种种迹象表明，私户避税已经行不通了，且一旦被查，补税罚款事小，关键还涉及税务失信惩戒，搞不好会联合其他部门一起惩戒，比如在出行、出国、子女教育等等受到限制。
告诫老板们，一定不要心存侥幸，几个道理你一定要明白！
1、银行税务共享信息
银行、税务信息已经共享，如今税务如果有需要，想要掌握私人账户的资金变动，不再那么困难。
2、大数据比对分析
金三税务系统的强大，自然不必赘言多说。企业的经营是否有异常，发票、申报数据是否真实，系统都会自动对比并分析。
3、虚开发票这条路被彻底堵死
税务已经打造了最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制，今年可能将有更多企业因为历史欠账虚开发票被识别出来，请大家遵守税务法规。同时，高工资、多渠道、多类型收入的将面临严查！
4、告诫所有企业老板们：
不要再用个人银行账户隐藏公司收入少缴税款啦！
否则一旦被查，补缴税款是小事，还要缴大量的滞纳金和税务行政罚款，如果构成犯罪的，那可是要承担刑事责任的！
2022年个人银行账户收款高于这个数要小心了！
中国人民银行通知，在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金监控管理！
中国人民银行是我国境内所有银行的主管，中国人民银行不是传统意义上的商业银行，是国务院的下属部门。
所以说，这个政策非常重磅！释放了很多“重要信号”，与你息息相关，下面请看详细解读。
3种情况，将会被会重点监管！
1）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上 。
2）公转公超过200万元以上。
3）私户转账金额过大（境内转账超过50万、境外转账超过20万）
6种情况企业要小心！
1）规模很小的企业，却常搞出上千万的流水。
2）转入转出异常情况，比如分批集中转出，或者分批集中转入转出。
3）经营范围或经营业务，跟资金流向没有关联度。
4）公户短期内频繁给私户转账，或公司经常收到私户转账。
5）频繁开户销户，在销户前有大量的资金活动。
6）闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动。
公司账户转账给个人怎么合理避税
虽然说公转私的情况企业中会时有发生，但是公司账户转账给个人，不一定就涉及到交税。所以，不是所有事项都会有避税的需要。
1。 常见的公转私及不规范的操作
公司中常见的公转私包括但不限于以下一些：
（1） 工资薪金
有些不规范的操作就是，故意降低发放的基数，其余的通过报销或者私账转入。这样的操作其实风险很高，一批人的工资在5000元附近，就是一个风险点。还有些通过找票报销的，会导致进项不匹配，成本结构不合理等问题，也是比较容易被发现的。
（2） 劳务报酬
有些公司需要大量的人工来提供劳务，但是对方要的是到手价，这就涉及到税费的问题。如果不开票，那么公司就没有合规地凭证入账。可能因缺票找票冲抵而导致公司的财税不规范。
（3） 员工报销
一般员工差旅等都是实报实销，并不需要额外纳税。但是如果过分地使用这个方法，将其变相地作为员工福利，那么反而会带来相关的风险。
（4） 往来款
股东长期占用公司资金，也不是用于正常的生产经营，到期以后没有归还，导致视同分红。
（5） 股东分红
有些企业为了逃避个税，将股东的分红从私人账户转出，这也是高风险的操作。
2。 公转私可以考虑的问题
（1） 提前做好规划
很多事情，都需要提前做好打算。比如，股东的分红，可以提前考虑好公司的组织架构，以自然人为股东还是以企业的形式为股东，哪些是要分红的，哪些可以做再投资；又比如，对于员工的薪酬，应该有统一的计划，高收入的人群，可以做综合的方案；对于提供劳务报酬的人士，是否有自己独立的工作室，以什么样的方式来承接业务，也需要做好考量。
（2） 过程控制，规避风险
在很多具体的操作过程中，要建立其相关的规定，充分利用优惠，规避相关的风险。比如，对于股东的借款，要控制好时间，对于员工报销，每一类需要什么样的凭证，要提前讲清楚，避免产生因取得凭证不合规而导致所得税前无法扣除的情况。对于一些个税有优惠的事项，比如专项附加扣除、符合规定的商业保险、年金、股权激励等，看看如何综合运用。
总之，对于企业来说，不是公转私，都会涉及到交税。对于需要交税的事项，可以提前做好规划，在事中进行风险控制和测算，以降低整体的成本和风险。
公转私这样做，完美避开税务风险！合理合法节税80%
公转私，是很多公司面临的问题，很多老板想把公司里的钱转给自己，结果事后才知道公司的钱转到自己账户上还要交不少税，这个问题到底怎么解决，一直困扰这老板！聪明的会计有自己的一套做法！
第一，企业要事先进行筹划
企业的股东分红，要提前对企业架构进行考虑，股东分为自然人股东、企业形式的股东。员工的薪酬也可进行税务筹划，综合考量，承接业务的方式也要仔细规划。
第二，企业经营过程中，避免税务风险
企业税负压力大，想要节税，要充分了解税务制度，在操作过程中，充分利用税收优惠政策，避免税务风险。股东借款时间点严格控制，员工报销凭证要细分。
企业经营过程中除了会涉及到公转私，还会涉及到进项票不够，成本票缺乏等的问题，这些会导致企业税负压力大。因此，企业要选择一些方法来降低税收。最合理合法的是事前进行税务筹划，为企业进行税收规划。
利用税收洼地成立个人独资企业，有些地区个人独资企业核定征收率低至1.5%。
例：
公司转100万给老板个人，需要按分红缴纳个税=100*20%=20万元；
成立个人独资企业，公司给个人独资企业转款100万元，个人独资企业开具相应的发票。需要缴纳个税=100*1.5%=1.5万元；
则，通过此种方法可以节税=20-1.5=18.5万元。
注意，个人独资企业需向公司提供相应的服务且合理，才能开具发票，不能为了一味地追求避税，而忽视了税务风险。
很多公司，因为老板和会计的任性，都栽在了公转私上。公转私不是不可以，但是一定要按照规矩来，如果想少缴税，还得要学习多种知识，这一点会计尤其要注意！
切记，只有在特定条件下的“公转私”是被允许的，一直以来，相关部门对“公转私”的监管从未放松！
如何将公司的钱转给股东又不用交20%的所得税？5种方法，完美避税！
公司辛苦经营一年赚了500万，发现不仅要缴纳增值税，还要缴纳企业所得税，最后剩300万利润想分配给股东，发现股东还得缴纳20%的个人所得税，最终股东拿到手后就只有240万。#股东#
那么，如果公司盈利了，如何将公户上的钱合理合法的转给股东，又能少交税或者不交税呢？一般来说，有以下这几种操作方法：
一、给股东发工资
首先要说明的是，如果只是对公司投资而没任职是不能发工资的，股东要通过劳动合同、社保、劳动等相关记录证明自己在公司任职，才能发工资。
公司可以通过以工资和年终奖发放的形式，将股东的个人所得税降至10%左右。因为有个人的免征额和专项附加扣除，可以相应的抵免一部分个税。
但需要注意的是，要提前测算工资和年终奖的发放区间，组合最优发放比例，只要最终的税负在股东分红的20%以下就是可行的。
二、给股东配车或者分房
如果觉得分红20%的税负太高，可以直接将利润以公司的名义买车或者买房，然后分给股东无偿使用。
但是这种方式也有弊端，因为这些资产都是挂在公司的名义下，如果公司后期经营不善破产或者有债务，这些资产都会被法院收走拍卖，用来偿还债务。
三、公司减资
当然还有一种简单直接的操作方法，就是同比例退投资款，作为公司减资。由于是同比例减少，也不影响每个股东的实际权益。
不过，公司注册资金减少，不利于公司的形象，有些项目还要求公司的注册资金不能少于一定的份额，因此这种操作方法也要谨慎使用。
四、以公司、合伙企业形式参股（重点推荐）
建议股东以公司或者有限合伙企业的形式参股
单以分红来说，如果股东是自然人，那就存在双重纳税的情况，即公司缴纳增值税后，分给股东个人还需缴纳个人所得税。如果股东以有限公司或者有限合伙企业的形式参股，对于自然人股东而言，不仅可以缓冲风险，而且在国家税收洼地注册有限公司和合伙企业，还会享受国家税收优惠政策，实际税负压力很小。
以有限公司为例：
这种情况下，很多时候不是为了实际分得资金，而是为了做进一步的投资。如果本身股东取出钱来就是为了投资的，那就不要用个人来分红，用公司的形式，可以免于重复征税。而且如果在花生财税园区注册有限公司，还可以享受返还增值税和企业所得税，具体返还比例为地方留存的50%-80%。
以有限合伙企业为例：
这个情况下不会涉及交企业所得税，很多时候被用以作为持股平台。倘若此平台设立在花生财税的园区，那么可以将综合税率降到8%。
五、调整公司商业模式，将业务分流（重点推荐）
调整商业运作模式，在税收洼地注册个人独资企业，原公司在这家个人独资企业采购原材料，个人独资企业开票给原公司，在整体利润不变的情况下，降低总体税负。
举例来看这种模式下个人独资企业最终承担的税负：
假设在花生财税园区注册成立零售型个人独资企业，年应纳税额为300万，则需要缴纳的税费为：
增值税：300/（1+1%）*1%=2.97万元
附加税：2.97*10%/2=0.15万元
个人所得税：（300-2.97-0.15）*0.2%=0.59万元
实际总纳税额：2.97+0.15+0.59=3.71万元
实际税负率：3.71/300*100%=1.2%
综上所示：同样的300万，如果以公司分红的形式分给股东，则需缴纳60万元的税费，如果以个人独资企业的形式分给股东，则需缴纳3.71万元，实际税负大大降低。
股东想要从公司拿钱，有很多合理的纳税筹划方法，但在降低综合税负的同时，一定要保证税务筹划的合规合法，切勿捡了芝麻丢了西瓜。
教你[10个企业税务筹划的方法]
第一：改变公司架构
举例：成立一家家族公司去控股你所有的业务公司，家族公司不用做任何业务，业务公司赚钱分红给到家族公司，是不需要交企业所得税的，家族公司再去投资其他产业或购买你所需要的东西，如车子，房子，家具等都可以免税。
另外，家族公司还可以作为“防火墙”，规避老板个人风险，即使业务公司出事，也只承担X公司的注册资本，[如注册资本10万，就只承担10万]
第二：改变供应链
在业务公司与供应商之间成立一家个人独资企业，原本是公司直接向供货商进货，现在由个独统一采购后再卖给公司，做到“四流合一”，解决公司缺进项发票的问题。
另外，个独核定后征收，综合税率只有5%。
第三：业务拆分
原本是卖空调产品的，现在改成卖空调+安装空调服务，增值税就能从13%变成6%。
第四：申请为高新企业。
第五：改变交易方式和地点。
第六：转移利润。
第七：重组，合并与分立。
第八：利用税收优惠政策。
第九：改变经营方式。
第十：利用外部专家。
智慧的老板“节税”，聪明的老板“避税”，愚蠢的老板“偷税”。
不懂财务的老板：
不是在“交税”的路上，就是在“交罚款”的路上。
不是在“监狱”的路上，就是去“监狱”的路上。
中国国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人，虽然不是财务，但一定要有财税意识。
说到税收，除了个人之外，可以说这也是所有企业需要考虑的一个大问题。就连马云和刘强东也在其中。否则，马云怎么可能没有工资，刘强东的年薪只有一元？
事实上，上述节税和避税方法是《避税》一书中众多避税方法之一。本书使用了数百个真实案例，结合各种避税方法，告诉你如何正确合理地避税。
说到避税，你可能会问：“纳税是一项不可推卸的责任。我们怎么能说合理的避税呢？“避税不是犯罪吗？我们能做什么？”在这个问题上，我们应该辩证地对待它。避税不同于逃税。避税是以合理的方式减少税收支出，而逃税不是对需要纳税的项目纳税。
合法避税是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下，采取适当措施逃避纳税义务，减少税收支出。合理避税不是逃税，它是一种正常的法律活动。合理避税不仅是财政部门的事，还需要市场、商业等各部门的配合，从签订合同、资金收付等方面入手。
来源：聊谈财经
