【iBond 2020】新一批通脹掛鈎債券(iBond)將於周五(10月23日)公開發售,金管局規模最高可提升至150億元,較以往上限100億增加一半。每手1萬元,3個認購途徑,保證利率提高至2厘。總結以往6批iBond認購情況,用兩種方法可穩賺2厘iBond回報!15間券商及銀行最新ibond認購優惠一覽。

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新iBond保證回報2厘 10月23日起認購

iBond即「通脹掛鈎債券」,是香港政府零售債券的一種,根據政府最新公布,新iBond將於10月23日上午9時起接受認購,至11月9日下午2時截止,合共9個交易日,較以往增加兩個交易日。每單位債券發行價100元,起始認購額為1萬元,會繼續以「循環分派」機制分配。

按照「循環分派」機制,如果市場申請總金額低於100億元,則所有合資格申請者都能獲派1手,餘下債券數目則再一次派發,數目不足則以抽籤形式配發。換言之,若申請人數目不足100萬,則每位申請人必定能抽中1手。

靠兩招可穩賺2厘息 認購2-3手穩獲1手

分析認為,參考歷年iBond分配結果,除了第一批認購44手或以下均可獲全數分配外,其餘第二至六批基本做到「人手一份」,平均認購2手可穩獲一手。

認購人數方面,過往6批iBond認購人數由逾15萬至近60萬人不等,若新一批iBond再有50萬人認購,以總額100億元規模計算,則每人可獲分配2至3手。

因此策略上可兩手準備,單一認購每人宜小注認購2至3手已足夠;也可採用「人頭戰術」,動員全家,但也只宜小注認購。靠這兩招可穩賺2厘息。

耀才植耀輝:首日掛牌有望見103至105元 

另外,早前財政司司長陳茂波透露,在即將發行的新iBond之後,緊接着的便是以65歲或以上長者為對象的銀色債券。基於銀色債券料會拉走認購新iBond的一批長者,相信今年iBond抽中的機會率會上升。

但若因此而計劃大手認購的投資者須留意,市場預期,疫情之下,本港通脹不會高企,新iBond首年回報或相對較低。若計劃在首日沽出短炒iBond「即日鮮」,過往六批iBond首日升幅介乎3.15%至6.7%。

耀才證券研究部總監植耀輝指出,計及今批iBond債券的future value,首日掛牌債價有望見介乎103至105元。言下之意,新iBond首日升幅介乎3%至5%。

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過往6批iBond分配結果及首日表現

iBond

認購人數

分配結果

首日表現

第一批

15.58萬

認購44手或以下

獲全數分配

+6.7%

第二批

33.25萬

認購3手或以下

獲全數分配

+5%

第三批

52.08萬

認購1手均獲

全數分配

+3.15%

第四批

48.82萬

認購2手或以下

獲全數分配

+5%

第五批

59.79萬

認購1手獲

全數分配

+5.5%

第六批

50.80萬

認購2手或以下

獲全數分配

+3.35%

iBond 2020認購詳情及注意事項

  • 申請認購日期:10月23日上午9時至11月5日下午2時
  • 公布配售結果日期:11月16日
  • 上市日期:11月17日在聯交所上巿,以及在二手巿場進行買賣。
  • 認購門檻:持香港成年身分證,年滿18歲人士即可認購。
  • 申購數量:每個申請最少認購1手,即1萬元。
  • 如何申請:可透過配售銀行、香港結算公司;或證券經紀認購。
  • 分配方式:採用「循環分派」機制

另外,iBond認購手續費最高為0.15%,不同銀行或會收取存倉費、託管費等不同費用,但機構可自行決定豁免相關收費。

一如之前幾次發行iBond,各大銀行及券商均提供iBond認購優惠,有銀行將認購iBond相關手續費全免,包括認購手續費、託管費、代收利息費、存入費、轉倉費、到期贖回費及提早贖回手續費。

銀行iBond認購優惠

  • 中銀香港:「6免」,免認購手續費、存倉費、代收利息費、到期贖回費、存入費及轉出費。
  • 渣打:「5免」,免二手市場賣出交易、債券轉至渣打股票戶口、託管費、代收利息及贖回到期債券手續費。
  • 花旗銀行:「7免」,免認購手續費、託管費、代收利息費、到期贖回費,存入費、轉出費及提早贖回手續費。
  • 恒生銀行:「7免」,免認購手續費、託管費、代收利息費、到期贖回手續費、債券沽出手續費(適用於非經中央結算系統沽出)、買入債券存入費(適用於經中央結算系統買入)、將債券轉至恒生債券戶口(適用於非經中央結算系統轉入)手續費。
  • 中信銀行(國際):「7免」,免認購手續費、託管費、轉倉費(轉出及轉入)、代收利息費、提早贖回費及到期贖回費。
  • 匯豐銀行:「5免」,免認購手續費、託管費、代收利息費、到期贖回債券費、存入費。
  • 工銀亞洲:「9免」, 免認購手續費、買入經紀費(以股票形式在二手市場交易)、沽出經紀費(以股票形式在二手市場交易)、提早贖回手續費、代收利息費、到期贖回費、轉倉費、存入費、託管費。
  • 上海商業銀行:提供「10免」優惠,包括認購手續費、託管費、代收利息費、轉倉費、場外二手市場交易費、到期贖回費、以股票形式存入的費用、以債券形式存入的費用、經港交所平台買入及沽出的經紀佣金。
  • 富邦香港:提供「9免」優惠,包括認購手續費、新股申購費、託管費、存倉費、代收利息費、到期贖回費、經紀佣金(於成功認購後兩個月內沽出iBond)、經場外交易沽出iBond的手續費、轉倉費。

券商iBond認購優惠 信誠證券

  • 擬提供100%孖展,利息全免;但以認購3手為上限,且有100元認購費及沽出費用
  • 擬提供回購價,具體以首日掛牌時於3時50分的加權平均價計算

輝立証券

  • 提供孖展優惠,計劃抽1手(每手入場費1萬元)全免,免息免按金等百分百孖展服務
  • 申請人若抽2至3手(涉資2萬至3萬)有意收38元手續費
  • 針對大額申請等孖展息安排仍在磋商中

耀才證券

  • 豁免認購手續費、託管費、代收息費、贖回費及轉倉費
  • 若認購iBond的客戶仍屬新客戶,可獲免收平台費的零佣;符合特定條款可獲贈20股盈富基金(02800.HK)及10股匯豐控股00005.HK)。 

致富

  • 免按金、孖展利息、認購手續費、贖回費、代收股息費、存倉費、存入費及免不動戶費

時富金融

  • 豁免認購手續費、託管費、代收股息費、贖回費及轉倉費

寶盛證券

  • 豁免認購手續費、託管費、代收股息費、贖回費和存倉費

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編按:以上資料僅供參考,最終條款以相關銀行或金融機構最新公布為準,資料截至10月8日。

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