【強積金】「懶人基金」資金流首破150億記錄 2023年哪類MPF最「吸金」？
發布時間： 2024/01/19 15:08
最後更新： 2024/01/19 15:08
▲ 「懶人基金」資金流首破150億記錄 2023年哪類MPF最「吸金」？
強積金預設投資策略（DIS）基金，即坊間俗稱的「懶人基金」愈來愈受歡迎。積金評級發表2023年強積金資產類別資金流報告顯示，DIS基金在2023年的資金凈流入首破150億元，成為資產類別層面最受歡迎的基金類別。
2023年，哪類強積金最「吸金」？10大資金淨流入基金排行榜被誰「瓜分」？先看表格：
| 2023年強積金資產類別資金流 | |
| 基金類別 | 2023年全年强積金資金净流入（港幣/億元） |
| 預設投資策略基金（DIS） | +157.11億元 65歲後基金（+59.05億元） |
| 股票基金（美國） | +132.86億元 |
| 股票基金（香港及中國） | +88.51億元 |
| 貨幣市場基金（强積金保守基金） | +78.91億元 |
| 股票基金（環球） | +77.44億元 |
| 股票基金（歐洲） | +37.89億元 |
| 債券基金 | +31.57億元 |
| 股票基金（亞洲） | +30.87億元 |
| 貨幣市場基金（非强積金保守基金） | +0.61億元 |
| 混合資產基金（61至80%股票） | -7.32億元 |
| 混合資產基金（81至100%股票） | -14.67億元 |
| 保證基金 | -93.21億元 |
| 總計 | +521.88億元 |
| 資料來源: 積金評級 | |
| 2023 年全年資金淨流入最高的強積金成分基金 | |||
| 排名 | 强積金計劃 | 强積金成分基金 | 2023年全年强積金資金净流入（港幣/億元） |
| 1 | 宏利環球精選（强積金）計劃 | 宏利MPF北美股票基金 | +39.38億元 |
| 2 | 宏利環球精選（强積金）計劃 | 宏利MPF核心纍積基金 | +25.24億元 |
| 3 | 宏利環球精選（强積金）計劃 | 宏利MPF康健護理基金 | +21.30億元 |
| 4 | 永明彩虹强積金計劃 | 永明强積金美國股票基金 | +19.72億元 |
| 5 | 宏利環球精選（强積金）計劃 | 宏利MPF日本股票基金 | +19.09億元 |
| 6 | 滙豐强積金智選計劃 | 核心累積基金 | +17.80億元 |
| 7 | 滙豐强積金智選計劃 | 智優逸北美股票追蹤指數基金 | +15.71億元 |
| 8 | 永明彩虹强積金計劃 | 永明强積金核心纍積基金 | +15.64億元 |
| 9 | 宏利環球精選（强積金）精選 | 宏利MPF香港股票基金 | +12.66億元 |
| 10 | 滙豐强積金智選計劃 | 北美股票基金 | +9.82億元 |
| 資料來源: 積金評級 | |||
- DIS基金是最受歡迎的類別
調查數據顯示，2023年DIS基金吸引了約157.1億港元的資金净流入，佔年度強積金資金淨流入的30.1%。研究機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）表示，這是DIS自2017年推出以來前所未有的規模。
從歷史上看，當強積金錄得正回報時，股票基金通常會吸引大部分強積金資金流入——而DIS突破了這一慣性。顯示成員們正在聽從積金局的指導，將退休前的投資策略集中於多元化和長線投資。
- 在個別基金層面，美股基金成主導
10大資金淨流入基金排行榜中，有4隻均為美股主題。其中宏利MPF北美股票基金最受歡迎，估算吸引了約39.4億元的資金淨流入。考慮到美國股市的強勁表現，美國股票基金仍是強積金資金淨流入的主導並不意外，但排行榜中有3隻基金是 DIS 核心累積基金——這一點是不能忽視的。
撰文︰涂宇佳
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欄名 : MPF理財