金管會最新公平待客評核機制 盯年輕客群權益

MoneyDJ新聞 2023-01-06 07:14:07 記者 陳怡潔 報導

金管會昨(5)日公布最新版的公平待客評核機制，包含銀行、證券期貨、保險業者的122家金融服務業將接受評核；本次評核機制有兩大加強重點，除了銀髮族、身障族群的權益持續受重視，並鼓勵業者改善數位落差；因應法定成年年齡降至18歲，金管會本次特別強調業者對年輕客群的權益保障之落實，包含證券商應重視年輕投資人當沖等投資風險議題、銀行應重視對於甫滿18歲成年人小額貸款業務之控管等，均是金管會關注重點。

金管會法務處處長徐萃文表示，為督促金融服務業從上而下建立公平待客、誠信的企業文化，落實公平待客原則，金管會自2019年起推動金融服務業公平待客原則評核機制，並持續滾動檢討更新評核內容，期藉此提升金融服務業對金融消費者的商品與服務品質。

金管會公布最新公平待客評核機制，共計122家金融服務業，包括銀行業的38家業者(含3家純網銀)、證券期貨業的9家大型綜合證券商、21家小型專業經紀商及14家期貨商、以及保險業的21家人壽保險公司及19家產物保險公司將接受評核，評核期間為2023年1月1日至12月31日，評核結果將分二級距公布前50%業者名單。

徐萃文指出，最新版公平待客評核機制有兩大加強評核重點：

一是在網路科技浪潮下，為鼓勵業者廣為服務可能較不熟悉數位裝置及網路環境客群，提供適當之金融商品與服務，金管會於「友善服務原則」新增將金融服務業者解決改善高齡及身心障礙者數位落差之措施/成效納為加分項目。

二是因應成年之法定年齡降低，金管會預計年輕客群將持續擴大，因此評核作業亦將特別重視業者就年輕客群「商品或服務適合度」、「告知與揭露」等原則之落實情形，例如證券商應重視年輕投資人當沖等投資風險議題、銀行應重視對於甫滿18歲成年人小額貸款業務之控管，及金融各業應善盡年輕客群認識客戶流程(KYC)之審核等，以落實年輕客群權益之保障。

金管會強調，從近來辦理宣導會之業者回饋訊息，該評核越來越受到業者重視，並已形成金融消費者與金融服務業間之正向循環。換言之，當業者越來落實公平待客，並提供金融消費者適合的商品與服務，自然能夠更獲得金融消費者信賴與託付，降低處理客訴成本，並有更多資源投入金融創新，繼而給予消費者更好的金融消費體驗。此一正項循環將有助金融市場的健全發展，金管會鼓勵業者，發揮同儕標竿效應，彼此學習進步及共好。