整理 · 撰文 吳美欣
月配息ETF 00929、00934、00936 股價、配息時間、成分股一次看
根據投信投顧公會資料統計，2023 年以來 ETF 投資人數，從 570 多萬成長至到 800 萬大關，截至 10 月底，達到 822.7 萬人，當中又以高股息 ETF，特別受投資人歡迎，截至 2023 年 9 月，資金規模突破 7000 億元。
永豐證券指出，高股息 ETF 主要是以「現金股利分配狀況」決定成分股與權重，適合需要穩定現金流的投資人。市面上常見的高股息，如元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、群益台灣精選高息（00919）、元大高股息低波動（00713），多半是採用季配息，也就是每季發放一次現金股利，2022 年平均殖利率都有 6～7%。
不少投資人也會選擇不同標的的季配息 ETF，刻意錯開配息月分，打造出「月月配」、每月都有現金流入的組合。像是 0056＋00878＋00919，就是常見自組月配息組合，目前在市面上，這 3 檔指數型基金，也是資金規模最大的高股息、季配息 ETF 產品，0056、00878 資金規模均破 2000 億元、00919 逾 500 億元。
季配息 ETF 0056、00878、00919 比較表
| . | 0056 | 00878 | 00919 |
|---|---|---|---|
| 上市時間 | 2007 年 12 月 | 2020 年 7 月 | 2022 年 10 月 |
| 配息方式 | 季配息（2023年5月26日宣布調整由「年配息」改為「季配息」） | 季配息 | 季配息 |
| 追蹤指數 | 臺灣證交所與富時國際合編「臺灣高股息指數」 | 明晟資訊編纂的「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」 | 臺灣指數公司特選「臺灣精選高息指數」 |
| 成分股篩選 | 挑選「未來一年」現金股利殖利率最高的 50 間公司。 | 篩選 MSCI ESG 評級為 BB（含）以上且 MSCI ESG 爭議分數達 3 分（含）（編註：爭議分數愈低，代表公司陷入爭議事件愈嚴重）以上之股票，依過去3年平均年化殖利率排名，取前 30 檔。 | 從台灣上市上櫃股票，經流動性（股票容易買賣的程度）及指標篩選，依照股利率排名並取前 30 檔。5 月與 12 月，分別依照當年最新公告股利、當年前 3 季每股盈餘成長率，進行成分股調整。 |
| 經理費＋保管管理費（經理費：給基金經理人的費用；保管費：給保管銀行的成本，會直接從淨值中扣除。例如，經理費與保管費共為 0.4%，投資人投入 1 萬元資金，一年會被扣 40 元的費用） | 經理費 0.3% ＋ 保管費 0.035% = 0.335% | 經理費 0.25% ＋ 保管費 0.035% ＝ 0.285% | 經理費 0.3% ＋ 保管費 0.035% ＝ 0.335% |
| 除息月份（配息會於隔月發放） | 1、4、7、10 月 | 2、5、8、11 月 | 3、6、9、12 月 |
| 每股配息金額 | 2022 年總計 2.1 元（2023 年配息金額依序為 1 元、1.2 元） | 2022 年總計 1.18 元（2023 年配息金額依序為 0.27 元、0.27 元、0.35 元、0.35 元） | 2023 年 6 月首次配息 0.54 元、9 月亦發 0.54 元，預告 12 月將配發 0.55 元 |
| 2022 年殖利率 | 7.17% | 6.69％ | 市場預估年化殖利率 11.3% |
| 股價（截至 2023 年 11 月 23 日） | 34.93 元 | 20.42 元 | 21.43 元 |
除了錯開配息月分，這 3 檔 ETF 的編纂準則也不太一樣，0056 是預測未來、00878 著重歷史績效、00919 偏重當下股利。假設投資人購買這 3 檔股票，即可達到每月「領紅包」的效果。
「自組月配息」0056＋00878＋00919 投資金額與配息試算表
| . | 購買一張 ETF 的價格（依照 2023 年 11 月 23 日股價計算） | 配息金額（因本年度還未過完，依 2022 年配息金額換算） |
|---|---|---|
| 0056 | 3 萬 4930 元 | 2100 |
| 00878 | 2 萬 4200 元 | 1180 |
| 00919 | 2 萬 1430 元 | 1080（依 2023 年 2 次配息計算） |
| 總花費 | 8 萬 560 元 | 4360 |
以 0056、00878 2022 年的股利換算，與 00919 2023 年的股利加總，各買一張，一年約可領 4460 元（因 00919 是依照兩次配息計算，故實領應該會更多）；如果各買 10 張，投資金額約 79 萬 6300 元，年配息可達 4 萬 4460 元，接近台灣一名全職員工的平均月薪。
另外，在 2023 年，不少投資公司也陸續推出「月配息」ETF。像是復華投信在 2023 年 6 月，推出全台灣第一檔月配息 ETF 基金「復華台灣科技優息」（00929），當年 10 月每股配發 0.11 元股息。
中國信託投資，也在 10 月推出「中信成長高股息」（00934），現階段先衝刺資金規模、累積利息，預計在明年7月才會首次配息。台新投信則在 11 月初，最新掛牌「台新臺灣永續高息中小型 ETF 基金」（00936），截至 11 月底，市面上共有 3 檔月配息 ETF 基金。
月配息 ETF 00929、00934、00936 比較表
| . | 00929 | 00934 | 00936 |
|---|---|---|---|
| 上市時間 | 2023 年 6 月 | 2023年 10 月 | 2023 年 11 月 |
| 配息方式 | 月配息 | 月配息 | 月配息 |
| 追蹤指數 | 特選臺灣上市上櫃科技優息指數 | 臺灣優選成長高股息指數 | 臺灣永續高息中小型股指數 |
| 成分股篩選 | 從台灣上市上櫃電子類股中發行市值達一定標準之股票，經波動、股息及穩定度、長短期本益比乖離、財務等指標篩選，再依照股息殖利率排名取前 40 檔。 | 從台灣上市上櫃股票，經流動性及指標篩選，結合股息、成長及品質等投資因素，篩選出綜合表現佳的 50 檔。 | 從台灣上市中小型公司、上櫃公司股票，經「台灣永續評鑑」結果與財務指標篩選，再依照預估股利率與現金股利總額所計算之股利指標，擇優選取 30 檔。 |
| 每股配息金額 | 目前每月配發 0.11 元 | 尚未公告，預計明年 7 月首次配息 | 尚未公告 |
| 經理費＋保管費 | 經理費 0.3% ＋ 保管費 0.03% ＝ 0.33% | 經理費 0.3% ＋ 保管費 0.035% ＝ 0.335% | 經理費 0.4% ＋ 保管費 0.035% ＝ 0.435% |
| 股價（截至 2023 年 11 月 23 日） | 17.99 元 | 16.08 元 | 15.30 元 |
| 特色 | 聚焦科技股。 | 一年 2 次調整成分股，4 月依股息挑選、9 月以成長屬性選股。 | 主打中小企業。 |
2023 年台股市場推出 3 檔月月配 ETF，雖然可以為荷包加薪，但投資人在購入前還是需要考量 ETF 淨值走勢，以及券商的折溢價管理（指 ETF 實際價格與市價差異，可以在各發行券商查到），才能達到既賺利差、又賺利息的雙重效果。
