元大投信FinTech、AI专利 大跃进

国内不少金融业者开始关注并着手金融专利布局，其中又以国内公募基金龙头－元大投信布局积极，不仅为首家取得「发明」专利投信业者，今年再度传出捷报，「投资基金净值结算之智慧排班设备与方法」先后获准「新型」与「发明」专利，元大投信于金融专利布局，共已获得9项专利核准，为业界翘楚。

早于2016年便积极投入基金现金化系统研发，并申请专利，尔后于2018年顺利取得「基金消费方法与系统」之「发明」专利，不仅为投信业创举，至今仍为市场唯一取得「发明」专利的投信业者。

继2018年获得智慧财产局核发「发明」专利，元大投信时隔一年再传捷报，近日先后获准「投资基金净值结算智慧排班设备与方法」「新型」与「发明」专利，由于「发明」专利採实质审查，取得不易，而元大投信不仅为市场唯一取得「发明」专利投信业者，今年再度获准「发明」专利，双「发明」专利更是遥遥领先同业。

元大投信身为金融前锋，金融专利布局上同样积极投入，范围涵括「基金现金化、现金基金化、智能投资化、投资智能化、营运智能化」五大面向；目前已有「货币基金交易系统」、「基金消费方法与系统」、「显示装置」等，共2项「发明」、6项「新型」与1项「设计」专利，取得智慧财产局核准，显见元大投信投入产业创新研发上的用心及专业。

元大投信董事长刘宗圣表示，随着金融科技与AI（人工智慧）等新科技的发展，金融产业在转变加速后，势必将面临更多挑战，作为资产管理业的领头羊，元大投信近来积极转型，大刀阔斧地做许多改变，希望藉由「组织再造」、「公司转型」、「产业升级」三阶段转化与提升，促成资产管理业升级、航向投信2.0新蓝海。

元大投信转型为OneTeam管理模式，其中最重要的关键在于AI，包含前中后台、软硬体全方面导入智能，AI系统化不仅降低经理人工作负担，经理人决策时的思考脉络更可透过AI萃取出来，转化为系统的组织记忆，长期累积下来，将形成组织珍贵的轨迹纪录，有助公司永续经营。