海外公募基金如何投资？从哪几个角度计算收益？为什么这家公司可以做到最低5k美金起投？

1海外公募基金如何投资？

跟国内的公募基金的投资方式差异不大。注册开户，选基金，入金投资。

海外的公募在内地没有完全放开，主要是因为外汇管制。每人每年只有5万的外汇额度限制，这其实很大程度限制了国内投资者的体量。

注册开户就看你选在什么平台了（牛交所也算是一个海外投资的平台，下文再分析），在亚洲最大的三方平台应该是ifast奕丰。平台的选择对于管理费和可供选择的基金范围有很大的关系，一般选定了一个平台都不会再轻易变化，因为有入金费。

选基金，这个说起来就话长了。海外公募基金公司管理规模比较大、历史也比较长，很多都是我们耳熟能详的投资公司，富兰克林、摩根、贝莱德等等都能可以买入。具体怎么选取决于你对行情的看法。

入金！这个呢，呵呵，外汇额度以下，转入自己的投资账户即可。一般做海外投资的客户会有离岸账户。方便资金的流动。

2从那几个角度计算收益？

普遍认为年化15%的收益已经是很理想的。不要说p2p多少多少，不要说国内某支基金多少多少，我也是从国内做过来的。

一般来说，投资公募会有管理费、托管费等，这个不同平台不同体量有所差异，收益减去这个费用就是你的实际到手收益啦。海外公募的投向比较多，投资品种和投资工具比较完善（不要喷！国内正在发展，但二十几年走完人家上百年的路确实够呛），所以选择更加多，基金选得好，自己就能完成对冲！

3为什么这家公司最低能做到5k美金起投？

其实1k就能投了。所谓公募就是面向大众公开募集的基金，起点一般都很低，起点高的是私募。但是不同的平台对于起投点有限制，这个5k是牛交所自己定的。相比有些平台要20k起确实算低。

这是题目的问题答！

题主真正关心的问题来了！！！

1这个牛交所上的海外公募基金是如何做到收益这么高？伴随的风险又是怎么判断？是和改基金持仓有关吗？

首先，这个牛交所只是平台，把收益做高的是基金公司。如图那些天达、黑岩。（有些基金公司翻译有差异，所以一般会用英文多一点啦）

题主，你看，排在前面的是黄金和新兴市场基金！黄金今年涨了超过100%，新兴市场是公认增长最快的，所以达到这个收益不奇怪的。但是！收益伴随着风险，黄金和新兴市场的波动都比较大。

如何判断风险？这个问题嘛，见仁见智。好像现在，黄金基金已经涨了这么多了，再进去会不会刚好一轮回调呢？但是另一方面，黄金作为避险资产，未来假设意大利公投不过、欧洲银行业问题爆发或者中国突然硬着陆，黄金还是很有盼头的。恩，川普当选算不算风险事件呢？

投资海外基金开户之前会有一个风险测评，假设你的测评为低风险承受，不好意思，你想买也买不了。

风险和收益跟基金的持仓有必然的联系！！！无需赘言！拿大宗商品的和拿投资级债券的中间隔了股票基金reits基金高收益债等等等这么多条街。

2如何挑选基金？

我们从业人员不能公开就个别基金给客户推介。分享趋势的看法还是可以的。欧洲量化宽松难见成效、日本量化宽松得快直升机散钱了、美国在喊加息、新兴市场给出的gdp年增长5%。不知道题主对于金融的了解程度在哪里？这么说可以么？要做QE的是因为经济停滞不前要刺激，要加息的是因为经济发展担心有泡沫。get？如果还有什么疑问，私信吧。

3. 现在这个时间点(人民币贬值) 该怎么进行海外配置？

讲真，这个问题看人。如果满打满算做投资的资金不足一个人的外汇额度，不出国不留学，人民币贬值关系不大。反倒是CPI更有参考价值。

如果余钱挺余的，那是挺要紧的。针对这种情况怎么办呢？最直接的就是换美金。如果你14年把人民币换成了美金，现在已经涨了10%+，啥都不配置就是换美元放银行。但是投资收益总是多多益善的，钱就是资产呐，不会生钱的钱不是好钱。换好了美元就要想怎么放大收益了。这又要分情况论述了。

（1）假设是一般有钱，对于资金的流动性要求比较高。那就做基金，至于做什么基金呢，那就看你个人的风险偏好和收益要求了。

（2）假设蛮有钱，对于资金流动性要求一般，还是可以做基金，不过除了基金还多了一个债券（single bond）的选择，债券的风险更低？见仁见智。

（3）假设很有钱，钱就是一个数字了反正也用不了这么多。我建议先买香港保险，保险避债避税，（或者这中间选择成立一个家族信托）再把这张保险去质押套现出来，用套现的钱再去做基金做债券。相当于你用一份钱做了一份等值的保单同时还拥有0.8份现金以及这0.8份现金带来的投资收益。是不是很赞。所以有钱人越有钱呀。

当然哈，保险这个方式也不一定适用很有钱的，毕竟这个“很”谁都很难界定。只要有闲钱，这个方式都可以考虑，关于一些细节问题不多说了。说起来能回答另外一题了。

今天暂时到这啦~~说的跟拉家常一样，主要是我懒得拉数据了，毕竟咱们金融民工要拉的数据解释起来费劲。

今年以来，海外市场普遍表现亮眼，吸引了众多投资者的目光。美国纳斯达克100指数、日本日经225指数年内涨幅均超25%，德国、印度、法国、韩国、越南等市场也有不错表现。

数据来源：Wind，截至2023/12/7

我们把时间再拉长3年，可以看到，相比其他地区，大A这几年总体还是逊色一些。相对于“亏麻了”的大A，多数地区在大部分年份均取得了较高的正收益，印度甚至近4年均获得了正收益。

数据来源：Wind，截至2023/12/7

“东方不亮西方亮”。从布局的角度，我们认为海外市场值得配置一定的比例。这样，当大A表现欠缺的时候，海外资产可以对冲大A的亏损。即便是一把梭哈纳斯达克100，收益也比大A要高许多。

1. 通过公募基金我们能投资哪些海外地区？

公募基金中有一类基金叫QDII基金，主要投向香港和海外市场资产。对标大A，本篇我们主要考察海外偏股类基金（而且偏股基金更能代表一个地区的发展情况，更符合客户海外配置的需求；债券、黄金、商品、REITS等其他类型的基金我们未来在另外的文章中分析）。

值得注意的是，香港和海外市场上市的资产，未必都是海外公司的资产。从布局的角度看，我们认为，用户投资海外，主要目的是为了购买海外市场上市的海外公司，满足其全球资产配置的需求。因此，对大多数公司运营主体都在国内的香港市场，和美国上市的中概股，我们认为是不符合用户配置海外的需求的。在产品上，我们也会从QDII基金中剔除主要投资内地、香港、台湾或美国上市中概股的基金，作为海外市场基金。

经过完整分析，我们整理了目前公募基金可以投资的全部海外地区如下：

• 全球地区：全球、新兴市场、亚太
• 美国地区：美国、中美
• 欧洲地区：欧洲、英国、德国、法国
• 亚洲地区：东南亚、日本、中韩、印度、越南

【备注】

全球：全球范围

新兴市场：中国、韩国、台湾、香港、新加坡、印度、土耳其、泰国、马来西亚、印度尼西亚、以色列、菲律宾、中东地区、南非、埃及、摩洛哥、俄罗斯、捷克、波兰、匈牙利、巴西、墨西哥、智利、哥伦比亚、秘鲁等国家或地区

亚太：包括美国、日本、韩国、印度、台湾、香港、澳大利亚、新西兰、新加坡、印度尼西亚、泰国、马来西亚和菲律宾等国家或地区。不同产品的范围存在差异

中美：中国和美国

东南亚：印度、新加坡、印尼、泰国、越南和马来西亚

中韩：中国和韩国

从目前保有总规模来看，美国无疑是最受投资者青睐的地区，总规模达到725.5亿，大幅领先其他地区。全球范围投资的产品也非常受欢迎，总规模73.6亿。

亚太地区的产品也很受欢迎，其中越南51.6亿，日本21.4亿，印度13.3亿，泛亚太地区24.9亿，加上东南亚和中韩，总规模超过了100亿。

欧洲地区规模都不大，仅德国5.1亿，其余均1亿上下。

数据来源：Wind，截至2023/12/7

2. 每个地区能买到哪些产品？

2.1. 全球地区

2.1.1. 全球

全球区域的产品共21只，多为主动管理型，也包含了一些行业基金，覆盖了医疗保健、工业、信息技术、可选消费、能源等行业。如果投资者想紧跟全球整体发展趋势，可以买不限行业的主动宽基；如投资者看好全球某个行业的发展，则可以买特定行业的基金。

成立满1年的产品中，近1年收益前三依次为中银全球策略（24.41%）、汇添富全球汽车产业升级（15.54%）、嘉实全球价值机会（13.18%）。其中中银和嘉实的产品不限行业，汇添富的产品主投汽车产业升级相关主题的股票。但中银的规模仅0.4亿，需关注清盘的风险。

2.1.2. 新兴市场

新兴市场产品共2只，均为主动管理宽基。

相对其他地区，新兴市场的两只基金近1年表现均一般。

2.1.3. 亚太

亚太地区产品共2只，一只为主动管理的摩根亚太优势，另一只为名字超长的新交所互挂ETF——南方基金南方东英银河联昌富时亚太低碳精选ETF（备注：简单理解互挂ETF就是在国内发行一只ETF，去投国外市场发行的一只ETF，同时在国外市场发行一只ETF，投向国内发行的一只ETF。这样谁也不吃亏^_^。南方基金这只就是内地和新加坡互挂的一只ETF）。

摩根亚太优势近1年表现一般，微亏0.4%；南方基金这只为指数基金，本月16日即将满1年，成立以来收益率为5.85%，表现还不错。

2.2. 美国地区

2.2.1. 美国

美国地区布局的产品数量庞大，共有60只，多为指数型。除宽基外，覆盖的行业也较为广泛，包括信息技术、医疗保健、可选消费、能源、房地产等。

美国市场最为强劲的自然当属科技领域。成立满1年的产品中，近1年收益前三依次为广发全球精选（48.38%）、汇添富全球移动互联（44.48%）、易方达标普信息科技（43.98%），均为主投科技的基金。紧随其后的是一堆纳斯达克100指数基金，同样代表美国新兴科技的表现。这些跟踪同一指数的基金，虽不同的产品收益上有一定差异，但也不是太大，近一年均取得了40%左右的惊人业绩表现，难怪纳斯达克被许多散户捧为“永远的神”，“定投纳指”也成为他们投资美国的一把利器。

除了科技，美国的消费行业表现似乎也不错。华宝标普美国品质近1年也获得了超过25%的收益。但其他行业如能源、医药表现不佳。

2.2.2. 中美

中美指中国和美国地区，且两者占比比较接近。目前投资中美的产品有天弘的一只指数产品（天弘中证中美互联网），因为跟踪的也是科技行业，因此近1年也取得了不俗的业绩。

2.3. 欧洲地区

全市场共有4只基金布局欧洲地区，其中一只布局德国，一只布局法国，一只布局英国，还有一只布局全欧洲。布局德法英的三只基金为被动指数型，布局欧洲的这只为主动基金。

从近1年业绩表现看，德国和法国表现很好，均录得接近20%的涨幅（相关产品：华安德国30(DAX)ETF、华安法国CAC40ETF）。英国相对弱一些，但也取得了超过5%的涨幅。

摩根欧洲动力策略是全市场唯一一只跟踪欧洲整个地区的基金，主动管理。得益于德法等国优异的表现，该基金也获得了接近10%的收益。如果想投资欧洲整体的，可以选择这只。

2.4. 亚洲

2.4.1. 东南亚

东南亚这只也是名字超长的新交所互挂ETF——华泰柏瑞南方东英新交所泛东南亚科技ETF。东南亚的科技这几年发展很快，未来前景也不错，值得关注。

2.4.2. 日本

日本一共有6只产品，4只跟踪日经225指数的ETF，1只跟踪东证指数的ETF，还有一只主动管理基金。

东证指数类似A股的上证指数，包含了东证市场全量股票；日经225指数类似沪深300，代表龙头股表现。近1年业绩东证指数稍稍领先日经225。从配置的角度，个人建议配置日经225指数就可以，因为从长期业绩来看，日经225表现好于东证指数。而跟踪日经225的产品中，华夏野村日经225ETF表现最好，大幅领先其他3只。

主动管理的摩根日本优选，近1年收益大幅跑输指数。

2.4.3. 中韩

目前全市场并没有跟踪韩国单一国家的基金，但有一只跟踪中国和韩国联合发行的指数的ETF——华泰柏瑞中证韩交所中韩半导体ETF。这只产品相当于整合了韩国半导体的优势和中国半导体的潜力，是一个非常有想象空间的创新产品。

过去一年这只产品也取得了17.58%的优秀业绩。

2.4.4. 印度

印度市场共有2只基金（宏利印度、工银印度市场），虽均为主动型，但业绩、回撤、夏普等均十分接近，实质上可能也是偏被动管理的。

印度市场过去4年年年正收益，这两年也收获了非常多的关注。两只产品今年也取得了超过10%的收益，可谓都很不错。

2.4.5. 越南

在数字产业和制造业的推动下，越南经济这几年发展很快，越南市场也成为这几年冉冉升起的一颗新星，2021年曾经涨幅超过40%，今年涨幅也超过了10%。市场上仅有的一只跟踪越南市场的基金（天弘越南市场）在市场的追捧下目前规模也达到了50多亿。

3. 每个地区挑选哪个产品？

挑选产品从来都不是一件简单的事。

但我们得先明白我们投资海外的初衷是什么。如果是海外地区资产配置的需求，那表征一个地区的宽基指数产品其实是更匹配我们需求的。也许这个指数产品并不是阶段性收益最高的，但它也不会让我们错失这个地区未来的机会，毕竟主动型的基金经理保不准会有一些“骚操作”，导致其产品业绩与市场业绩大幅跑偏。例如想投资美国地区，那我们可以简单选择纳斯达克100指数基金，保证跟踪效果较好的前提下，从中挑选收益高的。

篇幅有限，未来有机会可以跟大家再多多探讨每个地区的发展前景和市场特点，及全球视野下各行业的机会。

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