銷售的方式有很多種，每一種銷售方式的訴求都不盡相同，目的都是要打通客戶的觀念，喚醒客戶的風險意識。杜拜保險大師Dr. Sanjay R. Tolani在執行觀念式簡報過程中，時常運用「比喻談保險」的模式，以淺顯易懂的方式讓客戶更加理解保險保障的重要性。

1. 運用物品

　　比喻談保險，是在我們告訴客戶或準客戶他們需要多少保障額度前，運用物品之間的關係，彰顯保險的重要性。

關係1：有4大支持的物件，如椅子、桌子、車子等。
關係2：一個具有保護功用的物品，如安全帽、安全氣囊等。

舉例1─椅子
我：「客戶先生，一張椅子有幾隻腳？」
客戶：「當然是4隻腳啊！」
我：「對的，你看，假如這椅子只有3隻腳大概會搖搖晃晃，若只剩下2隻腳，你坐在上面肯定會摔下來，對嗎？就像財務規劃一樣，有4大基礎支柱是你所需要的。」

舉例2─車子
我：「客戶先生，一台車有幾個輪子？」
客戶：「有4個！」
我：「你看，假如今天這台車只有3個輪子，大概就不能動了，對嗎？同樣的，財務規劃也是如此。在進行財務規劃時，我們有4個基礎輪子是你所需要的。」

舉例3─安全氣囊
我：「客戶先生，您有車嗎？」
客戶：「我有啊！」
我：「你知道每一台車都備有安全氣囊，沒有一個駕駛員願意開一台沒有安全氣囊的車，對吧？就像壽險一樣，他就是你生命旅途中的安全氣囊！」

舉例4─巧克力包裝紙
我：「客戶先生，您吃巧克力嗎？」
客戶：「我吃呀！」
我：「有人給您好吃的巧克力，卻突然掉在地上了，您會覺得難過吧？如果同樣一顆巧克力，有包裝紙在外面，掉在地上了仍然可以撿起來吃，同意嗎？」
我：「客戶先生，您就是這個巧克力，保險就是巧克力包裝紙。如果您發生了什麼事情，保險就會保護您！」
我：「巧克力與包裝紙間，哪一個更昂貴呢？當然是巧克力；且愈大的巧克力，就需要更大張的包裝紙。」

舉例5─救生艇
我：「您以前有看過一部電影叫鐵達尼號嗎？」
客戶：「有啊！為什麼這麼問？」
我：「當船沉下去後，該怎麼辦呢？您需要救生艇，是嗎？就算這一艘不會沉，仍然在航行出海前被要求配有救生艇。且愈大艘的船，需要的救生艇數量就愈多，這是基本常識。」
我：「客戶先生，這個比喻就如同保險，保險是你及家庭的救生艇。」

舉例6─氧氣罩與救生背心
我：「客戶先生，您有坐過沒有氧氣罩與救生衣的飛機嗎？」
客戶：「瘋了嗎？誰會冒著生命危險坐上這種飛機呢？實在太危險了！」
我：「完全正確！如果您認為一台飛機沒有氧氣罩與救生衣是危險的，您難道不同意在人生旅程中，沒有保險也非常危險嗎？」

2. 運用自然

舉例7─根與樹
我：「客戶先生，一棵樹擁有很多樹根對嗎？且樹根的強壯程度，會決定這棵樹能夠長多高。如果我砍下樹幹上方，只要樹根還在，這棵樹便能夠再長回來！這就是樹根的力量。」

我：「樹根就是所謂的收入，這棵樹稱之為資產。如果有人偷走了你的資產，你的收入可以再生，累積成長為你的資產；如果收入終止了，所有的資產也會逐漸消失殆盡。如果我把樹根砍掉，就算是世界上最強大的樹也會倒下，保險就是保護你的樹根，保護你的收入。」

舉例8─鵝與金蛋
我：「客戶先生，當你擁有一隻會生金蛋的鵝，你要保護這一隻鵝，還是蛋呢？」
客戶：「當然是鵝囉！」
我：「這就對了！鵝是收入來源，如果損失幾顆蛋不會影響太大；但如果鵝不見了，就會失去所有未來潛在的金蛋，對嗎？」
我：「客戶先生，對於你的家人而言，你就是這一隻鵝，我們需要保護您！」