【MPF】首隻ESG強積金成功闖關 主打環球低碳指數

強積金（MPF）面世23年以來又有新突破，終有首隻ESG（環球、社會及管冶）MPF基金面世，永明金融旗下「永明強積金環球低碳指數基金」剛闖關成功，這新產品屬於氣候變化類別的主題式基金。其實，去年11月永明資產管理環球低碳指數基金已獲證監會批核，為這加拿大資產管理公司第2隻ESG零售基金，另一隻是永明資產管理香港ESG指數基金；如今環球低碳指數再擴大至強積金層面。

基金去年11月已獲證監批核

追本溯源，標榜綠色金融的MPF始祖，要追溯至2006年，為友邦 （01299） 旗下的「友邦優選計劃綠色退休基金」，距今17年前已面世。而去年第4季友邦的退休調查發現，78%受訪者希望退休投資組合擁有可持續投資產品，調查發現疫情下市民對ESG投資興趣增；惟認知尚淺，例如60%認為ESG投資只限於環保或減碳。

MPF專家、保險顧問Ben. Excellence顧問公司董事鍾建強認為，ESG對MPF市場是嶄新的投資概念，長遠而言，對整體市場有莫大禆益；不過，MPF始終是投資產品，成員選擇強積金成份基金時，也應考慮全盤因素才作決定。

凱基亞洲投資策略部助理副總裁莫偉民回應本報查詢指，環球各國日益重視綠色投資，不少機構將ESG元素融入投資流程之中，近年證監會的綠色基金愈來愈多，現時本港約有180隻ESG零售基金。而MPF的投資期較長，和ESG投資不謀而合；加上成員眾多，或有不少供款人有留意ESG相關的概念，相信ESG強積金也有一定的吸引力。

莫偉民表示，永明環球低碳指數基金是一隻股票指數基金。不論是強積金或零售基金，皆緊貼同一低碳指數的表現(FTSE Custom MPF Developed Selected Countries ESG Low Carbon Select Hedged Index)。而參考指數公司的單張，截止本周一(5月8日)，今年以來該指數的總回報為8.3%，表現跟標普500指數相約。

上述低碳指數涵蓋逾800隻成份股，地區分布上，近70%押注在美股，餘下30%分布在多個成熟市場，如歐洲及日本等。

莫偉民認為，低碳指數基金布局分散；疊加融入ESG元素，或是投資成熟市場的不錯的選擇。然而，打工仔是否決定認購，須多作考慮，就如MPF資產配置的股債比例，並考慮配合其他股票基金，如新興市場或中港基金等，從整個強積金組合的角度去衡量。

莫偉民提醒，揀ESG基金須留意的風險，包括基金設有管理費，再者，將會是實際持貨的組合，有一定交易費用；且須緊盯基金能否貼近指數的表現；而地區上暫分散的組合，當單一市場大升時，回報可能較落後。

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特約記者：曾桂芬

責任編輯：梁智豪