老闆沒空看細節,報告摘要這樣寫才對!|經理人
成功 Success > 商務溝通
feature picture

老闆沒空看細節,報告摘要這樣寫才對!

2015-05-29 編譯‧整理 吳硯文

上周開會,小李被老闆交辦研究A合作案可行性。小李做功課後發現,A合作案可能會讓公司賠錢,於是他花了整整三天把來龍去脈寫成萬言書,瘋狂查數據、做表格,並趕在周末前把報告上呈老闆。

沒想到,老闆收到報告後只草草翻了幾頁就擱到一旁,並丟下一句「下次再提」,瞬間打翻小李這幾天來的努力,也打亂了他準備好要迎接周末的好心情。

如果你跟小李一樣,想要抓住日理萬機老闆的眼球,那麼你在撰寫報告時,一定要掌握住撰寫執行摘要(executive summary)的5大原則。《公司》雜誌(Inc.)指出,很多人都誤以為執行摘要就是整份報告的「摘要」而已,但其實真正的目的在於「建議老闆怎麼做」,而非單純「提供資訊」。

1.點出問題、需求或目標

用一到兩句話解釋你為什麼需要老闆做出此決定,問題或目標愈具體愈好,最好能有精確數據輔佐。

例如:由於電信傳輸的耗損,造成我們每年高達1000萬元的赤字。

2.陳述預期的成果

同樣用2句以內的文字,陳述上述問題獲得改善後的預期成果。

例如:根據我們預測(詳見附檔文件第1段),降低上述傳輸耗損可以增加2成的收益。

3.提出預想的解決方案

用簡短的篇幅描述你的解決方案,串起步驟1的問題和步驟2的成果,並在每一個段落中,註記詳情請見某段落,同時盡可能將解決方案化為可操作的幾個步驟,增加可讀性。

例如:根據上述問題,我們建議採取以下對策:1. 購買先導系統,允許內部在測試新軟體時,不會影響日常營運。(有關先導系統的細節,詳見附檔文件第4段)

4.解釋如何克服風險

每個商業決策都免不了風險,因此在建議主管做出某個決定時,也要同時把可能遇到的問題預先列出來,並說明你會如何克服它。
切記,盡量保持內容簡潔精煉,並遵循前幾個步驟的做法,註記相對應詳細內容的段落,讓有興趣進一步深入瞭解的主管,可以輕易找到相關細節。

例如:重整部門的過渡期可能會影響服務品質,但我們會預先提供服務指南,減少影響層面。

5.提出你希望老闆做的決定

最後,提出你希望老闆做出的決策,並明確指出可能支出以及需要做出決定的期限。

例如:為了在不影響營運的情況下完成這個專案,我們需要在IT部門下一季的預算中增加200萬元。

延伸閱讀>>

1. 掌握7個工作彙報技巧,不讓老闆再說「嗄?」

2. 了解部屬想什麼、掌握老闆要什麼!上下管理,讓你更成功

3. 日本職場生存3法則:報告、連絡、相談

原文出處 / Inc.

管理 Management > 財務管理
feature picture
經理人

用對方法就能穩健累積財富,投資作家不敗教主陳重銘分享投資理財訣竅

2024-04-16 經理人X將來銀行

對於上有老、下有小的一般人來說,唯有穩健累積資產、持續優化資產配置,才可以兼顧生活品質、支付子女教養費、照護父母身心健康,以及為退休做好準備;在這樣的前提下,基金成為投資的最佳選擇,不僅可以有效規避風險、掌握資本利得,還可以享有股息。對此,靠投資將月薪三萬扭轉成年領百萬股息的不敗教主陳重銘十分認同的說:「基金將成為主流投資標的物,讓投資人可以相對低波動的方式投入台股市場,並且透過不同類型的基金選購優化資產配置。」

經理人

不僅要定期定額申購基金,更要逢低加碼來加速財富滾動

有別於被動型ETF是追蹤指數表現,基金是由基金公司選股,投資人可以從基金成分股決定是否進行申購。在眾多基金商品中,又以成長力道強勁的科技股最值得關注,但因科技股的波動大,必須以定期定額的方式進行申購才能有效規避風險。

「定期定額申購基金確實有助於穩健累積財富,不過,想要大幅提升投資報酬率,必須逢低加碼投資。」至於該如何挑選適合自己的基金商品,陳重銘提出三大建議:確認成分股(是自己偏好的投資標的物)、該檔基金在過去5年的績效表現,以及挑選不同的基金商品以分散風險,如波動大的科技型基金搭配波動小的民生消費型或配息型基金。「因應年齡與資產的不同,建議投資人動態調整不同類型基金佔比,例如30歲的投資人可以將80%資金放在科技型基金、50歲的投資人則可縮減為60%等。」

選好投資標的物後,接下來的重點是選擇一個好平台。陳重銘認為將來銀行App就是一個很好的工具,他說:「無論投資新手還是老手,便利性跟投資成本是大家最關注的兩件事情。」他進一步以將來銀行App理財服務為例解釋,便利性包含平台與基金標的物兩個面向,例如平台是否支援線上申辦服務、易於操作、資訊是否一目了然,以及基金標的物是否多元、滿足資產配置需求等。

「透過將來銀行App的『口袋』功能:一個帳戶同時擁有活儲帳戶與投資帳戶,投資人不用額外開通多個帳戶就可以邊存錢邊投資、即時掌握流動資金與投資績效,藉此不斷修正、找到最適合自己的投資策略。」陳重銘表示,將來銀行不僅提供活儲最高3.5%利率,還支援66次免費跨轉服務,讓投資人可以更好利用資金。

至於在投資成本方面,陳重銘也呼籲投資人可以從兩個方面來看:首先是平台是否有收取手續費與信管費,以將來銀行App為例,只要在開幕期間下單,無論是單筆申購或者是定期定額申購基金,該筆交易都能終身0手續費,基金贖回時也不用支付任何信管費用;其次是平台提供的基金標的物夠多元、可以滿足不同階段的投資需求。「以將來銀行App為例,透過跟多家知名基金公司合作的方式,可以滿足投資人對高股息、多重收益、印度發展、科技趨勢等投資主題的需求,更好配置與滾動財富。」陳重銘如是說道。

除了標的物、平台,加值服務也有助於提升投資理財成效

除了因應市場趨勢擴展基金標的物,以及因應投資人需求完善平台功能,陳重銘認為,獨家的加值服務與優惠活動也有助於吸引更多元的投資者,以及培養正確的投資理財觀念。舉例來說,透過將來銀行App理財服務首創的「禮物卡」功能,投資人可以一鍵發送啟動金給親友、讓其即早展開投資理財、享受時間複利帶來的資產放大效果。「越早展開穩健投資理財,享受到的時間複利綜效越高,透過將來銀行App的『禮物卡』功能,可以鼓勵我的小孩、家人邁出第一步,擴大投資綜效。」

經理人

為了進一步吸引年輕、精打細算等不同族群的青睞,將來銀行App推出升等禮與會員禮給客戶:首先,只要在活動期間開立投資帳戶成為財管會員,確保投資帳戶的月平均資產在一萬元以上,下個月即可領取200N點,此外依照投資帳戶資產總額的不同,提供月月最高抽10萬N點與加碼季抽5萬元雄獅旅遊金等優惠活動。對此,陳重銘認為:「根據金管會釋出的調查,年輕投資族群持續增加,因此,多元優惠吸引投資人青睞、留住與使用,創造投資人、基金公司與平台的共贏。」

經理人

總的來說,將來銀行App雖然是理財服務的後進者,但一步一腳印,穩扎穩打的完善產品多樣性、強化平台功能,以及提供獨特創新服務與優惠活動,目標是讓全齡消費者可以輕鬆展開或持續優化投資理財策略,創造投資人、基金公司、將來銀行等理財生態圈的共贏。

如欲更進一步了解將來商業銀行財富管理服務,請點選連結(https://nxb.tw/5sc9ex/)了解更多

[本文由經理人整合行銷部與將來銀行共同製作]

會員專區

使用會員功能前,請先登入

  • 台灣首款對話式 AI 職場教練,一次提升領導力
  • 會員專享每日運勢、名人金句抽籤
  • 收藏文章、追蹤作者,享受個人化學習頁面
  • 定向學習!20 大關鍵字,開放自選、訂閱
  • 解鎖下載專區!10+ 會員專刊一次載
追蹤我們