公司想要辦理企業貸款,需要準備哪些文件? | Yahoo奇摩知識+

公司想要辦理企業貸款,需要準備哪些文件?

公司想要辦理企業貸款,請問所需要準備的文件有哪些?

該注意的事項有哪些?

額度及利率呢?

希望各位金融高手能夠詳細說明

我會針對您的發問而回答您的問題

希望各位多多提問,若有行員能幫本公司辦理,我會很樂意

目前我已經準備94、95資產負債表、損益表,96年報表及1~12月401報表,97年暫結報表,營登、公司章程、變更事項登記卡。。

若還有缺任何文件,請告知我,謝謝!

8 個解答

評分
  • 最佳解答

    《阿宏大師》您好;

    Q.企業公司想要辦理企業貸款,請問所需要準備的文件有哪些?

    A:貸款需以資本額、營業額、營業項目與性質等做為區分,

    若一般資本額3000萬以下的中小企業需要準備的資料大同小異;

    以下是一般『有限公司』組織辦理中小企業貸款所需文件資料:

    1.公司營利事業登記證

    2.經濟部(縣市政府)之設立核准函

    3.變更登記事項表

    4.公司章程

    5.工廠登記證(若營業項目中包括製造生產)

    6.進口出口卡(若有進出口、資本額500萬以上)

    7.貴 公司營業地址之房屋租賃契約書(若為自有則不用)

    8.近一年營業稅稅額申報書401表(96年01~12月到今年1~2月總共7張)

    9.97年2月底為止的暫結表

    10.最近三年的資產負債、損益表

    11.負責人雙證件

    12.配偶雙證件(未婚則不用)

    13.負責人、以及公司往來存摺(乙存)最近一年 封面

    14.支票存款近6個月對帳單

    15.全戶戶籍謄本一份

    16.貴 公司與協力廠商(進銷貨、上下游)往來明細表(包括名稱、聯絡人與電話)

    17.保證人雙證件(身分證正反面、健保卡)

    18.保證人財力證明

    19.不動產所有權狀影印本

    20.企業簡介或產品型錄

    Q.該注意的事項有哪些?

    A:其實需要注意的事項很多,

    但銀行最主要去檢視、審核一企業貸款的關鍵在於:

    1.財報數據(包括資產負債與損益表、暫結表)

    2.實際營業狀況(現勘)

    3.資金流動周轉率(存摺往來進項與結餘金額)

    4.固定、變動成本與毛利

    5.應收帳款與負債(包括公司與負責人)

    6.擔保品的有無

    Q.額度及利率呢?

    A:額度需檢視公司營業額、信保有無額度、擔保品價值等;利率亦需要視產業別、以及有無送信保保證等去判定,一般中小企業送信保約為5%~7%、沒送保自有資金放款則較高約為6%~11%都有。

    有疑問可再補充發問與討論

    曾任美商花旗銀行風險管理部的Jerry

    2008-03-25 10:56:29 補充:

    不好意思因為先Key-in在word檔案上再複製轉貼,

    所以排版上較鬆且字體較小,請多見諒。

    參考資料: 銀行徵信、審核主管與貸款業務之實際經驗
    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
  • 我叫李欣隆,

    任職於三信銀行中小企業商務金融中心,

    從事貸款8年的時間,

    如果貴公司需要購料貸款、

    蓋廠貸款、

    營運周轉金貸款、

    機器貸款、

    不動產貸款。

    我很樂意為大家服務0939-899890

    本行位於:台中市進化路580號。

    *****您可以點選我的大頭裡有我的電話和部落格,謝謝******

    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
  • 1 0 年前

    你好~

    本行的企業貸款所需資料是:93.94.95營業所得稅申報書 ~ 95.96年401表 ~ 公司章程 ~ 股東名冊 ~ 變更事項登記卡 ~ 營豋 ~ 身分證 ~ 往來存摺.額度與利率因人而異喔! 3天即可核貸 細節可點我大頭與我聯絡 .我會詳細爲你解答.

    參考資料: 多年企業貸款承辦經驗
    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
  • 您好!!以個人銀行經驗提供您以下分析與建議!!

    1.您的狀況可以進一步說明需要得貸款額度來評估!另外說明本身公司的開業年資為多少?持股比例?一年度營業額?公司貸款狀況?

    2.除了以上公司資料之外也必須要看您個人的信用狀況,若本身信用卡使用正常有滿一年以上再了解公司狀況就能夠評估是否符合貸款條件!!

    3.目前有承辦企業主貸款的銀行已經不多,而我們外商為少數有承辦企業主的銀行!!而且免保人及公司擔保,準備文件簡單只需要提供401報表即可申請相當容易,貸款額度最高為150萬固定利率!!

    更詳細參考資料:奇摩知識+企業主負責人銀行貸款資訊

    >>現職美商銀行副理的實務經驗回答

    參考資料: 外商銀行副理四年經驗與知識
    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
  • 您覺得這個回答如何?您可以登入為回答投票。
  • ?
    Lv 7
    1 0 年前

    您好:

    現任外商銀行信用貸款部正式行員= 婷庭

    以照您敘述之況來看,是可以申請的

    請問

    公司成立幾年?

    公司401報表是多少?

    存摺出入是否都有5~7位數?

    是否有無信用卡?(如果有卡循動用幾成)

    負債明細..

    以上需瞭解...

    最近聯徵幾查呢?

    我們銀行不看配偶負債不看房貸負債

    不看近期增貸

    名下有哪些負債?

    以上這些問題都會影響到有有適合你的銀行專案,

    因沒有你較詳細的資料所以無法幫你準確的評估,

    各家銀行授信審核標準皆不盡相同。

    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
  • 匿名使用者
    1 0 年前

    您好,我們銀行有承作企業貸款,但額度的部份要看到您的這些報表後才能為您評估的,您有使用往來存摺和票嗎?您和公司本身有負債嗎?這些都是銀行會考量的,您有意願的話可以與我聯絡,詳細情況我會為您解說辦理的,謝謝喔~~~

    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
  • 1 0 年前

    這些就夠了

    營登是表示 貸款者 是否為負責人

    401報表1年份 跟 乙存 表示 往來紀錄 跟 營利

    如果有公司生財工具資產 也可以附加上 (資產報表)

    這些就可以了

    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
  • 1 0 年前

    壹:公司證照基本資料

    【 】公司登記核准函或公司登記証明書

    【 】最新公司變更登記事項卡

    【 】營利事業登記證

    【 】工廠登記證及相關證照

    【 】公司董監事及股東名冊

    【 】公司章程

    貳:公司財務資料

    【 】94、95、96年1~12月營業稅申報書影本 (401表)

    【 】93、94、95年營所稅結算申報書 (損益表、資產負債表)

    【 】93、94、95年會計師財務報告查核簽證

    【 】96年12月銀行存借款明細表

    【 】96年12月暫結報表 (損益表、資產負債表)

    【 】財務預測資料 (預估損益表、資產負債表、現金流量表)

    參:公司營運資料

    【 】公司資料表 (銀行公會格式)

    【 】進銷貨廠商明細表

    【 】產銷量值表

    【 】營運計劃書

    【 】財產目錄

    肆:個人資料表

    【 】負責人身份證影本及財力證明 (如不動產權狀影本…)

    【 】保證人身份證影本及財力證明 (如不動產權狀影本…)

    伍:其它

    【 】關係企業財務資料 (含境外及大陸公司)

    【 】近3年母子公司合併報表

    【 】重大交易合約或主要銷售對象交易憑證

    【 】公司簡介、產品型錄、產業報告

    • Commenter avatar登入以對解答發表意見
還有問題?馬上發問,尋求解答。