沒用過Excel?專為零基礎準備的簡單教學!|經理人
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沒用過Excel?專為零基礎準備的簡單教學!

2015-09-28 編譯‧撰文 張玉琦

Excel 教學文章大受好評,但也有讀者反應,有沒有更簡單,寫給零程度的基礎入門篇呢?有的,這次我們從零開始。首先,點開你從沒用過的 Excel,看到那張綠表格了嗎?橫的方向稱為「列」,直的方向稱為「行」或「欄」。

圖說明

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1. 所有的算式都要從等號「=」開始

不管你打算使用 Excel 做加減乘除的哪個動作,一切都要從等號「=」開始,等號之後,接著輸入想要運用的算式,最後按下 Enter 鍵,表示「請計算」。計算結果會以數值出現,而算式會隱藏在數值的背後,等你特地點選這個儲存格,才會顯示出來。

輸入算式時,游標指向你想要結果出現的那一個儲存格,然後輸入等號「=」,再輸入算式。(小提醒:全部都要使用半型喔)
例如:在 D3 那一格輸入「=B3*C3」,就表示D3的值是由B3乘以C3得出的數值(表面上是值,算式會藏在背後唷)。

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2. 使用「複製貼上」功能時,算式也會自動調整計算範圍

當你列好 D3(=B3*C3)的算式之後,也可以把這個算式複製到其他儲存格裡。先將游標指向 D3,等游標變成十字符號時下拉,就可以複製算式到其他行囉。

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比如要把 D3 的算式複製到 D4 時,D4 的算式就會自動變成=B4* C4;D5 的算式則會變成=B5*C5,這個功能稱為「相對參照」。

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3. 如果算式中有不想要變動的數字,在數字前加上「$」符號

相較於剛剛使用複製貼上時,算式會自動依據行列數調整,如果算式中有你想要固定不動的數值,只要加上$符號就可以囉,這個功能稱為絕對參照。

例如,當我們想要計算產品的營業額佔比時,A 項產品的營業額佔比的算式=B2/B5(總營業額),B 項產品的營業額佔比,如果用剛剛複製算式的功能,就會變成B3/B6(錯誤,應為 B3/B5)。

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我們想讓算式中的 B5 固定住的話,就要把算式寫成「=B2/$B$5」。小提醒:行數與列數前都要加上 $ 符號喔。在複製算式時,才能夠繼續以 B5 為分母做計算。

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接下來就要進入函數的部分了,想到函數是不是就讓你想到數學的方程式呢?Excel 的函數並不是數學上函數的意義,而是幫你完成繁複工作的工具。

它可以幫你完成數字的加總,個數的統計。只要是你覺得,「要反覆做一樣的事情真的很麻煩」的工作,交給 Excel 函數就對了。

4. 運用 SUM 加總,省下時間又零失誤

假設你的 Excel 上有 98 筆銷售記錄,要算出今天的營業額,你的算式要從 C3+C4+C5 一直加到 C100,算式不僅長也容易打錯。

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這時就是運用 SUM 函數的時候了,你可以把從 C3 加到 C100 的工作,化約成簡單的算式 =sum(C3:C100)。小提醒:記得第一點嗎?算式要從等號=開始,SUM 是加總的函數名稱,( )內填寫的是計算的範圍。

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5. 函數可用點選帶入,範圍可用拖拉表示喔

選了格子之後輸入=,輸入函數的第一個字母(SUM 打入 S),就會出現 S 開頭的所有函數。

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雙點擊你要的函數(此處為 SUM)之後,函數列就會變成=SUM((也會幫你帶入上括弧喔)。

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最後,輸入你要計算的範圍,或者在 Excel 表格上拖拉你要計算的範圍,計算瞬間完成!
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延伸閱讀 /

1. 學會這5個Excel快速鍵,工作效率保證翻倍!

2. Excel進階版:加總不只有SUM,還有不可錯過的3大公式!

首圖來源 / Dave DugDale via Flickr, CC licensed
圖檔製作 / 吳瑄庭

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經理人

用對方法就能穩健累積財富,投資作家不敗教主陳重銘分享投資理財訣竅

2024-04-16 經理人X將來銀行

對於上有老、下有小的一般人來說,唯有穩健累積資產、持續優化資產配置,才可以兼顧生活品質、支付子女教養費、照護父母身心健康,以及為退休做好準備;在這樣的前提下,基金成為投資的最佳選擇,不僅可以有效規避風險、掌握資本利得,還可以享有股息。對此,靠投資將月薪三萬扭轉成年領百萬股息的不敗教主陳重銘十分認同的說:「基金將成為主流投資標的物,讓投資人可以相對低波動的方式投入台股市場,並且透過不同類型的基金選購優化資產配置。」

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不僅要定期定額申購基金,更要逢低加碼來加速財富滾動

有別於被動型ETF是追蹤指數表現,基金是由基金公司選股,投資人可以從基金成分股決定是否進行申購。在眾多基金商品中,又以成長力道強勁的科技股最值得關注,但因科技股的波動大,必須以定期定額的方式進行申購才能有效規避風險。

「定期定額申購基金確實有助於穩健累積財富,不過,想要大幅提升投資報酬率,必須逢低加碼投資。」至於該如何挑選適合自己的基金商品,陳重銘提出三大建議:確認成分股(是自己偏好的投資標的物)、該檔基金在過去5年的績效表現,以及挑選不同的基金商品以分散風險,如波動大的科技型基金搭配波動小的民生消費型或配息型基金。「因應年齡與資產的不同,建議投資人動態調整不同類型基金佔比,例如30歲的投資人可以將80%資金放在科技型基金、50歲的投資人則可縮減為60%等。」

選好投資標的物後,接下來的重點是選擇一個好平台。陳重銘認為將來銀行App就是一個很好的工具,他說:「無論投資新手還是老手,便利性跟投資成本是大家最關注的兩件事情。」他進一步以將來銀行App理財服務為例解釋,便利性包含平台與基金標的物兩個面向,例如平台是否支援線上申辦服務、易於操作、資訊是否一目了然,以及基金標的物是否多元、滿足資產配置需求等。

「透過將來銀行App的『口袋』功能:一個帳戶同時擁有活儲帳戶與投資帳戶,投資人不用額外開通多個帳戶就可以邊存錢邊投資、即時掌握流動資金與投資績效,藉此不斷修正、找到最適合自己的投資策略。」陳重銘表示,將來銀行不僅提供活儲最高3.5%利率,還支援66次免費跨轉服務,讓投資人可以更好利用資金。

至於在投資成本方面,陳重銘也呼籲投資人可以從兩個方面來看:首先是平台是否有收取手續費與信管費,以將來銀行App為例,只要在開幕期間下單,無論是單筆申購或者是定期定額申購基金,該筆交易都能終身0手續費,基金贖回時也不用支付任何信管費用;其次是平台提供的基金標的物夠多元、可以滿足不同階段的投資需求。「以將來銀行App為例,透過跟多家知名基金公司合作的方式,可以滿足投資人對高股息、多重收益、印度發展、科技趨勢等投資主題的需求,更好配置與滾動財富。」陳重銘如是說道。

除了標的物、平台,加值服務也有助於提升投資理財成效

除了因應市場趨勢擴展基金標的物,以及因應投資人需求完善平台功能,陳重銘認為,獨家的加值服務與優惠活動也有助於吸引更多元的投資者,以及培養正確的投資理財觀念。舉例來說,透過將來銀行App理財服務首創的「禮物卡」功能,投資人可以一鍵發送啟動金給親友、讓其即早展開投資理財、享受時間複利帶來的資產放大效果。「越早展開穩健投資理財,享受到的時間複利綜效越高,透過將來銀行App的『禮物卡』功能,可以鼓勵我的小孩、家人邁出第一步,擴大投資綜效。」

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為了進一步吸引年輕、精打細算等不同族群的青睞,將來銀行App推出升等禮與會員禮給客戶:首先,只要在活動期間開立投資帳戶成為財管會員,確保投資帳戶的月平均資產在一萬元以上,下個月即可領取200N點,此外依照投資帳戶資產總額的不同,提供月月最高抽10萬N點與加碼季抽5萬元雄獅旅遊金等優惠活動。對此,陳重銘認為:「根據金管會釋出的調查,年輕投資族群持續增加,因此,多元優惠吸引投資人青睞、留住與使用,創造投資人、基金公司與平台的共贏。」

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總的來說,將來銀行App雖然是理財服務的後進者,但一步一腳印,穩扎穩打的完善產品多樣性、強化平台功能,以及提供獨特創新服務與優惠活動,目標是讓全齡消費者可以輕鬆展開或持續優化投資理財策略,創造投資人、基金公司、將來銀行等理財生態圈的共贏。

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[本文由經理人整合行銷部與將來銀行共同製作]

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