財務的運用可以說是所有年齡層民眾的共同煩惱，隨著人生階段改變，財務的目標及困境不盡相同，如：想要快點存到第一桶金的金錢焦慮、變成三明治族群被日常支出壓得喘不過氣、退休原以為樂享天年，結果孩子開始爭產……此時，若是有一本手冊可以幫您分析財務現況並提供解決方案，您會有興趣嗎？
手冊將人生分為6大階段，可以根據客戶現況分析其所屬階段再進行分享。（階段一可分享給有未成年子女的客戶）
這就像是人生的6塊拼圖，每一塊都息息相關，有一塊沒做好就會影響到下一塊，每一階段都做好規劃才能擁有完整的幸福人生……
階段標題點明煩憂
每個階段的一開始，其實就用破題的方式，在標題點明該階段客戶最常遇到的煩憂，業務員便能以此切入手冊各區塊。
您的寶寶好可愛！爸爸媽媽唯一的願望自然是希望孩子健健康康長大，所以要做好早規劃、專屬制定、全面性的保障……
透過數據來說故事
每一階段都會提供「關鍵數字」，可以增加自身論述的說服力外，也可以透過數據來切入話題、分享故事。同時搭配「現況解析」，為客戶建立較正確的財務觀念。
一般要靠收入幾年內就存到第一桶金可能性不大，目前年輕人最多用基金來理財，比例為77.1%。最近指數股票型基金（ETF）討論度很高，你有買嗎？我有一個朋友……（蒐集客戶財務資訊、分享故事）
重要觀念打破客戶迷思
每一個人或許都能對財務規劃侃侃而談，但適合父母的方式不一定適合子女，適合單身族群的也不一定適合小家庭夫妻，人生階段、身分的不同，都各自有需要放在心上的重要觀念，才不會選擇錯誤的財務策略而不自知。
客戶：我都已經快退休了，不用再做什麼財務規劃了吧。
業務員：其實年紀愈大，財務目標的確立愈重要……
互動區塊讓客戶參與規劃
如果只是保險業務員說得口沫橫飛，即便內容再重要客戶也可能聽到走神甚至興致缺缺。這時不妨慢下腳步，讓客戶想一想、寫一寫，不僅能讓客戶有參與感，也能透過內容得知客戶更多的想法。
希望您能一同參與這份財務規劃，所以我想聽聽您的一些想法；同時要請您按照實際狀況試算，才能讓這份規劃量身訂做……
保險也是財務規劃的重要一環
務必讓客戶知道，在累積財富的過程中，最害怕的無非是一場意外到來，讓辛苦積累多年的儲蓄一次清空，保險就如同財富的守護者，同時也具備穩健投資的功能，可說是「進可攻、退可守」的理財工具。
在一切好不容易都走上軌道，但意外突然到來時，可以怎麼辦……
財務專家的財務分配建議
在打通客戶觀念後，緊接著遇到的問題是：各部位資金運用的比例怎麼樣才正確？手冊根據理財專家意見，提供人生階段不同的支出建議，可以再根據客戶實際情況進行微調。
您的日常支出占比為收入的80%，可能有些過高了，建議的比重為……
以終為始，從夢想開始的財務規劃
種種的現實壓力往往是客戶抗拒進行財務規劃的主因！正如臺語俗諺所說：「生食都無夠，哪有通曝乾」意思就是光是現在生活就捉襟見拙，怎麼還有力氣想未來？聊聊對未來的美好想像，暢談夢想才能有規劃及執行的動力。
最後，身為客戶的財富守護天使，保險業務員也可以親筆寫下想給客戶的建議及祝福，讓這份規劃更有溫度，且獨一無二。
謝謝您願意一同參與這份獨一無二的財務規劃，
未來有任何問題我隨時都在，
希望能成為第一位看到您完成夢想的見證者。
