第二屆保險行銷創世紀盛典IMCC，當中的一堂課「RFC（國際認證財務顧問師，以下皆簡稱RFC）論道」以主題「財務規劃未來進行式」展開討論。身為家族財富傳承規劃師（CFWP）第一批會員的香港友邦保險（國際）有限公司財務管理總監李延，首屆世界華人保險500強團隊CIA500桂冠級的新光人壽松信區部區部經理黃百麟，與連續四年國際龍獎IDA得主臺灣公勝保險經紀人南區業務副總經理王俊森，一起分享他們對未來財務顧問趨勢的觀察：
科技進步下，該如何決勝？
李延表示，未來一定是走智慧化、專業化。網路時代大幅降低了保險公司的銷售成本，許多大型保險公司已經開始直接做網路銷售，這些產品在市場上也十分具有競爭力。李延以自己公司舉例：公司有1萬6,000位員工，其中真正的業務高手只占20～30％，少數人負責大多數的業績。
公司大部分的業務夥伴都是銷售傳統、保額不高的保障型產品，但未來這些產品，網站就可以直接投保，理賠也非常直接方便，這些業務人員就很容易被網路所代替。因此，想要成為行業菁英，李延一再強調要提高自己的專業水準：「如果妳會財務規劃、稅務規劃等專業技能，就會非常吃香，這是你在市場上的名片。」專業，會讓客戶對壽險顧問的信任度提升，壽險生涯絕對會發展得更好。
對於科技的競爭，王俊森也深有同感。但他對此很有自信：「科技始於人性，我都告訴自己的團隊：『我們可以穿著鋼鐵衣，但我們還是人。』千萬別只是當個機器人，機器人是沒有靈魂的！」
新世代的客戶需要「客製化服務」。其實每一個客戶的保單規劃都不盡相同，我們運用數位化便是為了提供客戶優質服務。以前都要帶大量的紙本ＤＭ去見客戶，現在平板一拿出來，大量的數據和資料就能說服客戶讓其明白保險的重要性。
黃百麟說，成交的關鍵是和客戶一直聊、提問、傾聽、再確認。但很多時候，客戶對金融是不瞭解的，壽險顧問需要與客戶確認目標，釐清是「夢想」還是「幻想」。
黃百麟笑言：「我常常遇到年輕人跟我說，退休要存1億元，但他的薪水只有3萬元，我都在想，他真的知道他的目標有多少嗎？」或是有的客人堅持跑車是他的夢想，一定要花1,000萬、2,000萬元買一部跑車，此時與客戶的溝通是非常重要的，業務人員一定要搞懂哪些是他的「必要」。
黃百麟表示，雖然很多人覺得科技浪潮下業務人員會消失，但人與人間的溫度是永遠的，即便數位化持續增加，客戶對業務人員的需求一點也不會減少，因為大部分的客戶還是喜歡親自體驗「溫度」。
