香港企业的「持牌人」与法人有什么区别？
1 个回答
问题是2012年的，现在拿最新修订的香港法例来回答。
一、关于“法团”（法人）
首先需要说明，对于香港公司而言，使用的是“法团”（body corporate/corporation，即“法人团体”）的概念，而非内地所用的“法人”一词。
根据香港法例第622章《公司条例》2（1），法人团体：
(a)包括 ——
(i)公司；及
(ii)在香港以外地方成立为法团的公司；但
(b)不包括单一法团；
《公司条例》中明确规定，需要先合法成立为某一法定类别的公司（包括：(a)公众股份有限公司；(b)私人股份有限公司；(c)有股本的公众无限公司；(d)有股本的私人无限公司；(e)无股本的担保限公司。），再以公司成立为法团（incorporation of company）。
成为法人团体后，有关创办成员以及不时成为该公司的成员的任何其他人，即属一个法人团体。该法人团体有能力行使具法团地位的公司的所有职能，并永久延续。同时，法团成员对公司清盘负有相应的责任。
因此，简而言之，一家公司成为法团，即具备了内地所说的独立法人人格，能够并且应当承担相应的法律责任。
二、关于“持牌人”
1、“持牌人”是比“法团”更进一阶的概念，指的是：在某些领域内，经该领域主管部门批准，获得某类牌照，可以从事某类或某几类特定业务活动的法团或个人。（注意，“持牌人”一般同时包含“持牌法团”和“持牌代表”两个概念，既有法团也有个人，与“法团”概念既有交叉）
2、以证券领域为例，说明一下“持牌人”具体是如何规定的（毕竟证券期货行业也算是牌照最为集中的行业之一）：
根据香港法例第571章《证券及期货条例》，“持牌人”（lisenced person）特指经香港证券及期货监察委员会（即香港证监会）批准可以从事“受规管活动”、并受其监管的法团或个人。
具体而言，“持牌人”首先涉及“牌/牌照”（license）的概念，根据《证券及期货条例》附表1的释义，牌/牌照是指根据《证券及期货条例》第116、117、120或121批给的牌照。第116、117、120或121中规定，香港证监会可应申请人（包括法团和个人）申请，经过相应流程，向申请人批给牌照（包括正式牌照和短期牌照），允许其从事一类或多类“受规管活动”。而未获发牌的法团或个人是不能从事所谓“受规管活动”的（《证券及期货条例》第114条）。
具体条文见：https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap571!sc@2017-02-13T00:00:00?xpid=ID_1438403467110_002
目前，“受规管活动”一共有12类（《证券及期货条例》附表5）——即有12个“牌照”，也就是俗称的“X号牌”：
第1类∶证券交易；
第2类∶期货合约交易；
第3类∶杠杆式外汇交易；
第4类∶就证券提供意见；
第5类∶就期货合约提供意见；
第6类∶就机构融资提供意见；
第7类∶提供自动化交易服务；
第8类∶提供证券保证金融资；
第9类∶提供资产管理；(由2011年第28号法律公告修订)
第10类∶提供信贷评级服务；(由2011年第28号法律公告增补；由2014年第6号第53条修订)
*第11类∶场外衍生工具产品交易或就场外衍生工具产品提供意见； (由2014年第6号第53条增补，尚未实施)
+第12类∶为场外衍生工具交易提供客户结算服务。 (由2014年第6号第53条增补)
持牌人的活动需要遵守香港《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》的规定。
具体条文见：https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap571!sc@2016-09-01T00:00:00/sch5?clpid=237388
因此，简而言之，证券期货领域的“持牌人”就是经过申请获批从事上述持牌业务的法团或个人，是香港证监会的“直接”监管对象（没错，还有“间接”，见下）。
三、“注册人”——“持牌人”的外延
仍旧以证券期货领域为例：
在《证券及期货条例》的规定中，并不是只有持牌人才可以从事“受规管的业务”。除了持牌人之外，《证券及期货条例》中还有“注册人”的概念。《证券及期货条例》第119条规定，香港证监会可以应“认可财务机构”的申请，将其注册（registered），允许其从事从事一类或多类受规管活动。
其中，所谓的“认可财务机构”（authorized financial institution），指的是香港法例第155章《银行业条例》第2（1）条界定的认可机构，包括持牌银行，有限制牌照银行及接受存款公司。这类机构不是证券期货类机构，而是受香港银行业监管机构（即香港金管局）“直接”监管，持有其发放的牌照，从事相应业务的法团。由于同时在香港证监会进行注册，所以也同时接受香港证监会对于具体受规管业务的监管。
具体条文见：https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap571!sc@2017-02-13T00:00:00?xpid=ID_1438403467188_003
因此，所谓的“注册人”是“持牌人”的一种外延，即在A领域“持牌”、而在B领域“注册”，同时可以从事AB领域的持牌业务，是A主管机构管辖下的“持牌人”、B主管机构管辖下的“注册人”。
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上述回答仅基于本人由于工作原因对香港地区法例的一些粗浅了解，也因为工作关系，仅对金融领域略有涉及，回答难免有疏漏谬误之处，欢迎指出。