要善用自己的強項，如同許多財務顧問，藉由公司客戶資料庫，來定義其目標市場，經由公司現有顧客的調查，也能發現有可能有幫助的結果。
本文獲得LIMRA授權，轉載自「LIMRA Number 1,2017」
隨著消費者的崛起，愈來愈多公司現在將最終消費者視為其主要顧客，而非財務專家（financial professional, FP）。這改變會導致公司針對特定型態顧客，來發展解決方案嗎？是否你的公司已經有目標行銷、區隔策略、或正考慮建立中。本文由財務專家的角度，來探討目標行銷，協助發展與理解面對面的行銷，以及如何連結公司產品服務和目標市場。
無論是何種產業，分配或配銷（distribution）連結了公司產品與需要該產品的市場。產品製造者可以經由第3方來接觸市場，或者選擇直接面對市場，例如經由直銷力量（direct sales）或直接面對消費者的營銷策略（direct-to-consumer）。
在理財服務業，有些產品是針對特定族群的，例如定期壽險、退休儲蓄計畫及共同基金等，其他則多以廣泛的應用。要能有效地區隔目標市場或特定市場，公司需要思考除了產品本身外，如何能夠增加產品的附加價值，通常需要顯示與目標市場需求的特定連結。例如，若你公司的目標市場，是有著特定信仰的族群、或者是有特定需求小孩的家庭，需要先找出符合其需求的分配（產品）、瞭解他們的狀況問題、及協助解決其財務需求。除非是非常大的公司，或許會尋求全面性的市場覆蓋，現在或許是個好時機，去思考你的公司是否應該有一個或多個目標市場。
財務專家的目標市場是什麼？
先假定你的公司已經討論過實務及理解市場需求，進行了市場區隔分析，基於分析結果選擇目標市場，及進而決定如何傳遞給目標市場更多附加價值。下個問題是如何更有效地接近目標市場，包括去評估如何與你要提供的產品及服務互動。在決定是否直接實施前，你還需要檢視是否有現存的配銷公司或機構，其配銷管道或可特別協助進入擇定的目標市場。
「美國壽險行銷研究協會（LIMRA）」近期問卷調查，針對650位財務顧問，詢問開放式問題來描述其目標市場，少數受訪者表示每個人或者有錢的任何人，大多數財務顧問有著一個或多個目標市場，依年齡／生命階段、財富、專業／產業、家庭結構及其他因素等來區分（見表一）。
財務顧問定義其市場生命階段，幾乎三分之二目標市場在準退休族及退休族（見表二）。較少數的財務顧問，則放在再十年後預計退休的人，很少比例的則是年輕族群。約三分之一的財務顧問則根據潛在客戶的收入及資產，來定義其目標市場（見表三）。
