我目前的退休規劃包含人壽和醫療保險、房地產投資和退休金計劃。
在購買了非自住房地產後,我透過出租房子獲得被動式收入,同時也有機會在日後一次性地出售房地產。由於在海外生活多年,我得以在多個國家的退休金計劃中累積存款,但這些都是政府退休金,報酬率可能很低,因此我打算將這些錢當作退休後的零用金。
由於先前的投資沒有獲得期望的成果,我目前沒有投資任何股票或其他類型的基金,而且也缺乏研究和關注金融市場的時間和知識。曾經有人建議我共同基金是長期投資的不錯選擇,但我過去10 年來的投資並未創造穩定的報酬。
未來也願意再探索這些投資機會,但會需要一位值得信賴的投資專家。他必須瞭解我人生不同時期的投資需求並提供相關資訊與建議,不能只是一昧地向我推銷商品,不只是完成交易,我們還能建立長期的友誼和合作關係。
就理財規劃目標而言,我想在接下來的 10 年內存下至少 100 萬美元,好讓我在退休後,進一步投資與維持生活品質,並獲得至少每年5% 的收益,但若這金額可能不足以應付將來的生活,我會試著調整理財規劃以達成更高的目標。
10 年後,我們將它賣掉,將售屋後獲得的收益進一步投資,並持續投資至今,以確保能達到退休目標。