养老目标基金_百度百科

养老目标基金

公募基金
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养老目标基金,是指一种创新型的公募基金,它以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险。 [1]
中文名
养老目标基金
获批数量
14只(截止2018年8月)

获批基金

播报
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首批有14只养老目标基金获准发行,它们所属的基金公司包括工银瑞信、华夏、南方、嘉实、广发、中银、博时、富国、万家、中欧、易方达、鹏华、银华和泰达宏利。 [2-3]
具体来看,获批的基金包括工银瑞信养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、广发稳健养老目标一年持有期(FOF)、富国鑫旺稳健养老目标风险、博时颐泽养老目标风险稳健策略12个月定期开放混合型(FOF)、华夏养老目标日期2040三年持有期混合型(FOF)、鹏华养老目标日期2035混合型(FOF)、中欧预见养老2035三年持有期(FOF)、南方养老目标日期2035三年持有期(FOF)、泰达宏利泰和平衡养老目标基金(FOF)等。

发展状况

播报
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2017年11月3日,《养老目标证券投资基金指引(试行)》向社会公开征求意见。
2018年4月12日,财政部等五部委联合发布了关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知,宣布自5月1日起在上海市、福建省(含厦门市)和苏州工业园区实施个人税收递延型商业养老保险试点,试点期限暂定一年。 [1]
2018年8月6日,首批养老目标基金获准发行。 [1]

管理条件

播报
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鼓励具备以下条件的基金管理人申请募集养老目标基金:
(一)公司成立满2年; [4]
(二)公司治理健全、稳定; [4]
(三)公司具有较强的资产管理能力,旗下基金风格清晰、业绩稳定,最近3年平均公募基金管理规模(不含货币市场基金)在200亿元以上或者管理的基金中基金业绩波动性较低、规模较大; [4]
(四)公司具有较强的投资、研究能力,投资、研究团队不少于20人,其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人; [4]
(五)公司运作合规稳健,成立以来或最近3年没有重大违法违规行为; [4]
(六)中国证监会规定的其他条件。 [4]
基金管理人应当优先选择具备以下条件的投研人员担任养老目标基金的基金经理: [4]
(一)具备5年以上金融行业从事证券投资、证券研究分析、证券投资基金研究评价或分析经验,其中至少2年为证券投资经验;或者具备5年以上养老金或保险资金资产配置经验。 [4]
(二)历史投资业绩稳定、良好,无重大管理失当行为。 [4]
(三)最近3年没有违法违规记录。 [4]
(四)中国证监会规定的其他条件。 [4]

基金类型

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目标日期基金:以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力调整投资配置。
目标风险基金:要在不同时间保持资产组合的风险恒定,投资者可在自身风险允许的范围内,选择风格相符的目标风险基金。 [3]

投研团队配置

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工银瑞信基金:FOF投资部负责人蒋华安,曾任社保基金理事会资产配置处副处长,多次参与或负责制定了社保基金战略及战术资产配置计划;副总监黄惠宇,先后在美国磐安、GMO任资深投资专家。 [5]
鹏华基金:团队核心成员焦文龙,2009年6月加盟鹏华基金,历任监察稽核部金融工程师、量化及衍生品投资部资深量化研究员,先后从事金融工程、量化研究等工作。 [5]
华夏基金:旗下FOF相关投资管理工作由资产配置部负责,该部门由华夏基金董事总经理、股票投资部行政负责人孙彬牵头,部门基金经理和研究员共计12人。 [5]
泰达宏利基金:由独立的FOF部门负责,该部门主要由投资总监王彦杰、组合基金部兼信用评价部总监王建钦、泰达宏利全能优选FOF基金经理张晓龙以及若干位研究员构成。 [5]