財務報表是基本面分析的核心。看懂財務報表可以幫助投資者了解公司的經營狀況、財務健康狀態，以及未來的增長潛力，有助做出明智的投資決策。
GOFIRE會於本文分享如何分析財務報表，包括三大財報(損益表、資產負債表、現金流量表)，哪些財報基指標值得關注？以及快速且免費查看財報的教學。
目錄
基本面分析是什麼？
- 基本面分析（Fundamental Analysis）是一種評估公司價值的方法，即價值投資
- 基本分析主要著重於研究公司的財務報表、經營績效、行業趨勢以及經濟因素等
【股票分析方法】基本面、技術面、消息面
基本面分析的重要性
- 基本面分析的重要性在於它提供了一個全面而深入的視角，幫助投資者了解公司的真實價值
- 透過基本面分析，投資者可以判斷一家公司是否被過度估值或低估值，從而做出購買、持有或出售的決策
- 與技術分析不同，基本面分析不僅僅關注股價的動態，而是著重於公司的內在價值
- 因此，基本面分析是長期投資者的重要工具，尤其是那些追求價值投資策略的人
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基本面分析的重點：財務報表
基本面分析主要包括財務分析、管理層分析、行業分析。
其中，公司的財務分析是最重要的。而財務報表就是公司財務狀況和經營成果的報告。
財務報表提供了大量的數據和資訊，幫助投資者了解公司的資產、負債、收入、支出以及現金流量等。
三大財報簡介
財報的文件中有非常多的報表，其中，主要常用的有三種財務報表 ：
財報簡介1：損益表
- 損益表英文是：Income Statement
- 損益表顯示公司在一段時間內的收入、支出和利潤
- 損益表幫助投資者了解公司的獲利能力，以及收入和支出的來源
財報簡介2：資產負債表
- 資產負債表英文是：Balance Sheet
- 資產負債表揭示公司在某一特定時間點的資產、負債和股東權益
- 資產負債表提供了投資者一個公司的財務狀態的快照，幫助他們了解公司的資產結構和債務水平
財報簡介3：現金流量表 (Cash Flow Statement)
- 現金流量表英文是：Cash Flow Statement
- 現金流量表揭示公司在一段時間內的現金流入和流出
- 現金流量表幫助投資者了解公司的現金管理能力，以及其投資、營運和融資活動的現金流動情況
三大財報比較表
| 財務報表 | 內容包括 | 特點 | 對哪些行業較重要 |
| 損益表 | 收入、成本 | 反應公司的營運效益、盈利能力 | 零售、消費品、製造業 |
| 資產負債表 | 資產、負債 | 反應公司的財務結構、財務狀況 | 銀行、金融機構 |
| 現金流量表 | 營運/投資現金流 | 反映公司的現金管理能力、現金流入/流出 | 郵輪/海運、航空、能源等資本密集型行業 |
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三大財報詳細內容、指標、選股分析例子
按此查看三大財務報表的詳細內容、常見指標、財報選股教學例子
快速且免費查看財報的教學
按照美國證券交易委員會（SEC）的要求，在每個財務年度結束後的90天以內，所有上市公司必須提供10K報告，而每季度結束後的45天內則要提交10Q報告。
10K和10Q報告中會詳細列出公司的財務狀況、管理層的討論與分析和市場風險等重要信息。
其中，10K、10Q報告中，我們必知的內容就是「三大財務報表」。
免費查看財務報表的三個方法：
方法1：善用富途牛牛網站/App
在富途牛牛APP，你可以免費使用以下財報功能，包括：
- 即時財報解讀（包括股票估值指標：市盈率、市淨率、市銷率、PEG指標）
- 業績數據圖表
- 分析師評級和目標價預測
- 財報日曆、財務預期
- 股票對比、公司估值
- 機構持倉 等多種財報功能
推薦閱讀： 【教學文】如何用富途快速查看財報
方法2：美聯儲網頁
你可以在美聯儲網頁中，免費查看任何上市公司的10K和10Q報告、財務報表。方法如下：
- 打開美聯儲SEC的EDGAR數據庫（https://www.sec.gov/）
- 在EDGAR的搜索框裡輸入特定公司名稱或其股票代碼
- 即可看到該公司的所有公開文件，包括10K和10Q報告、財務報表
方法3：上市公司官網
此外，許多公司在其官方網站的「投資者相關（Investor Relations）」中，也會提供其財務報表。
財報對哪些行業的股票比較重要？
1. 損益表：零售、消費品、製造業
2. 資產負債表：銀行、金融機構
3. 現金流量表：郵輪/海運、航空、能源等資本密集型行業
推薦閱讀： 【10隻收息美股】收息股組合推薦｜財務自由必備
GOFIRE總結
- 財務報表分析是投資者的重要工具，幫助我們遠離高風險的公司。
- 三大財務報表（損益表、資產負債表和現金流量表）都顯示了公司的經營狀況。
- 只要掌握財報分析的技巧，就能獨立地辨別出有潛力的長期投資目標，而不完全依賴外界新聞。
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財務報表 常見問題
財務報表提供了大量的數據和資訊，幫助投資者了解公司的資產、負債、收入、支出以及現金流量等。
財務報表主要包括三大報表：損益表、資產負債表和現金流量表。
本文會提供財務報表的分析教學
查看財務報表最主要有兩個方法：
途經一：美聯儲網頁（https://www.sec.gov/）
途經二：上市公司官網的「投資者相關（Investor Relations）」
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