掉期存款

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交易双方按照约定的期限互换各自持有的货币的安排

掉期存款是交易双方按照约定的期限互换各自持有的一种货币的安排。

中文名: 掉期存款
定义: 交易双方互换货币的安排

目的: 消除汇率变动的不明朗因素
存款期限: 由一个月至一年不等

使交易双方能以本身过剩的一种货币来交换另一种货币，以应付其对后者的临时需要。由于掉期合约订明到期日双方换回原来货币所用的汇率，换句话说就是把汇率「锁定」了，因此能消除合约期内汇率变动的不明朗因素。

以某人持有美元但需要港元资金周转3个月为例。为免承受汇率突然变动的风险，他可以订立一张为期3个月以美元换港元的掉期合约，情形就像以美元作抵押借入一笔港元贷款一样。在这个过程中，他其实是先以市场汇价出售美元，同时订立一张承诺在3个月后按某一汇率购回该笔美元的合约，而这个汇率就是按3个月掉期价调整定出。市场上的掉期价，是指在掉期交易中以港元换美元的汇率（即现汇），与逆向以美元换回港元的汇率（即期汇）之间的差距，而无论「升水」或「贴水」都以100掉期点子代表1港分。

掉期存款业务主要是利用不同货币之间的利差进行套利，从而赚取较高的存款收益，客户通过外汇掉期可以获得高于一般存款利率的收益，而且没有任何的汇率风险和本金损失风险。该产品适合想要提高短期存款收益的客户，掉期存款的利率通常为同期LIBOR-0.2，该项业务的最低交易起始金额为50万美元，存款期限必须在一个月以上至一年。

掉期存款指的是顾客在存款时把手上的由名义上兑换成其所选择的外币，作为外币定期存款存入银行。到期满时顾客先将外币存款连本带息兑回本币后才提取。存款期限由一个月至一年不等。

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