現職：CIA500世界華人保險500強團隊大會主席
保險行銷集團保險資訊研究發展中心IRDC院長
經歷：企業管理一等榮譽學士，主修金融與市場學；曾在多個大中華區保險公司擔任業務通路總經理、總經理、首席執行官、董事及顧問等重要角色。
30多年一路走來，我真正見證了華人保險業從粗放式發展，到少數人開始探討何為專業化的經營模式（回想20多年前，大家真的僅是偶爾討論一下何為專業化而已），再到今天專業化時代真正來臨，真可謂「一晃眼，未來已來」。
其實，對於保險業務人員專業化時代的到來，我並沒有感到驚訝，畢竟這是必然的趨勢，特別是已經在多個國家或地區的壽險市場深耕了30多年以後，我看到每個市場都會循著一定的規律發展，無一例外，只是蛻變速度有快與慢之別。整體來說便是——先粗放地做大，然後專注式地做精，再深耕式地做專，之後才能系統式地做強。
臺灣已是成熟的保險市場，但如果要說所有業務人員都十分重視專業化經營，卻又不盡然，依賴人情的行銷方法仍然不時可見，因為不夠專業而黯然流失的業務人員也不在少數。專業時代已到來，尚未擁有足夠專業的業務人員，勢必會消失在時代的洪流之下。
推動專業化到來的5因素
在我看來，推動保險業務人員專業化時代進程的因素，主要有以下5個：
1.壽險業的本質
壽險業是一個為每位客戶保駕護航幾10年甚至是一輩子的行業。保險是無形但又極為嚴肅的承諾，責任非常重大，可以說，對於保險業務人員專業程度的要求，完全不亞於醫生在為患者做手術過程中的專業度的要求，容不得任何差錯。
從這一角度來看，針對保險方案的設計、執行與承諾，行業對保險業務人員提出專業化的要求，這本就是本分。過去在保險業的「拓荒期」，行業仍處於摸索以及對業務人員培育的階段，要求寬鬆一些無可厚非；但是，現在保險業已經發展得十分成熟，而且對國家經濟以及社會民生意義重大，已到了必須精益求精的關鍵時刻。
2.需求的多元化
人們對保險的保障需求已從最基本的生命及失能風險（Mortality Risk），擴大到健康及醫療風險（Health Risk），再衍生到財務風險（Financial Risk），及今天進入高齡社會的長壽風險（Longevity Risk），未來甚至要面對傳承風險（Estate Distribution Risk），以及各種商業持續經營的風險（Business Continuation Risk）等。
在多元化風險的產生及影響之下，保險產品也會更加五花八門，愈來愈複雜。倘若保險業務人員不具備專業的素質，那麼誤賣、錯誤講解的情況便會頻頻發生，進而對行業造成惡劣的影響。
除此之外，客戶的需求除了商品面以外，服務面的需求也在與日俱增，這代表業務人員的知識及技能必須更趨專業化。除了公司訓練以外，業務人員也需要自我充實與進修，才能滿足客戶層出不窮的各種需求。
3.擴展規模
不論在哪個保險市場，行業的經營初衷大多是「先讓民眾接觸、瞭解保險，接著認知且認同保險」，因此，在這個階段的主要目的是擴大民眾的投保率，先求有再求好。
而當行業發展到一定規模時，關注的重點很自然地就必須從量轉為質，否則樹大易有枯枝，會產生很多問題，行業甚至會進入無以為繼、舉步維艱的狀態。只求有的時候已經過去，接下來該講求的是「有」而且「好」。
4.多元化的競爭
隨著保險市場的日趨成熟，再加上科技日益發展，各種新興保險行銷管道如雨後春筍般茁壯成長，不僅數位平臺逐漸形成競爭，從保險科技發展較快速的大陸市場來看，科技業恐怕也將保險市場視為下一塊藍海。保險業務人員要在這多元市場的競爭下脫穎而出，唯一的倚仗就是專業，這已是迫在眉睫的事情，再不轉型則亡矣！
5.「精明」的消費者群體強勢崛起
所謂「精明」的消費者群體，即以理性為購買依據的消費群體。大家對於手上的錢精打細算，不再那麼容易受誘惑及感情用事，更著重於價值的獲得。他們已開始思考：「我為什麼要給兼職或不專業的保險業務人員支付全職的佣金？」
再加上民眾的教育水準普遍提高、網路快速發展促使資訊愈加透明化，大眾對於業務人員專業度的要求已到了全新的高度，同時，業務人員的不專業表現被公諸於世的風險，也同樣大幅提升。因此，專業化已是必行之途。
