摩根大通

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摩根大通
公司類型公開
股票代號NYSEJPM,東證1部除牌前8634
ISINUS46625H1005在維基數據編輯
成立1799年
代表人物傑米·戴蒙(總裁)
總部 美國紐約市公園大道270號
產業金融服務
產品銀行證券投資基金貸款
營業額1424.22億美元 (2019)
稅前盈餘445.45億美元 (2019)
稅後盈餘364.31億美元 (2019)
資產32,460.76億美元 (2020-09-30)
資產淨值2,711.13美元 (2020-09-30)
員工人數260,095 (2011)
網站JPMorganChase.com JPMorgan.com

摩根大通集團(英語:JPMorgan ChaseNYSEJPM, 東證1部除牌前8634),財經界稱「小摩摩通」,總部位於美國紐約市,至2020-09-30總資產32460.76億美元,總存款20014.16億美元,[1]商業銀行部旗下分行5100家。[2] 2011年10月,摩根大通的資產規模超越美國銀行成為美國最大的金融服務機構[3]

摩根大通的業務遍及50多個國家,包括投資銀行、金融交易處理、投資管理、商業金融服務、私人銀行服務等。現時的摩根大通於2000年由大通曼哈頓銀行及J.P.摩根公司合併而成,並於2004年與2008年分別收購芝加哥第一銀行華盛頓互惠銀行[4]和美國著名投資銀行貝爾斯登[5]

主要業務部門[編輯]

投資銀行使用的標誌
商業銀行使用的標誌

摩根大通的主要業務由六部分組成。

  • 零售金融服務部
    • 零售銀行: 個人銀行與企業銀行(存款與小型商業貸款)
    • 個人貸款: 貸款發放與管理(房屋貸款,學生貸款,汽車貸款等)
  • 信用卡部
  • 商業銀行部
    • 中小企業銀行
    • 中型商業貸款
    • 房地產銀行
  • 現金管理和證券服務部
    • 現金管理服務(跨國貿易結算,進出口項目現金管理,流動性支持)
    • 全球證券交易槓桿服務
  • 資產管理部
    • 投資管理(零售投資與企業投資)
    • 私人銀行服務
    • 私人財富管理
    • 證券經濟服務
  • 總公司 - 包括公司級私人股權投資,以及風險管理和財務等職能部門

歷史[編輯]

現時的摩根大通是經過一系列併購而發展壯大的。在過去十多年裡,公司相繼合併和收購了包括J.P.摩根公司、大通曼哈頓銀行、貝爾斯登和華盛頓互惠銀行在內的一批著名美國金融企業。摩根大通的前身還包括了美華銀行、漢華實業銀行(Manufacturers Hanovor)、芝加哥第一銀行、底特律國家銀行和德克薩斯商業銀行。

2009年11月,摩根大通以約10億英鎊(合16.7億美元)的價格購得嘉誠(Cazenove)餘下的50%股權,從而獲得對該公司的所有權和控制權,實現了歐洲地區業務的進一步擴張。2010年2月,摩根大通以17億美元收購了蘇格蘭皇家銀行(RBS)旗下能源交易商RBS Sempra。

2014年10月4日摩根大通完成出售現貨大宗商品業務給摩科瑞能源集團(Mercuria Energy Group, Ltd)作為收購的一部分,摩科瑞還收購了歷史悠久的金屬倉儲、存儲和處理業務部門 Henry Bath。


J.P.摩根公司[編輯]

J.P.摩根公司

J.P.摩根公司由美國著名銀行家約翰·摩根創建,其歷史可以一直追溯到1871年創建的德雷克希爾-摩根公司(Drexel, Morgan & Co.)。J.P.摩根公司曾經是美國歷史上最有聲望的金融服務機構,參與過美國鋼鐵公司的創建和新英格蘭地區鐵路的修建,還曾多次協助美國政府發行債券,以解決國家財政問題。雖然公司以摩根的名字命名,但實際上摩根本人只擁有公司19%的資產,其餘的資產則屬於一系列神秘的股東,其中包括歐洲的羅斯柴爾德家族

1914年建成的位於紐約華爾街23號的J.P.摩根公司總部被人們稱為「摩根之家」,它在很長一段時間裡都是美國金融界最重要的地址。1920年9月16日,在這裡發生了著名的華爾街爆炸事件,恐怖分子引爆的炸彈造成38人死亡,400餘人受傷。美國聯邦調查局經過20年的調查,在結案時仍然沒能找到爆炸案的動機。

1914年8月,J.P.摩根公司合伙人亨利·戴維森在倫敦與英格蘭銀行達成協議,後者同意選擇J.P.摩根公司作為英國和法國政府戰爭債券的唯一發行機構,這使J.P.摩根公司與英格蘭銀行建立了獨一無二的夥伴關係。與英法政府的合作給公司帶來了巨大的商業利益。

1930年,美國國會通過了旨在分離金融機構商業銀行與投資銀行業務的格拉斯-斯蒂格爾法案。這項法案最終迫使J.P.摩根公司放棄了投資銀行業務,轉變為一家單一的商業銀行。原因是在當時,相對於投資銀行業務,商業銀行的商業貸款服務可以給公司帶來更大的利潤。同時,公司的管理者認為,未來政治環境的改變終將促使政府取消格拉斯-斯蒂格爾法案,而作為一家商業銀行的J.P.摩根公司將可以迅速恢復投資銀行業務,反之則會困難重重。1935年,J.P.摩根公司徹底關閉了投資銀行部門。合伙人亨瑞·摩根(約翰·摩根的孫子)與哈羅德·斯坦利帶領公司的投資銀行家們建立了一家新的證券公司,命名為摩根斯坦利。這家公司6千6百美元的註冊資金則全部來自於J.P.摩根公司的合伙人。如今,經過70多年的發展,摩根斯坦利已成為美國僅次於高盛集團的第二大獨立投資銀行。

1959年,為了擴大公司的業務範圍,J.P.摩根公司與紐約信用擔保公司(Guaranty Trust Company of New York)合併,新的公司命名為摩根信用擔保公司(Morgan Guaranty Trust Company),這個名稱一直沿用到了1984年。於1990年代,由于格拉斯-斯蒂格爾法案的廢除,J.P.摩根公司終於恢復了投資銀行業務,並在幾年內急速發展為美國最大的投資銀行之一。

美國大通銀行[編輯]

大通銀行

大通曼哈頓銀行(Chase Manhattan Bank),或稱大通銀行,成立於1955年,是由成立於1799年的曼哈頓銀行(Bank of the Manhattan Company)和成立於1877年的大通國家銀行(Chase National Bank)合併而成。曼哈頓銀行的前身曼哈頓公司由美國政治家阿龍·伯爾創辦,並把這家淡水運送服務公司轉變成銀行。

20世紀70至80年代,公司在大衛·洛克菲勒的帶領下,發展成為美國最大最有聲望的銀行之一,擅長的業務涉及銀團借貸、財務及證券服務、信用卡、房屋信貸及零售金融服務。然而90年代初的房地產市場崩潰削弱了大通曼哈頓銀行的實力,使得其在1996年被美國美華銀行收購,但保留了大通銀行的名稱。在與J.P.摩根公司合併以前,大通銀行通過收購舊金山的漢博奎斯特公司(Hambrecht & Quist)與英國的羅伯特-富林明公司(Robert Fleming & Co.),擴張了投資銀行和資產管理部門。

美華銀行[編輯]

美華銀行的前身紐約化學製造公司成立於1823年,在1824年取得了經營銀行業務的執照並建立了紐約美華銀行。在兼併了諸如玉米交易銀行(Corn Exchange Bank)與德克薩斯商業銀行(Texas Commerce Bank)等一批金融機構後,美華銀行的風險投資私人股權投資部門在20世紀90年代迅速發展,成為槓桿收購交易的先鋒。在歷史上,美華銀行還幾度成為過美國最大的銀行(以資產或市值計)。

1996年,美華銀行收購了大通曼哈頓銀行,並延用了大通銀行的名稱。現時的摩根大通全球總部——紐約公園大道(Park Avenue)270號就是前美華銀行總部所在地。

芝加哥第一銀行[編輯]

芝加哥第一銀行

芝加哥第一銀行是1999年由俄亥俄第一銀行(Bank One)與芝加哥第一銀行(First Chicago NBD)合併而成。其歷史可以追溯到成立於俄亥俄州的幾家不同銀行,包括位於哥倫布市的第一銀行集團(First Bancgroup)與哥倫布城市銀行(City National Bank of Columbus)。芝加哥第一銀行合併成立後,第一任CEO傑米·戴蒙(Jamie Dimon)的出色管理使得銀行地位不斷提升,最終與摩根大通合併。而傑米·戴蒙本人隨後則出任摩根大通CEO,並在次貸危機中帶領摩根大通穩步發展,使公司安然度過危機並一躍成為美國第二大金融服務機構。

貝爾斯登[編輯]

貝爾斯登

2007年底時的貝爾斯登是美國第五大投資銀行,但由於次貸危機的影響,其市值從2007年下半年開始下滑。到2008年3月14日,有傳言稱貝爾斯登的客戶開始將他們的資產提走,貝爾斯登的股價因此急劇下跌了47%。在接下來的周末,關于貝爾斯登資不抵債的傳言進一步將其推向破產邊緣。3月15日,美國聯邦儲備局為防止危機擴大至整個金融體系而介入,在一系列緊張的談判後,摩根大通宣布將在美聯儲的擔保下以每股2美元的價格收購貝爾斯登,後又在3月24日將價格提高到每股10美元,並在90天內獲得了雙方股東批准。

華盛頓互惠[編輯]

華盛頓互惠

2008年9月25日,華盛頓互惠銀行宣布破產,這是美國歷史上規模最大的銀行倒閉案。美國聯邦存款保險公司隨後接管了華盛頓互惠銀行,並將其包括存款與債務擔保在內的大部分資產以19億美元出售給了摩根大通。摩根大通次日恢復了華盛頓互惠銀行的運營,實現了在美國西海岸的擴張,並由此成為了美國最大的儲蓄銀行。

金融數據[編輯]

金融數據 百萬美元 [6]
年份 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
收入 43,097 53,748 61,437 71,372 67,252 100,434 102,694 97,234 97,031 96,606 94,205
淨收入 4,466 8,483 14,444 15,365 5,605 11,728 17,37 21,284 21,284 17,923 21,762
資產 1 157 1 199 1 352 1 562 2 175 2 032 2 118 2 359 2 359 2 416 2 573
雇員 160,968 168,847 174,360 180,667 224,961 222,316 239,831 260,157 258,965 251,196 241,359

組織架構[編輯]

摩根大通公司在美國擁有五家銀行子公司:[7] 摩根大通銀行,全國協會; 美國大通銀行,全國協會; 託管信託公司; 摩根大通銀行,迪爾伯恩; 全國聯合銀行摩根大通銀行和信託公司。

出於向管理層作報告的目的,摩根大通的活動分為公司/私募股權部門和四個業務部門。 消費者和社區銀行業務,公司和投資銀行,商業銀行業務以及資產管理。[8] 摩根大通的投資銀行部門按團隊劃分:行業,併購和資本市場。 行業團隊包括消費者和零售,醫療保健,多元化的行業和運輸,自然資源,金融機構,金屬和採礦,房地產和技術,媒體和電信。

辦公地點[編輯]

摩根大通的公司總部現設於美國紐約市曼哈頓區的公園大道270號。2008年公司將投資銀行業務總部遷往一街之隔的原貝爾斯登總部麥迪遜大道383號,並保留資產管理部於公園大道245號。而摩根大通的商業銀行總部則位於芝加哥原芝加哥第一銀行總部大樓內,信用卡服務部門與主要後台業務位於德拉瓦州威爾明頓。同時公司在位於紐約華爾街附近的原大通曼哈頓銀行總部第一大通曼哈頓廣場(One Chase Manhattan Plaza)仍保留部分現金管理和證券服務業務。

在世界其它地區,摩根大通將負責歐洲、中東和非洲業務的總部設於倫敦金絲雀碼頭銀行街25號,而亞太區總部設於香港(日本除外),並在50多個國家設置了辦事機構。

摩根大通經紀商ID86021101[編輯]

摩根大通集團是一家全球領先的金融服務公司,業務遍及全球60多個國家。經紀商ID:86021101,經紀商名稱:摩根大通。

摩根大通事件(倫敦鯨事件)[編輯]

2012年5月10日,摩根大通宣布因交易失誤巨虧20億美元。2013年9月18日被美國證券交易委員會聯邦儲備委員會等監管機構罰款9.2億美元。[9]

合夥關係[編輯]

2019年5月2日,摩根大通和微軟宣布,他們將以合作夥伴關係去加速企業區塊鏈的採用,並使 J.P. Morgan 和 Microsoft 客戶能夠在雲端中構建和擴展區塊鏈網絡。[10]

競爭對手[編輯]

著名僱員[編輯]

參考文獻[編輯]

  1. ^ Nasdaq 納斯達克 2018-05-19
  2. ^ About Chase Bank, Retrieved 2018-05-19
  3. ^ BofA Loses No. 1 Ranking by Assets to JPMorgan as Chief Moynihan Retreats. Bloomberg. 2011-10-18. 
  4. ^ JPMorgan Chase to Buy Washington Mutual 彭博 2008-09-26 (2018-05-19)
  5. ^ 摩根大通的中國官二代 網際網路檔案館存檔,存檔日期2013-08-22.,亞太日報,2013年8月19日
  6. ^ Annual Report & Proxy. JPMorgan Chase & Co. 2015 [2015-11-09]. 
  7. ^ JPMorgan Chase & Co.. Federal Deposit Insurance Corp. [2011-11-12]. (原始內容 (database)存檔於2011-11-13). 
  8. ^ JPMorgan Chase & Co.. SEC. [2014-10-15]. 
  9. ^ Gandel, Stephen. Did the SEC let JPMorgan off the hook? 網際網路檔案館存檔,存檔日期2013-09-22.. Fortune, 2013-09-20.
  10. ^ J.P. Morgan 與微軟 Azure 兩強聯手!推動企業採用區塊鏈. BlockTempo 動區動趨. 2019-05-03 [2019-05-07] (中文(台灣)‎). 

參見[編輯]

外部連結[編輯]