投資入門・買藍籌股收息攻略】來到4月下旬,相信不少投資者都會提高警愓,因為港股一向有「五窮六絕」的說法。不過,對於一些以收息為目的投資者來說,5月和6月份,卻是每年最要的收成期,因為經過3月份的業績高峰期後,一眾上市公司宣布所派發的當期股息,大部分都會在5月和6月開始除淨及派發。

投資入門:留意藍籌股派息

所以,無論是長線持有股票等收息,還是打算短線買入博財息兼收,接下來的一段日子都要加倍留心,前者要關心的是何時有真金白銀落袋,而後者更是要計準時間,以免「蘇州過後無艇搭」。

說到買股收息,最先考慮的自然是藍籌股,不過要留意,55隻恒生指數成分股中,有7隻在剛過去的一期業績中並沒有派息,例如銀河娛樂(0027.HK)。

39隻藍籌股未除淨

另外有8隻,或是如新鴻基地產(0016.HK)般不是以12月作年結,又或是如港交所(0388.HK)公布業績時間較早,所以除淨日已過;還有就是中國平安(2318.HK),會在週四(4月22日)除淨。

在撇除以上股份後,餘下的39隻藍籌股,都將由5月開始陸續除淨,打頭陣的是中國移動(0941.HK),除淨日在5月3日;至於最遲的是中國人壽(2628.HK),7月7日除淨。還有一隻是建設銀行(0939.HK),暫未公布確實的除淨日期,但參考過去兩個年度都是在7月2日除淨。

8隻股息率達4厘的藍籌股

一般上市公司息率都是以全年派息計算,例如中信股份(0267.HK)去年度中期派0.1元,末期派0.388元,全年合共0.488,以週二(4月20日)收市價8.05元計,息率高達6厘;不過,由於中期息早在去年底已派發,若只計算末期息的話,息率便只有4.8厘。

所以,如果投資者單純是想賺取高息率,不妨只以末期息來計算,若4厘或以上都視為高息股

,那麼在尚未除淨的39隻藍籌當中,一共有8隻值得留意。

末期息率內銀佔鰲頭

首先,內銀股由於全部每年只派一次末期息,所以息率最高的前四名全部是內銀,其中中國銀行(3988.HK)和交通銀行(3328.HK)都達7.4厘,而建設銀行(0939.HK)和工商銀行(1398.HK)則是5.9厘和5.7厘。

股價走勢上,7厘息的中行和交行亦是較強,今年以來分別累升17%和23%;相反工行和建行則只有7%和10%升幅。若四選一的話可考慮中行,除了因為是最早除淨外,亦較獲大行睇好。

下週公布季績被睇好

大和早前就發報告,預料今年中行在資產質素及淨利息收益率方面會有較明顯反彈,加上派息吸引,將中行評級由「跑贏大市」升級至「買入」,目標價自3.5元上調至4元,即較現價還有約三成上升空間。

另外,下星期幾隻內銀股將公布第一季業績,市場亦普遍看好,現階段買中行博財息兼收有不俗贏面。當然,如果能成功在中行除淨後獲利,再伺機換入另一未除淨的高息內銀,博高息兩連賺,則是更加理想。

國企股派息打九折

不過要留意的是,由於內地會向非內地居民的H股股東徵收10%股息稅,故香港股民收取的國企股股息都會打九折,例如中行今期末期息是0.197元人民幣,香港股民所收的便會是0.1773元人民幣(0.197 X 0.9)。

至於其餘4隻非內銀股,中國人壽(2628.HK)和中信都有4.8厘息,但股價表現卻差天共地,中信今年累升逾四成;國壽卻累跌近9%。

國壽盈喜或有突破

不過,國壽剛發盈喜,預計第一季度歸屬公司股東淨利潤較2020年同期增加約94億元到128.18億元人民幣,同比增長約55%到75%,短線或能帶動股價反彈,但須突破17元阻力才能扭轉弱勢。

至於中信,週三(4月21日)在升至8元樓上後回落,若能回到7.5元水平可吸納,博股價再升兼收息。

16隻藍籌股幾千蚊買到 一次買齊呢兩隻新經濟股+舊經濟股 10,000元有找

55隻藍籌股比較 有6隻是港版股息貴族 連續10年增派息 有兩隻股價更10倍翻

高追電能有心理障礙

最後兩隻股份中國聯通(0762.HK)和電能實業(0006.HK),前者股價持續弱勢,暫未有突破5元的動力;至於電能,近期走勢強勁,但畢竟屬於穩陣收息股,高追反而有心理障礙。

最後,不妨溫習一下有關股票收息的一些小知識,好更加了解整個派息流程。

首先是除淨日,上市公司派發股息,都是要在股東名冊上有登記股東的才有資格領取,而除淨日就是用來界定是否合資格股東的日子。簡單而言,就是只有在除淨日之前一日持有該股票的股東,才享有收取該次派息的權益。在除淨日當日或之後購入股票,便不能夠收取該次派出的利息。

除淨日買入無息收

以中移為例,如投資者想收到今期每股1.76元的末期息,便需在5月2日或之前買入中移,並持有至5月2日收市才可。

而在除淨日當日開市前,相關股票價格會先行作出調整,扣去股息金額。例如以3月24日除淨的九龍倉置業(1997.HK)為例,3月23日股價收44.35元,3月24日開市價43.65元,表面上跌了0.7元,但其實只是因為有0.69元末期息除淨,實際上是平開,而一些報價系統上3月23日的收市價亦會調整成43.66元。

截止過戶日可不理

至於截止過戶日,是指暫停辦理股東名冊過戶手續的日期,由於香港股市實行「T+2」交收制度,所以截止過戶日期都是在除淨日後兩天開始,而對一般股民來說,只要注意除淨日便可,截止過戶日基本可以不理。

最後是派息日,上市公司在這日會將股息入賬到合資格股東的證券戶口,亦即是股東真正收到錢的日子。不過因每間證券行和銀行的政策或有不同,股息真正入賬的日期可能有差別,投資者可向所採用的證券行或銀行作了解。

留意代收股息費

而若是持實物股票的股東,上市公司就會於派息日或之後,根據過戶處的資料,以寄發支票等形式派發股息予登記股東。

另外,大部分銀行及證券行都會徵收代收股息費,一般是所收股息金額的0.5%,亦有設最高和最低收費額,投資者亦應事先向證券行或銀行方面作了解。

尚未除淨藍籌股一覽

股份編號

股票名稱

每股派息

除淨日

截止過戶日期

派息日

末期息率

0941

中國移動

1.76港元

2021-05-03

2021/05/05-2021/05/07

2021-05-20

3.36%

0101

恒隆地產

0.59港元

2021-05-04

2021/05/06-2021/05/06

2021-05-20

2.76%

2020

安踏體育

0.47港元

2021-05-11

2021-05-12

2021-05-26

0.33%

0006

電能實業

2.04港元

2021-05-17

2021-05-18

2021-06-01

4.31%

1038

長江基建集團

1.79港元

2021-05-17

2021-05-18

2021-06-02

3.74%

1876

百威亞太

0.0283美元

2021-05-17

2021/05/20-2021/05/24

2021-06-30

0.90%

0001

長和

1.7港元

2021-05-18

2021-05-20

2021-06-03

2.62%

1113

長實集團

1.46港元

2021-05-18

2021-05-20

2021-06-03

2.99%

0669

創科實業

0.82港元

2021-05-20

2021/05/24-2021/05/24

2021-06-18

0.59%

0762

中國聯通

0.164元人民幣

2021-05-20

2021/05/24-2021/05/24

2021-06-16

4.30%

1044

恒安國際

1.3元人民幣

2021-05-20

2021/05/24-2021/05/25

2021-06-03

3.00%

2388

中銀香港

0.795港元

2021-05-20

2021/05/24-2021/05/27

2021-06-03

2.87%

0700

騰訊控股

1.6港元

2021-05-24

2021/05/26-2021/05/27

2021-06-07

0.26%

1093

石藥集團

0.09港元

2021-05-24

2021/05/26-2021/05/28

2021-06-11

0.94%

1299

友邦保險

1.003港元

2021-05-25

2021-05-26

2021-06-10

1.02%

3988

中國銀行

0.197元人民幣

2021-05-27

2021/05/29-2021/06/03

2021-06-30

7.45%

0066

港鐵公司

0.98港元

2021-05-28

2021/06/01-2021/06/04

2021-07-20

2.23%

0175

吉利汽車

0.2港元

2021-05-28

2021/06/01-2021/06/04

-

0.87%

2382

舜宇光學科技

0.888元人民幣

2021-05-28

2021/06/01-2021/06/04

2021-06-24

0.54%

2018

瑞聲科技

0.2港元

2021-06-01

2021/06/03-2021/06/07

-

0.43%

6862

海底撈

0.021港元

2021-06-01

2021/06/03-2021/06/07

2021-06-22

0.04%

0012

恒基地產

1.3港元

2021-06-03

2021/06/07-2021/06/09

2021-06-21

3.68%

0883

中國海洋石油

0.25港元

2021-06-03

2021/06/07-2021/06/11

2021-07-09

2.99%

2007

碧桂園

0.2498元人民幣

2021-06-03

2021/06/07-2021/06/08

2021-08-12

3.04%

0003

香港中華煤氣

0.23港元

2021-06-04

2021/06/08-2021/06/10

2021-06-21

1.85%

0288

萬洲國際

0.125港元

2021-06-04

2021/06/08-2021/06/10

2021-07-07

1.86%

2313

申洲國際

1.1港元

2021-06-04

2021/06/08-2021/06/10

2021-06-22

0.63%

2319

蒙牛乳業

0.268元人民幣

2021-06-04

2021-06-08

2021-06-23

0.73%

免責聲明:本網頁刊載的所有投資技巧及分析,僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前,要自行判斷及審慎處理,更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失,概與本網頁及相關作者與受訪者無關,本網頁概不負責 。而本網頁所有專欄作者的觀點,不代表本媒體立場。