外幣掛鈎存款
The Bank of East Asia

外幣掛鈎存款

開立東亞銀行外幣掛鈎存款 
獲取吸引的潛在外匯投資回報*   

主要特點及風險披露:
外幣掛鈎存款是包含金融衍生工具的非上市結構性投資產品。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資在本產品,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,該產品是適合閣下的。 

 

 

- 本產品有哪些主要特點?
- 說明例子
   - 最好情況
   - 虧損情況
   - 最壞情況
   - 違約情況
   - 情況分析
   - 收益/虧損圖表
- 指南

*須承受投資風險
 

請注意:指南僅提供繁體中文及英文版。
(你需以Acrobat plug-in閱覽以上內容)

 

 

其他特點及風險披露:

  • 外幣掛鈎存款有別於傳統定期存款,亦不應視為其代替品。外幣掛鈎存款亦不受香港的「存款保障計劃」或投資者賠償基金保障。外幣掛鈎存款並不保本,在最壞情況下,閣下可能會損失閣下的全部存款金額。外幣掛鈎存款為持至到期而設,閣下不可以提早終止此產品。外幣掛鈎存款並沒有二手市場。投資涉及風險。貨幣匯率有時可能會非常波動。投資掛鈎存款未必一定能夠賺取利潤。投資於外幣掛鈎存款有別於直接買入貨幣組合中的任何一種貨幣。如掛鈎貨幣相對存款貨幣貶值至等於或超出參考值,客戶將於到期時以掛鈎貨幣收取客戶的派付。東亞銀行有權在若干事件下提早終止外幣掛鈎存款。外幣掛鈎存款並無抵押品,投資此產品需承受東亞銀行的信貸風險,閣下可能損失全部存款金額。倘若外幣掛鈎存款內含人民幣,謹請閣下注意,人民幣現時不可自由兌換,人民幣兌其他貨幣的價值不時波動,且受中國中央政府管制所影響。以上披露並不盡錄所有風險,閣下在作出任何投資決定前,須參閱所有有關銷售文件以取得包括風險因素在內的詳細資料。
  • 東亞銀行於香港聯合交易所有限公司上巿,受香港金融管理局規管。閣下可於www.hkbea.com取得東亞銀行最近期的年報和任何中期業績。

免責聲明 ︰

  • 本訊息所載之資料僅作參考用途及並不構成任何要約、招攬、邀請或建議購買或認購外幣掛鈎存款或任何投資產品。
  • 本訊息所載之資料均可予以修改而無須通知。東亞銀行不會就本訊息之內容的準確性、充分性或完整性作任何保證、陳述或擔保 。在任何情況下,東亞銀行均不會對由於採用或依賴本訊息中之任何內容而導致之任何損失、費用或損害承擔任何責任。

 

 

本產品有哪些主要特點?

存款期   : 存款期一般為期1星期至1個月不等。閣下亦可根據個人的投資策略要求特定的存款期。

貨幣組合

 : 

外幣掛鈎存款與一對貨幣掛鈎。閣下可從經本行同意的主要貨幣,如美元、歐羅、日圓、英鎊、澳元、紐元、加元、人民幣、港元及瑞士法郎中任選作為貨幣組合。

票息金額

 

 

 :

 

 

 

票息金額是按以下方法計算的現金金額:  

calculation of coupon amount

(並會在適當情況下按參考值兌換成掛鈎貨幣)。

到期時交收___            

       

 :  

 

外幣掛鈎存款於到期時將按以下方式交收,而有關交收取決於貨幣組合於結算日的指定時間的匯率如下:

  • 倘掛鈎貨幣相對存款貨幣並無貶值至等於或超出參考值,閣下將於到期日以存款貨幣收取相等於存款金額及票息金額總和的現金金額。在此情況下,閣下將獲得以票息金額為上限的收益;或
  • 倘掛鈎貨幣相對存款貨幣貶值至等於或超出參考值,閣下將於到期日以掛鈎貨幣收取一個相當於存款金額及票息金額總和的預設現金金額,而該金額將按參考值兌換成掛鈎貨幣。在此情況下,閣下將須承受掛鈎貨幣相對存款貨幣出現進一步貶值的風險,閣下的原本投資可能蒙受損失或重大損失。

 

                                                                                                                                                                                                                                                          頁首
 

說明例子

以下說明例子純屬假設,僅提供作說明用途。以下說明例子並不代表所有可能收益或虧損情況的詳盡分析,故不應賴以作為貨幣組合或外幣掛鈎存款實際表現的指標。

例子:於20xx年7月7日,澳元兌港元的匯率為6.0614(即以港幣6.0614元兌換1.00澳元)。

以下各說明例子按下列條款為基準:

貨幣組合

:

澳元/港元

存款貨幣

港元

存款金額

港幣100,000.00元

掛鈎貨幣

澳元

釐定值

:

貨幣組合於結算日下午2時正(香港時間)的匯率,由本行按其唯一及絕對酌情權參照國際外匯市場或本行在計及當時的市場慣例下合理認為適當的其他價格來源釐定。

參考值 

6.0224

交易日

20xx年7月7日

交收日

20xx年7月8日

結算日

20xx年8月6日

到期日

20xx年8月7日

存款期 

30日

票息利率

年利率12.875%

票息金額_   ____

:  

存款金額 x 票息利率 x 存款期 / 票息計算基數
(即港幣100,000.00元 x 12.875% x 30 / 365 = 港幣1,058.22元)

                                                                                                                                                                                                                                                          頁首

                                                                                                                                                                       
最好情況

最好情況 - 釐定值 > 參考值(即於結算日澳元兌港元並無貶值至超出參考值)

倘釐定值為6.0400,高於參考值(6.0224)(即澳元兌港元的當時市值並無貶值至超出參考值),閣下將於到期日以港元收取存款金額及票息金額,等於港幣101,058.22元。

計算方法:
= 存款金額 + 票息金額
= 港幣100,000.00元 + 港幣1,058.22元
= 港幣101,058.22元

在此情況,閣下獲得港幣1,058.22元的收益(即閣下存款金額的1.06%)。

                                                                                                                                                                                                                                                          頁首

                                                                                                                                                                         

虧損情況

虧損情況 - 釐定值 < 參考值(即於結算日澳元兌港元輕微貶值至超出參考值)

倘釐定值為5.6000,低於參考值(6.0224)(即澳元兌港元的當時市值輕微貶值至超出參考值),閣下將於到期日收取一個相當於存款金額及票息金額總和的預設金額,而該金額將按參考值兌換成澳元,即16,780.39澳元。

以澳元結算的預設金額的計算方法:
= [(存款金額 + 票息金額)/參考值]澳元    
= [(港幣100,000.00元 + 港幣1,058.22元)/6.0224]澳元                         
= 16,780.39澳元

閣下如能立即按照當時匯率5.6000將該澳元預設金額兌換為港元,則閣下於到期日所收取的現金金額的價值將如下:
= 港幣(16,780.39澳元 x 5.6000)元
= 港幣93,970.18元

在此情況,閣下會蒙受港幣6,029.82元的虧損(即閣下存款金額的6.03%)。

                                                                                                                                                                                                                                                          頁首

                                                                                                                                                                          

最壞情況

最壞情況 -  釐定值 = 0(即於結算日澳元兌港元大幅貶值至超出參考值)

倘釐定值為0,低於參考值(6.0224)(即澳元兌港元的當時市值大幅貶值),閣下將於到期日收取一個相當於存款金額及票息金額總和的預設金額,而該金額將按參考值兌換成澳元,即16,780.39澳元。

以澳元結算的預設金額的計算方法:
= [(存款金額 + 票息金額)/參考值]澳元   
= [(港幣100,000.00元 + 港幣1,058.22元)/6.0224]澳元                         
= 16,780.39澳元

閣下如能立即按照當時匯率0將該澳元預設金額兌換為港元,則閣下於到期日所收取的現金金額的價值將如下:
= 港幣(16,780.39澳元 x 0)元
= 港幣0元

在此情況,閣下會蒙受港幣100,000.00的虧損(即閣下存款金額的100%)。

                                                                                                                                                                                                                                                          頁首

                                                                                                                                                                          

違約情況

違約情況 - 本行無力償債或未能履行其責任

假設本行於存款期內無力償債或未能履行其於外幣掛鈎存款下的責任,無論貨幣組合的表現如何,閣下只可以本行的無抵押債權人身份提出申索。閣下可能會一無所獲,並損失閣下的存款金額的100%。

票息金額:港幣0元
存款金額:港幣0元(損失閣下的存款金額的100%)

                                                                                                                                                                                                                                                          頁首

                                                              

情況分析

Scenario Analysis Table

Scenario Analysis Note   

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收益/虧損圖表

Gain Loss Diagram

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