堅持做對的事,好事自然會發生。這是磊山保險經紀人股份有限公司董事長李佳蓉的座右銘,也是她一路走到今日達成國際龍獎IDA名人堂會員,以及國際龍獎IDA百人團隊團隊長所仰賴的根本道理。

 

認同保險價值,真誠說,專業做

李佳蓉總結從業33年來的經驗,她認為自己能做到今日的成績,最根本的一件事情就是認同保險的價值──為客戶分擔風險降臨時的經濟壓力,成為社會的一股安定基金,其規模愈大,能為民眾、為社會、為國家、為世界帶來的幫助也就愈大。

認同保險價值後,很自然會產生一份捨我其誰的使命感,這時業務員與客戶談保險已經不光是為了成交,而是為了讓客戶瞭解保險的價值與重要性,即使最後客戶選擇向別人購買也沒關係。

李佳蓉表示,她35歲轉入保險業時,沒有任何相關背景,只能從陌生開發做起。但是因為對保險的認同與使命感,讓她總是會關心客戶的保障,而從真心出發的建議,比任何話術更能打動客戶。

當然,除了真誠的心態以外,專業的能力也很重要,具體來說有2個關鍵:一是透過學習與訓練,吸收專業的知識,培養專業的技能,同時公司與團隊也會提供業務夥伴所需要的專業課程,成為他們不斷前進的後盾。

而第二部分,則是需要具備面對挑戰與逆境的勇氣。很多時候,人的實力與方法都是逼出來的。

該怎麼做,才能提高成交保額?要如何做,才能增加成交件數?若是可以,該怎麼一次成交好幾件保單?這些都是李佳蓉在面對困難時曾經思考過的問題,將這些問題找到屬於自己的答案後,業績自然會得到成長。

 

願景,目標,策略,戰術

面對難題時,必然要進行思考解決方案,而李佳蓉會從願景、目標、策略、戰術4個層級依序進行思考。

願景:從事保險業想要成就的夢想。要注意的是,願景並不是買車買房、賺到第一桶金等具體的目標,而是個人或團隊一生努力的方向。

目標:為完成願景而為自己訂立的目標,如每年達標國際龍獎IDA是基本目標。

策略:為達成目標而採取的方法。例如,對李佳蓉來說IDA標準的件數不是問題,因此她的策略就會以提高保費收入為核心。

戰術:為執行策略而使用的工具,包括保險商品、話術與其他銷售技巧。

李佳蓉強調,願景是不變的,目標則會隨著自身與團隊的成長而向上調整,策略則根據每年目標的訂立而調整一次,只有戰術是能夠依據具體情況隨時調整的。

你的願景是什麼?為此要達成什麼目標?為了達成目標要採取什麼策略?執行這個策略需要什麼戰術?而你現在遇到的問題又是對應到了哪個層次?透過這樣的思維,業務員就能夠抽絲剝繭,找到解決問題的關鍵點。

李佳蓉坦言,早期她在追逐獎項目標時,其實也是為了以身作則,讓夥伴看見:即使是沒有背景,甚至是中途轉業進入保險業的她都能做得這麼好,他們一定也可以。

於是,透過以身作則,並且鼓勵團隊夥伴一起追逐IDA,李佳蓉將IDA轉變為團隊的共同價值,當每位夥伴都將達成IDA視為應該做到的事情,並且為之思考策略、付出努力,團隊的業績就會隨之不斷進步。可以說,IDA就是李佳蓉團隊的核心動力。