【高息ETF】港股10隻高息ETF　8厘股息、今年財息兼收　除咗盈富仲有呢啲選擇

收息攻略

發布時間： 2023/10/09 10:27

最後更新： 2023/10/09 15:24

跌市期間想保持長線投資，又不想集中在港股，交易所買賣基金（ETF）幫到你。ETF集指數基金的分散風險作用及股票交易方便的特點於一身。市場上有各式各樣的ETF，追踨不同的市場、行業及商品等，部分ETF每季、每半年或每年派息一次。

以下將會為大家介紹幾隻高息的港股ETF，當中有幾隻是年初至今仍然錄得升幅，又有高達8厘的股息率，可謂「財息兼收」，讓「食息一族」有更多選擇。

以下股價變幅均以2023年10月6日收市價計算、股息率則以過去12個月派息計算。

1. iShares 安碩核心MSCI 台灣ETF （03074）
股息率︰3.26%
年初至今︰+12.41%

台股今年一度屢創新高，近兩個月雖有調整，但若想捕捉有關機遇，可考慮此ETF，但要留意其投資分布極為集中，有66%都是資訊科技行業，16.7%是金融行業，這兩者已佔8成，其實也反映了台灣的企業生態。

目前該ETF持倉最大的自然是台灣股王台積電，單隻股份已佔ETF的30.9%，其他重倉股例如鴻海、聯發科等，都是電子科技、晶片製造等業務為主。讀者要小心，這ETF可能會較為單一。

由於過去一年半導體股升勢強勁，帶動此ETF股價連連向上，股息率受壓。以10月6日收市價計算，此ETF股息率3.26%。

2. 東方匯理恒生香港35指數ETF （03012）
股息率︰3.32%
年初至今︰-16.62%

此ETF旨在緊貼恒生香港35指數的表現，是本地註冊的企業為主，因為持倉包括滙控、友邦（01299）、港交所（00388）、長和（00011）、中電（00002）等。但由於今年港股表現不佳，年初至今該ETF跌16.62%。以10月6日收市價計算，此ETF股息率3.32%。

3. 華夏香港銀行股ETF （03143）
股息率︰5.97%
年初至今︰-1.4%

雖然名字是香港銀行股，但其實是包括在港上市的內地銀行，因此除滙控（00005）外，也建設銀行（00939）、中國銀行（03988）、工行（01398）等大型內銀；也包括渣打（02888）、恒生（00011）、中銀香港（02388）等本地大行。

今年環球利率上升，利好銀行股，這隻ETF首三季仍累升約5%，但10月首周急跌，因此今年至今累跌1.4%。由於銀行股陸續恢復派息，因此這隻ETF的股息率不俗，以10月6日收市價計算，此ETF股息率接近6%。

4. 三星亞太高息房地產信託（新西蘭除外）ETF （03187）
股息率︰5.5%
年初至今︰-14.84%

近年ETF發行商各出奇謀，搜羅環球值得投資的資產，三星這些亞太高息房地產信託ETF，便是較獨特的產品。除了持倉最大的領展（00823），大部分持股都是亞太區（新西蘭除外）上市證券，例如日本、澳洲、新加坡等。

房託基金一向派息率高，因業務以收租為主，仍較為穩健。此ETF不但涵蓋住宅項目，也包括辦公室、酒店、貨倉、醫院、停車場等。以10月6日收市價計算，此ETF股息率5.5%。不過，今年環球利率高企不利房託股價，該ETF今年累跌逾14%。

5. 中國平安CSI香港高息股ETF （03070）
股息率︰5.8%
年初至今︰+9.3%

這隻ETF追蹤中證香港紅利指數，持股多是中資股，目前10大持倉包括中海油（00883）、中移動（00941）、中行（03988）、工行（01398）等。

若以去年的派息計算，股息率逾7%。但若以近一年派息計算則為5.8%。這隻ETF過往表現甚佳，無論過去1個月、今年以來、過去1年或過去3年，均見升幅。

6. Global X 恒生高股息率 ETF （03110）
股息率︰8.42%
年初至今︰-12.31%

此ETF追蹤恒生高股息率指數，投資於50隻股息率最高的香港上市證券，並排除了高波幅、低市值及低交易量的證券。以10月6月日收市價計算，此ETF股息率8.42%。

目前其最高持股包括中海油（00883）、中國宏橋（01378）、中國神華（01088）、中石油（00857）、電訊盈科（00008）及東風汽車（00489）等等。與中國平安CSI香港高息股ETF （03070）不同，此ETF持倉較重的有不少並非藍籌股，因此ETF價格在今年較為波動，年初至今累跌1成。。

7. 富邦恒生滬深港(特選企業)高股息率指數ETF （03190）
股息率︰8.44%
年初至今︰+4.35%

這是一隻於2022年中才上市的ETF，因此未有全年的股息率可以參考，但它目標是每季派息，以相關指數近4次派息的股息率來計算，高達8.44厘。

它是本港首隻覆蓋滬深港三地高息股的ETF，因此其所選的企業，不限於香港上市，也有滬深交易所上市的，10大持倉便有格力電器及陝西煤業。而目前最重磅是中海油，持股佔比為6.01%。

8. PREMIA 中國房地產美元債 ETF （03001）
股息率︰17.03%
年初至今︰-50.82%

先旨聲明，這隻中地美債ETF的息率雖然高，但從過往表現可見，價格的波動足以蠶食息率回報，而且此ETF集中投資於內房的美元債，市場風險頗高，近年屢屢出現壞消息，例如資金鏈斷裂、主席涉嫌「違法犯罪」、人民幣急跌等等，都令此ETF價格在今年急跌。無論是近3個月、近半年、今年以來還是2021年4月上市以來，此ETF也是大幅見紅。

以10月6日收市價計算，此ETF股息率高達17%。但如果想穩定每年收息，投資在價格極波動的ETF，可能不是最合適。

9. 盈富基金 （02800）
股息率︰3.64%
年初至今︰-8.94%

最後介紹兩隻最為人熟悉的ETF，首先是盈富基金，它是首隻在香港上市的ETF，可讓投資者在一次交易中就購入代表香港市場的多隻藍籌股，其目標是提供緊貼恒生指數表現的回報。盈富基金是港股ETF中成交最多，以流動性而言是最充足的ETF，讀者不用擔心價差問題。

10. 恒生中國企業ETF （02828）
股息率︰2.67%
年初至今︰-10.91%

恒生中國企業ETF緊貼恒生中國企業指數成分股，即追蹤在香港上市的大型內地企業。目前10大持股包括農業銀行（01288）、阿里巴巴（09988）、安踏（02020）、百度（09888）、中國銀行等等。

文章最後更新日期︰2023年10月9日

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