆記及準備心得
- 註：以高業資格加考一科即可取得投信投顧業務員資格，否則應考三科。
期貨商業務員
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分
- JY考科分數：期貨交易法規94、期貨交易理論與實務85
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：期貨商業務員心得筆記
股務人員
- 測驗方式：僅有電腦應試(無筆試)
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上
- JY考科分數：股務作業法規78、股務作業實務76
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：股務人員筆記與證照心得
票券商業務員
- 測驗方式：僅有電腦應試(無筆試)
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上，任何1科不得低於60分
- JY考科分數：票券金融法規76、票券金融實務88
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：票券商業務人員重點精華及準備心得
企業內部控制
- 測驗方式：筆試或電腦應試
- 合格標準：考科共1科，70分(含)以上合格
- JY考科分數：企業內部控制理論與實務96.25
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：企業內部控制準備重點與考試心得
公司治理
- 測驗方式：僅有電腦應試(無筆試)
- 合格標準：2科均達70分(含)以上
- JY考科分數：理論76、實務86
- 金融證照難度：★★★☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：公司治理基本能力測驗心得與筆記
資產證券化
- 測驗方式：僅有電腦應試(無筆試)
- 合格標準：2科應合計140分(含)以上
- JY考科分數：第一節98、第二節88
- 金融證照難度：★★☆☆☆
- 證照有效期限：無期限
- 考照心得筆記：資產證券化證照心得與筆記
金融證照比較表
| 證照名稱 | 證照類別 | 測驗難度 | 測驗方式 | 筆記賣場連結 |
|---|---|---|---|---|
| 金融市場常識與職業道德 | 共同 | 1 | 僅筆試 | 金融常識與職業道德筆記 |
| 防制洗錢與打擊資恐 | 金融 | 2 | 僅筆試 | 防制洗錢與打擊資恐證照筆記 |
| 人身保險業務員 | 保險 | 2 | 筆試/電腦 | 人身保險業務員證照筆記 |
| 財產保險業務員 | 保險 | 3 | 筆試/電腦 | 財產保險業務員證照筆記 |
| 投資型保險商品業務員 | 保險 | 3 | 僅筆試 | 投資型保險證照筆記 |
| 外幣收付非投資型保險商品測驗 | 保險 | 2 | 僅筆試 | 外幣保險證照筆記 |
| 信託業務員 | 銀行 | 3 | 筆試/電腦 | 信託業務員證照筆記 |
| 銀行內部控制與內部稽核 | 銀行 | 3 | 筆試/電腦 | 銀行內控證照筆記 |
| 衍生性金融商品銷售人員 | 銀行 | 2 | 筆試/電腦 | 衍生性金融商品證照筆記 |
| 理財規劃人員 | 銀行 | 3 | 筆試/電腦 | 理財規劃人員證照筆記 |
| 初階外匯人員 | 銀行 | 5 | 筆試/電腦 | 初階外匯證照筆記 |
| 初階授信人員 | 銀行 | 4 | 筆試/電腦 | 初階授信證照筆記 |
| 金融科技力 | 銀行 | 2 | 筆試/電腦 | 金融科技力證照筆記 |
| 風險管理基本能力 | 銀行 | 2 | 筆試/電腦 | 風險管理基本能力證照筆記 |
| 債權委外催收人員 | 銀行 | 2 | 僅電腦測驗 | 債權委外催收人員證照筆記 |
| 證券商業務員(初業) | 證券 | 3 | 筆試/電腦 | 證券商業務員證照筆記 |
| 證券商高級業務員(高業) | 證券 | 4 | 筆試/電腦 | 證券商高級業務員證照筆記 |
| 投信投顧業務員(法規) | 證券 | 2 | 筆試/電腦 | 投信投顧法規證照筆記 |
| 期貨商業務員 | 證券 | 3 | 筆試/電腦 | 期貨商業務員證照筆記 |
| 股務人員 | 證券 | 2 | 僅電腦測驗 | 股務人員證照筆記 |
| 票券商業務員 | 證券 | 3 | 僅電腦測驗 | 票券商業務員證照筆記 |
| 企業內部控制 | 證券 | 2 | 筆試/電腦 | 企業內控證照筆記 |
| 公司治理 | 證券 | 3 | 僅電腦測驗 | 公司治理證照筆記 |
| 資產證券化 | 證券 | 2 | 僅電腦測驗 | 資產證券化證照筆記 |
合格通過率分析
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考古題下載
各類金融證照歷屆試題、題庫請至【金融證照考古題】歷屆題庫下載區
後記
金融證照考試只要肯花大量時間讀書並勤做歷屆試題(考古題)，都能取得不錯的分數，不過大家時間有限，很少人能消化好幾百頁的課本。
且大部分證照只要求每科達70分，所以準備足以過關的份量即可！為了幫助想短期衝刺取得證照的考生，JY也將自己整理的精華筆記放在JY價值筆記賣場中，希望考生能以最少的時間取得最大的價值！