昨天講到da20這支20種加密貨幣的ETP。實際上現在可以投資加密貨幣的交易所產品很多,所以da20 只是最適合我需求的產品。但其實如昨天講到的,缺點很多。你如果需求跟我不同(沒要持有這麼多幣)那就會有其他的可能選擇。
因為不知道美國的現貨ETF何時會上市,到時整個產品狀況可能又很不同,所以這邊簡單寫一篇說明,只是如果你想配置加密貨幣可能的工具,不代表我推薦這些產品,此外,我也沒有詳細去調查它們的買賣價差會有多高,如果有興趣可以自行進一步研究。
首先,目前美國還沒有現貨ETF,期貨ETF的正價差常常很大,完全不划算,所以長期投資不建議考慮。因此目前主要只能在德國、瑞士買的ETP(一些產品在歐洲其他市場像法國、義大利、荷蘭、瑞典等地也會上市,不過一般還是會以在德國和瑞士的產品為主)以及加拿大的ETF買到相關合適的產品。
首先,如果你想要持有多種幣,但如果沒有像我一樣要持有20-30種幣這麼多。就會有些其他選擇。
有另一個可能的選擇是coinshares的 CTEN(德國上市,只有歐元計價版本),它的費用率是0%,但能零費用代表的是它不可能把所有的幣都放在冷錢包,而是要一些拿去質押,因此就多少會有一些風險在,這部分需要自己評估。此外這支和da20一樣,規模和交易量都很小。
如果你希望大一點的多種幣ETP的話,就是21shares在瑞士出的hodl(瑞郎計價,在ib要選美元計價 要用hodlusd),它是史上第一支etp持有前5大幣,規模明顯大很多。然後21shares後來也有出有10種幣的holdv(holdvusd美元) 規模不算很大但還是稍好。但這兩支的問題是,費用率高達2.5%。
如果你沒有一定要持有很多種幣。因為比特幣+以太幣其實已經代表加密貨幣整體市值的7成5左右(或在小幣表現好的不同市況下一般也會在6成以上),所以你可以自己買一支比特幣+一支以太幣的標的,或甚至買一支比特幣(目前大概是5成多一些的大盤)。那選擇就多很多也便宜很多。
比特幣ETP或ETF中,費用率最低的是 21shares出的CBTC(瑞士上市,美元計價),費用率才0.21%,但這麼低費用的代價是,21shares會把幣拿出去作有擔保的放貸,所以多少會增加一些風險。
如果是要完全冷錢包保管的,最便宜的是 global x global 所發行的(瑞士的代碼是BTCX,美元計價BTCXUSD)費用率0.65%,缺點是規模較小。但規模大的費用率就會至少接近1%左右了(種類比較多就不詳列)。
如果你想買ETF 而不是債權形式的ETP(雖然之前介紹過架構,是有完整擔保品),那加拿大最便宜的比特幣ETF是CI Galaxy出的 btcx.b(美元計價,btcx.u) ,費用率0.81%。
以太幣ETP最便宜的是 coinshares的ETHE(美元計價ETHEUSD) ,費用率0%,但就是如前所述,會拿幣去質押因此有風險。 其次21shares的ETHC(德國上市為歐元,瑞士上市為美元計價) 費用率0.21%,但就是會拿去放貸因此有風險。
冷錢包產品最便宜的是global x global的瑞士上市的ETHX(美元計價的是ETHXUSD) 費用率也是0.65%。缺點是規模不大,但規模大的費用率就會至少接近1%左右了(種類比較多就不詳列)。
如果你想買ETF 而不是債權形式的ETP(雖然有完整擔保品),那加拿大最便宜的以太幣ETF是CI Galaxy ETHX.b( 美元計價:ETHX.u),費用率0.81%。
當然以後美國出了產品,可能競爭更激烈,費用率也會更低,可以再期待。
要自行查歐洲的加密貨幣ETP,最方便的是使用justETF,我把連結放在留言處: