勞退基金收益創新高 明年勞工分2.7萬紅包

卡優新聞網

記者 張家嘯 報導

廣大勞工明(2020)年可望領到大紅包。根據勞動基金運用局最新收益狀況,截至今(2019)年8月底為止,勞動基金收益數為3,322億元、收益率達8.38%,創下歷年同期新高,其中與勞工直接相關的新制勞退基金收益數為1,876.1億元,收益率也有8.2%。若能保持相同收益水準,以勞工退休金提繳人數688萬人計算,等於明年平均每名勞工可分得2.7萬元。

自2005年7月開始實施的勞退新制,規定雇主每月須幫勞工提撥薪資6%到勞工個人帳戶,而勞工可自行決定是否再提撥,最高可再提撥6%,所有資金由勞動基金運用局投資運用後,每年分配盈虧到勞工帳戶,等到勞工60歲退休或死亡時才能領回。

事實上,勞退新制基金運作至今,僅有4個年度收益數為負值,分別是2008年、2011年、2015年及去(2018)年,當時勞工平均分配帳戶虧損金額分別為2,539元、3,056元、125.2元及3,685元,其餘年度皆為正值。

勞動基金運用局表示,雖然今(2019)年因美中貿易戰影響,全球股市大幅波動走跌,但債市、基礎建設等相關投資,都呈現上漲格局,基金多元布局發揮效果,因此今年仍有不錯的獲利。

從勞動基金運用局的半年報可看出,基金持股比率依序為台積電、中華電信、鴻海、國泰金、大立光、富邦金、台達電、聯發科、兆豐金、台塑等,幾乎為各領域的龍頭股。而持有的債券依序為台積電、台電、鴻海、台新銀、中小企銀、上海商銀、國泰銀、元大銀、富邦金及玉山銀等公司債。

不過,目前勞退新制有效帳戶1,177萬戶,有自提勞退金的勞工僅約48.8萬戶,僅占全體7.2%,顯示勞工自提退休金並不普遍,且自提者多為高薪勞工,因此高薪勞工享受到分紅也較多。

勞保局指出,勞工自提可增加帳戶本金,短期除了能參與明年新制勞退收益分配外,中長期也有多項好處,包括提繳金額可從當年度個人綜合所得稅額中全數扣除,享有節稅好處,且參與新制勞退基金投資,免收手續費、管理費,以及具有2年期定存的最低保證收益,堪稱穩賺不賠的投資。

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