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與投資有關的人壽保險計劃
保障期
受保人之投保年齡
「卓達智悅」是一項收取整付保費的與投資有關的人壽保險計劃,同時保單持有人可選擇繳付額外投資保費。於保單有效期內,直至受保人達到100歲,「卓達智悅」為投保人提供人壽保險及多項投資選擇。「卓達智悅」接受年齡介乎18歲至70歲(包括首尾年歲)的投保人的申請,受保人的年齡則必須介乎15天至70歲(包括首尾年歲)。友邦可行使其酌情權接受高於該等年齡限制的申請。
有關產品特點的詳情,請參閱銷售文件。
註: 2019年11月15日或以後申請及繕發之保單的保障期為至受保人100歲;2019年11月15日前申請及繕發之保單的保障期為至受保人80歲 。
閣下可選擇繳付最低整付保費,即15,000美元,以開展閣下的與投資有關的人壽保險計劃。基本保單發出後,閣下亦可於基本保單有效期內隨時繳付每次不少於4,000美元的額外投資保費。詳情請參閱產品小冊子的「A)產品特色」部份。
我們將會把閣下繳付的保費,名義上分配閣下選定之投資選擇的單位至閣下的戶口,用以釐定戶口價值及利益。詳情請參閲產品小冊子的「D)投資選擇資料」部份。
若受保人在基本保單的有效期內不幸身故,我們將會把相等於戶口價值105%的身故賠償給予受益人。詳情請參閱產品小冊子「A)產品特色」部份內的「身故賠償」分段。
「卓達智悅」提供多項投資選擇供閣下揀選,並讓您調配戶口內的投資選擇單位,但每宗調配交易的最低金額為100美元。詳情請參閲產品小冊子的「D)投資選擇資料」部份及投資選擇小冊子。
閣下可隨時從戶口内提取免收費部份提款額。如部份提款金額超出免收費部份提款額,提款費用將適用於超出部份。請注意,經部份提款後,您的戶口價值及身故賠償將會減少。詳情請參閱產品小冊子「A)產品特色」部份內的「部份提款」分段。
若閣下繳付的整付保費(不包括任何額外投資保費)達15,000美元或以上,於基本保單繕發時,閣下即可獲發一次性的開戶賞金。開戶賞金將以投資選擇單位的形式存入閣下的戶口,並成為需繳付持續費用及收費的戶口價值的一部份。若閣下於冷靜期內取消基本保單,友邦保險(國際)有限公司將沒收開戶賞金。若閣下於首五個保單年度內作部份提款或退保,友邦保險(國際)有限公司則會從開戶賞金扣減提款費用。有關開戶賞金及提款費用的詳情,請參閱產品小冊子「A)產品特色」部份內的「開戶賞金」分段及「B)費用及收費一覽表」部份內的「提款費用」分段。
友邦保險(國際)有限公司將由第60個保單週月日起每月派發最少為平均戶口價值0.2%(÷12個月)的特別賞金。此特別賞金將以投資選擇單位的形式存入閣下的戶口,直至基本保單終止。請注意,特別賞金的金額將會因為部份提款(如有)而減少。詳情請參閱產品小冊子「A)產品特色」部份內的「特別賞金」分段。
戶口
這是指友邦保險(國際)有限公司於基本保單下為您建立及維持的戶口,並會根據分配指示名義上分配單位以訂定戶口價值。
戶口價值
這是指基本保單內所有投資選擇的價值總和。每個投資選擇的價值乃相等於其各自單位數目乘以有關評估日之投資選擇的買入價。
平均戶口價值
這是指於過去 60 個月內每個保單週月日當日按最近期可得的買入價計算得出之戶口價值總和除以 60。
基本保單
這是指保單契約(包括費用及收費一覽表),可不時以批註形式作出更改。
免收費部份提款額
這是指超出任何淨已付整付保費、淨派發開戶賞金及所有淨已付額外投資保費總和的戶口價值金額,最低為零, 且無須繳付提款費用。
保單週月日
這是指其後每月與保單日期相同的那一天。
淨收費額
這相等於,就一次部份提款而言,提取金額減以免收費部份提款額,最低為零。
淨已付整付保費
這是指相等於以下計算得出的金額:
這金額最低為零。
淨派發開戶賞金
這是指相等於以下計算得出的金額:
這金額最低為零。
淨已付額外投資保費
這是指相等於以下計算得出的金額:
這金額最低為零。
保單日期
這是指用於確定保單週月日、保單週年日及保單年度,並於保單資料頁內列明為「保單日期」的日期,或若其後有所更改,於保單批註(如有)上列載的日期。應與閣下基本保單的申請日期相同,但若申請日期為任何月份的 29、30 或 31 日,則以下一個月的 1 日用作保單日期。
保單年度
這是指由保單日期起計每 12 個月的時期。
整付保費
這是指於基本保單資料頁內列明,就基本保單繳付之首次保費供款的金額。
額外投資保費
這是指在基本保單有效期間的任何時間內,閣下向友邦保險(國際)有限公司繳交的選擇性不定期保費。
額外投資保費日期
這是指我們收訖額外投資保費的日期。
保單日期及每個相應的額外投資保費日期後的首五年,每年支付相等於淨已付整付保費及每筆淨已付額外投資保費(如有)的1.5%。
每年戶口價值的1%,直至基本保單終止。
相當於相關提款收費率乘以部份提款金額所包含的淨已付整付保費、淨派發開戶賞金及淨已付額外投資保費的相關金額。提款收費率最高為淨已付整付保費及/或額外投資保費(如有)的7.25%,及淨派發開戶賞金的100%。
相當於相關提款收費率乘以淨已付整付保費、淨派發開戶賞金及淨已付額外投資保費。提款收費率最高為淨已付整付保費及/或額外投資保費(如有)的7.25%,及淨派發開戶賞金的100%。
連繫基金收費包括管理費用、業績表現費、買賣差價收費及/或調配費,而這些費用將會被扣減,並反映於連繫基金的單位價格。
有關與投資有關的人壽保險計劃方面的收費詳情,請參閱產品小冊子內「B)費用及收費一覽表」部份。至於連繫基金方面的收費,詳情可參閱「卓達智悅」投資選擇小冊子及連繫基金的銷售文件。友邦保險(國際)有限公司會應閣下的要求提供上述文件。
如欲購買此產品請與您的中介人聯絡。
1香港特別行政區政府已公布由 二零一五年一月十五日起暫停「資本投資者入境計劃」,直至另行通知為止。