近代智慧型手機和社群媒體興起，讓數位平台成了使用者數量與黏著度最高的客戶來源，而業務人員透過手機和客戶聯繫、約訪也不是什麼新鮮事，但其實提升客戶關係，遠比大量約訪更加重要！
說起過去大家對保險業務人員的印象，除了瘋狂的長時間在辦公室打電話，在大街小巷發名片、發傳單，有時還得拖著行李箱去拜訪客戶，時不時得面對準客戶或一般人的拒絕，甚至冷嘲熱諷，打出去的電話更是不曉得被拒絕了幾千回。沒有強大的抗壓力和受挫力，就無法在保險業支撐下去，也造就保險業一直以來都是高流動率、低定著率的行業。
時間拉回到現代，自從智慧型手機在十多年前問世，現今保險業務人員的專業形象除了貼身的正裝、自信的神情，都已經將工作連結到智慧型手機、平板電腦，成功的業務人員也逐漸少給人過去銷售人員帶給客戶的推銷壓迫感，取而代之的更多是顧問式銷售的全方位財務顧問。
其中最大的改變，就是與客戶聯繫方式已經從單純街頭拜訪、一對一聯繫，到現在不但可以同時間做到大量聯繫，訊息的往來時間也更加即時與便利。由於Line、WeChat、Facebook的普及，現代人不論工作還是私下聯繫都離不開這些通訊軟體App，更有統計顯示，在二○一八年底，臺灣2,300萬人口當中，就有2,100萬人活躍地在使用LINE。顯示出這時代的業務人員，不僅可以隨時隨地、不受時間和空間的限制聯繫客戶，更可以說，只要有使用通訊App的人（而幾乎沒有人不使用）都是可以接觸的潛在客戶。
好友名單就是你的客戶名單
不妨思考一下，你在手機上通訊軟體的好友名單都是怎麼來的？可以確定的幾乎都是有見過面，或是有共同好友才會被加進好友名單，對吧？
以通訊軟體Line為例，「和你加一下Line！」幾乎取代了過去「方便和您要個電話嗎？」的交換聯絡方式，每個人手機裡Line好友名單幾乎比手機電話通訊錄名單多上好幾倍：你不一定有對方的聯絡電話，但是非常可能是對方的Line好友。
而在通訊與社群App盛行的二○一九年，這些軟體甚至導入了大量的商務模式，像是Line有Line@功能，整合了數位串接、訂製行銷等元素，Facebook粉絲專頁的經營和廣告行銷也早就不是新鮮事。這些通訊和社群平台逐漸整合了行銷的各項功能，說明了一件事：大家都在使用他們經營客戶！
因此，社群經營是現代業務人員的必修課程，而既然每個人都有好友名單，那麼每個人就有屬於自己的客戶名單。特別是因為「沒有客戶名單」，許多保險業務人員都是從自己認識的親朋好友開始展業。既然手機的好友名單幾乎是從自己認識的親朋好友累積而來，那麼豈不是自己手邊就有現成的客戶名單？
如何活絡好友名單？
社群和通訊App的經營也幾乎是現在每一位保險業務人員都會去做的事，反正發一則訊息不用花太多力氣，可是實際上，業務人員常常碰到問題是「被客戶已讀不回」，雖然比起當面拒絕、冷嘲熱諷來說，已讀不回幾乎已經是最低程度的挫折，但若是花了大量時間經營卻沒有成效，難免會覺得浪費時間，還不如乖乖地打電話，勤拜訪。
殊不知，就如同傳統壽險經營一樣，客戶關係的經營是銷售環節中相當重要的一環，有許多成功的壽險菁英甚至是以好友名單開發起步，進而發展出自己的壽險事業；在約訪之前，如果與客戶的關係並不熟稔，那麼無論時代怎麼變，通訊平台如何變遷，業務人員終究不會取得客戶的信任，遑論進階到後面的銷售。
因此想要將好友名單變成可掌握的客戶名單，應該把握以下3個原則：
[…] 活絡好友客戶名單，你應該做到的3件事！ […]