台積電ADR是什麼?跟台積電有什麼關係?3分鐘完整解答!

台積電 ADR介紹

今天2020年11月,台積電ADR大漲,一度漲破100美元。讓許多台灣投資人都在問台積電是什麼?在台灣買的到嗎?能吃嗎?

本文就趁熱分享台積電ADR,包含台積電 ADR換算應該怎麼換算回原股價。(不會算也沒關係,幫各位找好網站直接看資訊就好)

台積電ADR是什麼

ADR是什麼

要先了解台積ADR,一定要先了解到底「ADR」是什麼!ADR的中文是美國存託憑證 (American Depositary Receipts) ,就是美國以外的上市公司,到美國掛牌上市的意思。

既然是在美國上市,就必須遵守美國的規定。像是外國企業要用ADR方式在美國上市,公司必須在本國必須具備上市櫃身分。此外,ADR的交易方式就會也必須依照美國的交易模式,跟在台灣買台股,還是有些微的差異。(如交易時間、交易幣別)

不只台積電,還有許多台灣公司也跑到美國掛牌上市喔,可以參考下表。

公司

ADR代碼

日月光控股 ASX
中華電 CHT
台積電 TSM
聯電 UMC

也有國外公司自台灣上市,這便是TDR(Taiwan Depositary Receipts)國外的企業到台灣來上市的股票。也被稱為DR股。2020年11月到證交所網站查詢,TDR有16檔,代碼都是以91開頭。如:美德醫療(9103)、康師傅(910322)。

台積電ADR介紹

台積電是全球第一大晶圓代工廠。台積電ADR則是台積電到美國紐約證券交易所(NYSE)上市,股票代碼是TSM。

提醒一下:不管是買台積電ADR、台積電,買到的都是同一家公司,只是上市的地點、購買的幣別不同而已。不同在哪裡?

台積電ADR(TSM)跟台積電(2330)的不同之處

台積電ADR和台股的台積電(2330)最差別是:交易成本、計價方式。多數美股券商提供0手續費,而台股只有部分券商提供零股買賣最低手續費1元。第二個差別在於台積電ADR用美金計價;台股的台積電(2330)用台幣計價交易。

名稱 台積電 台積電ADR
股票代號 2330 TSM
交易券商 台灣券商 美股券商
最小交易單位
交易手續費 部分券商提供0股最低1元 0元
幣別 台幣 美金
股息再投資

股息再投資DRIP,讓投資人自由選擇的功能,可以即時在領到股息後,直接投入再原有標的。讓你不會把領到的股息花掉,更能享受複利的威力。

台積電ADR怎麼買

用美股買台積電ADR

想購買在美國上市的台積電ADR,需要開美股券商的戶頭才能交易。美股券商的零手續費優勢、股息再投資的兩大優勢。其實非常適合想長期投資的朋友。

開美股帳戶參考這篇文章: 投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

用台股直接買台積電(2330)

如果不想要開美股帳戶,也可以直接買台股的台積電。目前盤中零股開始後,台積電的零股交易也變得非常熱絡。(人人都是台積電股東)

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如果覺得台積電一張實在太貴,也可以使用零股購買,台灣的盤中零股於2020年上線囉,可參考:

1.盤中零股交易指南:3大優勢如何利用?小資族也能輕鬆當股東!

2.零股交易指南:零股買賣、手續費、買賣技巧到下單的完整流程

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透過台灣券商複委託買台積電ADR

先說,拜託千萬不要這樣做。

因為台灣券商複委託也是透過美國券商下單,交易費用等於台灣券商、美國券商各收一次,費用會比較昂貴。不如直接用台股購買台積電(2330)即可。

除非你想購買的是其他國家的ADR股票,像是Toyota ADR,又不想開美股券商。才會建議用複委託買ADR喔。

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台積電ADR股價與台積電的影響

台積電ADR股價與台積電

台積電ADR的漲跌雖然未必與台積電(2330)的走勢完全一樣,但由於投資的商品都是購買台積電的股票,所以,ADR與台積電會有明顯的連動。若台積電ADR續創新高,一覺起醒來的投資人也會受到激勵,覺得台積電好棒棒,通常開盤後的台積電(2330)股價也不會差。

台積電ADR股價走勢

台積電ADR股價當成台股的風向球

因為ADR的交易時間是美國時間,所以台灣投資人早上起床就能知道昨晚ADR的表現。尤其是台積ADR,連動的不只是台積電本身,還包含許多將台積電納為成分股的ETF。像是台積電持股比例超過50%的0050。但請注意,這不是絕對喔!

台積ADR換算

台積電ADR換算回原股價

ADR與原股票的換算,必須先知道換股比例。一股台積電 ADR = 5 股台積電股票

怎麼將ADR股價換算成台灣股價?公式是:ADR股價 ÷ 換股數 × 匯率,可以參考下方表格。

怕麻煩不想算來算去?到鉅亨網有公式,直接把台積電ADR換算的溢價算好。

台積電ADR價格 美元/台幣 換股數 折合原股 台積電股價 ADR溢價 ADR溢價
93.22美元 28.5130 5 531.60 485.5 46.10 9.50%

折溢價問題

剛剛算完台積ADR跟台積電原股價後,你一錠發現其中有價差!台積ADR比原股價還貴,這種情況就是「溢價」。反之,台積電ADR比原股價便宜,就是「折價」。

溢價過高,表示國外投資人對台積電ADR真的非常捧場,另一個問題也顯示了,這些國外投資人要買台股真的非常不便。即使溢價高,還是一堆人進場,卻可能苦無管道直接購買台股的台積電(2330)。

若台積電ADR溢價差過高,建議台灣人直接在台灣買台積電就好。真的不要買溢價差過高的商品,買進等於直接買貴喔。

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