買美股留意手續費及平台功能 美股戶口開戶攻略 | MoneySmart.hk

買美股留意手續費及平台功能 美股戶口開戶攻略

買美股留意手續費及平台功能 美股戶口開戶攻略

買美股,開立美股戶口懶人包2020。市況波動,不少投資者都有意買美股分散風險,在開立美股戶口時, 除了手續費,還有什麼考慮因素?小編將從收費、交易產品種類、投資功能及資訊等細節位,分析如何選擇平台開設美股戶口。

買美股 開立美股戶口步驟

香港人如想開立美股戶口買美股,在銀行開戶,需持有港元及外幣戶口,或是可提存美元的綜合戶口,以及港股戶口,才可開立美股戶口,部分銀行或需要前往分行開戶。如在證券商開戶,部分可在網上進行,需上傳身分證、住址證明及其他文件。

另外,非美國公民須填寫W-8BEN表格,每三年重新填報一次,確認開戶人並非美國公民,買賣美股所得收益可豁免繳付美國利得稅,但股息收入仍須繳付30%預扣稅。

提提大家,畢竟美股與港股市場規則不同,入市前必須做好功課,以及評估自己的風險承受能力。

買美股 開立美股戶口考慮因素

買美股時,開立美股戶口需要考慮多項因素,例如手續費是否合理、交易產品種類是否齊全、投資功能是否完善、投資資訊是否充足廣泛。

開立美股戶口考慮因素:收費

買美股的手續費,主要是佣金、平台使用費、保管費、資金提存手續費等。通常銀行的佣金較證券商高,證券商則需收取平台使用費。以富途自行開發一站式投資App《富途牛牛》為例,平台使用費分為兩種,固定式為劃一收費,階梯式則按每月交易股數計算,交易股數愈多,費用愈平,投資者可按自己交易頻率選擇,別具彈性。

美股交易手續費比較

銀行 /
證券商
佣金 平台使用費 其他收費
富途證券 US$0.0049/股 ,
最低收費US$0.99/筆
固定式
US$0.005/股,
最低US$1/筆


階梯式
US$0.003-US$0.01/股
(視乎每月交易股數而定)
轉倉費 (轉出)
每隻股票US$150
uSMART 0% US$0.005/股,
最低US$1.5,
最高為交易金額的0.5%
代收股息
股息除稅後0.2%,
最低收費US$0.01


轉倉費 (轉出)
每隻股票US$100
華盛証券 網上App交易
低至US$0.0049/股,
最低收費US$0.99,
最高為交易額的 0.5%


電話交易
低至US$0.03/股,
最低收費US$15
低至us$0.005/股,
每筆最低US$1.00,
最高為交易金額的0.5%
轉倉費 (轉出)
每隻股票US$100或
US$0.02/股
(以較高者為準)
滙豐 「股票全速易」/
滙豐流動理財
首1000股:US$18/單,
超過1000股:US$18+
額外數量每股US$0.015/單


電話理財
首1000股:US$38/單,
超過1000股:US$38+
額外數量每股US$0.015/單
託管服務
US$5/月
(豁免收費至
2020年12月31日)


處理股票 (代交)
每隻股票US$150
中銀 US$0.02/股,
最低收費US$16-US$18
保管費
HK$0-HK$150
視乎賬戶級別
資料來源:各銀行及證券商官方網站,截至2020年8月3日

至於其他收費,在銀行戶口與證券商戶口之間作資金轉賬,雖然證券商不收取手續費,但銀行或會收取。另外,在銀行戶口或證券商內兌換美元/港元,一般不收取手續費,但匯率會因銀行證券商不同而浮動,產生差價。

大多數銀行及證券商都提供網上即時報價,只要登入網頁或App,即可檢視及手動更新股票價格。而有些證券更會提供串流報價服務,股價會自動更新,毋須不停手動更新。不過,串流報價服務並非免費,需要付費使用,或是當月戶口達到指定資產金額,及/或交易達到指定筆數,下個月便可免費使用。

買美股其他收費比較

銀行 /
證券商
存入/提取
資金收費
兌換外幣
手續費
串流報價服務費
富途證券 免費 免費 免費美股Level 1 串流報價
uSMART 存款 (港幣)
「轉數快」/
同行轉賬
免費

提款
US$64.99或以下:
US$1.5/筆
US$64.99以上:
免費
免費 每月25日進行檢視,
實時賬戶總資產值大於HK$0,
送30天美股LV1串流報價
(原價HK$58/月)
華盛証券 免費 免費 每月資產達HK$50,000,
港股交易次數10次或以上,
送美股行情卡


美股賬戶資產US$20
免費美股行情
滙豐 免費 免費 網上即時報價
滙豐卓越理財 /
運籌理財 /
個人綜合理財戶口客戶:
99,999個即時報價
每次額外即時報價HK$0.1
中銀 免費 免費 非專業版訂戶
即時美股報價服務
免費
資料來源:各銀行及證券商官方網站及客戶服務熱線,截至2020年8月3日

此外,美股交易還要支付一些特定費用,由銀行或證券商代收:

類型 費用 收費方
交收費 US$0.003 x 成交股數 美國結算機構
證監會費 US$0.0000221 x 交易金額,
最低US$0.01
美國證監會
交易活動費 US$0.000119 x 賣出數量,
最低US$0.01,最高US$5.95
美國金融業監管局
美國預托證券 (ADR)
保管費 
US$0.01-US$0.05/股 信托公司 (DTC)
代收股息稅 30% x 股息 美國稅務局
資料來源:各銀行及證券商官方網站,截至2020年8月3日

開立美股戶口考慮因素:交易產品種類

美國作為世界上其中一個主要金融投資市場,美股交易產品種類繁多,美股戶口支援的產品愈多,愈能接觸到不同投資機會。以富途的App《富途牛牛》為例,提供正股、期權、ADR、 沽空、ETF等美股投資項目,能有效管理資產,亦可分散風險。

開立美股戶口考慮因素:買美股投資功能

買美股要方便,App上的功能尤其重要。以《富途牛牛》為例,具備多項功能,可用多種方式投資美股。

富途熱度榜:利用富途用戶的投資傾向,得出「交易熱度」、「搜索熱度」、「資訊熱度」等最熱門的美股選擇,了解散戶情緒及交易趨勢,協助分析市況。

ETF選股器:按照指定條件,篩選出符合條件的ETF。

跨市場交易:綜合評估港股、美股和A股通「孖展」賬戶總資產,合併計算出一個共享投資額,毋須轉換外幣,即可以等值投資額入市其他地區市場,投資更靈活。要留意由於跨市場交易涉及「孖展」,所以會收取相關利息。

股票收益計劃:可經賬戶借出美國普通股(交易所上市、PINK及OTCBB)、ETF、優先股及公司債券,並經富途證券將股票借給希望沽空並願意支付借券利息的投資者。股票借出的每一天,借出者都有利息收入。利息取決於場外交易證券借貸市場的借貸利率,富途證券則會收取利息50% 作為管理手續費。

開立美股戶口考慮因素:市場資訊

市況瞬息萬變。買美股如要早著先機,建議大家緊貼市場資訊,洞悉大市走勢。《富途牛牛》除了提供個別美股股價、圖表、財務報表等,以及24小時財經新聞及消息,讓投資者詳加分析。另外還有財經日曆,列出即將發佈或舉行的經濟數據、財經事件及活動、盈利報告、IPO等的日子。由分析市況、查價、買賣美股,均可在《富途牛牛》中完成。

此外,牛牛圈是一個可讓投資者交流投資心得的討論區,可透過不同投資者的分享意見,多維度了解市況,集思廣益。

富途證券買美股 投資方便快捷

在富途證券開立美股戶口買美股,經富途自行開發一站式投資App《富途牛牛》,可以投資正股、期權、ADR、 沽空、ETF等項目,加上善用ETF選股器、跨市場交易、股票收益計劃等功能,以及接收最新財經資訊,有助投資者制定最適合自己的投資策略。

《富途牛牛》提供港股、美股、A股即時報價,港股交易系統下單時間最快只需0.0037秒。無論在家在外,隨時隨地都可掌握市場脈搏,運籌帷幄。而美股交易佣金每筆可低至US$0.99,平台使用費設有2種方式,固定式為每筆訂單固定收費,適合一般投資者;階梯式按每月訂單筆數已定,交易次數愈多,佣金愈便宜,每筆可低至US$1,適合交易頻繁的投資者。

如欲查詢開戶詳情或開戶,可瀏覽富途證券官方網站https://j.futunn.com/0021D7

優惠受相關條款及細則約束

(資料由客戶提供)

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