為了深度了解大眾對未來金融的期待，打造符合跨世代消費者需要的商品服務，中國信託銀行（簡稱「中信銀」）於 2023 年 11 月進行《2023 數位金融大調查》。調查結果顯示，不分年齡、性別，消費者期待金融業者提供的是「超越場景、維至個人」的嶄新商品與服務體驗，投資理財也不例外，宣告超維金融世代的正式來臨。
投資理財成全民運動，六成投資人期待有專人提供諮詢服務
根據《2023數位金融大調查》，超過七成國人有透過股票、儲蓄/定存、ETF指數型基金、儲蓄險/投資型保單、外匯買賣/外幣存款等工具進行投資理財以及關注相關資訊與工具，其中，20世代的投資偏好是進入門檻相對低的ETF指數型基金，50世代的投資偏好則是海內/外共同基金商品。
調查顯示，近六成國人透過自行上網查詢、研讀產業新聞、依賴親友推薦跟金融機構App等方式獲取投資理財相關資訊，顯示消費者對於「自主」取得投資理財相關工具與資訊的需求高。不過，因為市場變化太快，消費者擔心沒有足夠經驗快速判斷，除了期待從金融機構取得專業建議外，也希望透過安全管道保障投資理財的安全性，藉此極大化投資成效。
面對「數位服務喜好程度」觀察，調查數據顯示，整體消費者在數位理財服務的優化上有62.9%喜歡「當我遇到問題時，可以有專人諮詢，即時解決理財問題」，顯示消費者在有問題的當下有科技工具輔助之外，即時獲得由專人提供的諮詢服務也同樣重要。
聚焦安全、專業、數位，中信銀以消費者為核心，規劃全方位投資理財服務
面對消費者需求，中信銀不僅竭力規劃多元財富管理商品，更投入大量研發及人力資源，致力提升安全、專業與數位科技三大面向，打造「Best Platform」、「Best People」、「Best Solution」，以 3B 策略提供最無微不至的金融服務。
首先在安全方面，中信銀以「Best Platform」因應。配合不同投資人需求與使用情境，多元提供官方認證的平台通路，如中信銀Home Bank App、網路銀行、財富管理 LINE 官方帳號跟Wealth Chat線上對談等，目標是以讓客戶以安全無慮的正式管道掌握市場動態、進行線上諮詢，在受保障的互動機制下管理、投資。理專還可以透過Wealth Chat服務強化客戶個資、文件傳輸與存取資料的安全性，讓客戶可以用最安全及方便的方式，體驗線上線下整合的金融服務。
在專業方面，中信銀以「Best People」迎戰，除積極培育人才、更鼓勵同仁取得專業執照。目前，中信銀的理財規劃顧問已有 433 名取得「國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner；CFP ®）」證照、創下全台第一的成績；其次，為了提供廣大消費者（包含非中信銀客戶）所需的專業諮詢服務，中信銀的空中理財諮詢顧問也全數取得完整的理財證照，可以提供消費者更中立、客觀且專業的諮詢服務；此外，中信銀亦培育超過千人的全方位專家團隊，如投資、保險、稅務、信託等，無論客戶的理財需求處於哪個階段，皆可提供最佳服務。
至於在數位科技方面，則可看到中信銀領先市場的眼光。以Best Solution–全方位數位理財解決方案–滿足客戶對高效數位投資理財平台的需求。例如：理專可以透過視訊同屏共覽的方式提供線上諮詢、讓客戶不用親臨分行也可以即時掌握市場脈動與優化資產配置，此外，中信銀也會透過大數據分析、偵測跟辨識客戶需求，進而在中信銀Home Bank App建立財富點任務牆並且發送相關任務，如會員體驗、理財健診、資產累積跟資產配置等任務，逐步完善專屬財管旅程體驗。
因市場資訊過多而無法展開第一步的投資新手，中信銀亦推出智能投資服務以KYC（Know Your Customer）結果推薦最適合的標的物，並持續由機器人監控市場與投資標的物表現，幫助投資者專注本業也享有即時、專屬的投資服務。
「信賴，不只是一輩子的」，這是中信銀深耕在地近六十年的承諾。從安全、專業與數位科技的極致體驗，可以看見中信銀的佈局。面對超維金融時代，將持續投入、深度服務，不僅提供專屬於每一位客戶的最佳投資理財方案，更提供安全可靠的投資旅程，累積資產，創造財富。
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