中國平安
 |
| 中國平安保險 | |
|---|---|
 | |
 平安金融中心，平安保險總部，深圳最高建築 | |
| 公司類型 | 上市公司 |
| 股票代號 | |
| ISIN | CNE1000003X6 |
| 成立 | 1988年 |
| 創辦人 | 馬明哲 |
| 代表人物 | 馬明哲（董事長）,謝永林（集團總經理、聯席首席執行官）, 陳心穎（聯席首席執行官） |
| 總部 | 中國深圳 |
| 業務範圍 |  全世界 |
| 產業 | 金融服務 |
| 服務 |
|
| 營業額 | ▲ 人民幣12,214 億元（2022） |
| 經營收入 | ▲ 人民幣1,484 億元（2022） |
| 淨收入 | ▲ 人民幣838 億元（2022） |
| 總資產 | ▲ 人民幣111,372 億元（2022） |
| 資產淨值 | ▲ 人民幣11,753 億元（2022） |
| 所有權者 |
|
| 員工人數 | 344,223 (2022年) |
| 網站 | www |
中國平安保險（集團）股份有限公司（英語：Ping An Insurance（Group）Company of China, Ltd.），簡稱中國平安、平安保險、平保，港交所：2318、上交所：601318、OTCBB：PNGAY、港交所：82318（人民幣結算））是中國第一家股份制保險企業[1]，於1988年在深圳蛇口成立，於2004年香港交易所及2007年上海證券交易所上市。該公司業務主要涉及金融保險、銀行、投資等金融領域，現任董事長為馬明哲，現任聯席首席執行官為謝永林及陳心穎。在2023年發佈的《財富》世界500強排行榜中，其以1815.66億美元營業收入位列第33位[2]。
業務[編輯]
將集團的業務分為5個主要部分：
- 壽險及健康險業務
- 財產保險業務
- 銀行業務
- 資產管理業務
- 科技業務
外資控股[編輯]
滙豐通過旗下的全資子公司控制了平安的大部分流通股份，其中滙豐保險控股有限公司持有8.1%股份、香港上海滙豐銀行有限公司持有8.03%股份，在2010年中期報告中，滙豐共持16.23%股份。[3]
2011年3月14日，鄭裕彤及旗下周大福代理人有限公司附屬公司金駿有限公司斥資194.48億港元場外購入平安保險2.72億H股，每股均價71.5港元佔平安保險擴大已發行 H股 8.7%或全部擴大已發行股份 3.44%。
2011年8月23日，鄭裕彤及旗下周大福代理人有限公司附屬公司金駿有限公司以每股62.25元，在場外沽出0.76億股平保，以及在8月24日，以每股64.85元，沽出一億二千萬股，兩次合共減持一億九千六百萬股，套現一百二十五億元。而周大福所持平保只餘下7600萬股。
2012年12月5日匯豐控股以727.36億元港幣（約合583億人民幣）（約93.85億美元），相當於每股59元全部出售所持的15.57%中國平安股權給泰國正大集團（卜蜂集團）旗下的間接全資附屬公司：同盈貿易有限公司、隆福集團有限公司、商發控股有限公司及易盛發展有限公司。
此外，正大集團通過全資子公司林芝正大環球投資有限公司持有工布江達江南實業發展有限公司89.81%的股份，工布江達江南實業發展有限公司持有平安集團1.76%股份。
2013年11月8日，正大集團對所持中國平安H股進行持股調整：易盛發展有限公司將其持有的0.22%股份轉讓給隆福集團。易盛發展有限公司將其持有平保股份中的3.82% 古風以結構性金融衍生產品Collar（封頂保底式期權交易）的融資方式，作為抵押品交付與瑞銀[4]。
股東[編輯]
| 股東名稱 | 股東性質 | 持股比例（％） | 持股總數（股） | 股份種類 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 香港中央結算有限公司 | 境外法人（代理人） | 34.0 | 6,215,228,883 | H股 | |
| 深圳市投資控股有限公司 | 國家 | 5.27 | 962,719,102 | A股 | |
| 香港中央結算有限公司 | 其他 | 4.04 | 737,653,762 | A股 | |
| New Orient Ventures Limited | 境外法人 | 3.40 | 622,149,664 | H股 | |
| 商發控股有限公司 | 境外法人 | 3.21 | 587,146,218 | H股 | |
| 中國證券金融股份有限公司 | 其他 | 2.99 | 547,459,336 | A股 | |
| 中國匯金資產管理有限責任公司 | 國有法人 | 2.65 | 483,801,600 | A股 | |
| 深業集團有限公司 | 國有法人 | 1.41 | 257,728,008 | A股 | |
| 大成基金 - 農業銀行 - 大成中證金融資產管理計劃 | 其他 | 1.10 | 201,948,582 | A股 | |
| 華夏基金 - 農業銀行 - 華夏中證金融資產管理計劃 | 其他 | 1.09 | 199,511,462 | A股 |
主要已合併子公司[編輯]
| 名稱 | 由平安直接持有的普通股比例（百分比） | 由平安間接持有的普通股比例（百分比） |
|---|---|---|
| 平安壽險 | 99.51 | - |
| 平安產險 | 99.51 | - |
| 平安銀行股份有限公司 | 49.56 | 8.4 |
| 平安信託有限責任公司 | 99.88 | - |
| 平安證券股份有限公司 | 40.96 | 55.59 |
| 平安養老險 | 86.11 | 13.82 |
| 平安資產管理有限責任公司 | 98.67 | 1.33 |
| 平安健康險 | 73.37 | 1.63 |
| 中國平安保險海外（控股）有限公司 | 100.00 | - |
| 中國平安保險（香港）有限公司 | - | 100.00 |
| 平安國際融資租賃有限公司 | 69.44 | 30.56 |
| 中國平安資產管理（香港）有限公司 | - | 100.00 |
| 深圳市平安創新資本投資有限公司 | - | 99.88 |
| 平安創贏資本管理有限公司 | - | 99.75 |
| 平安不動產有限公司 | - | 99.59 |
| 平安科技（深圳）有限公司 | 68.38 | 31.62 |
| 深圳平安綜合金融服務有限公司 | - | 100.00 |
| 平安壹錢包電子商務有限公司 | - | 77.14 |
| 深圳萬里通網絡信息技術有限公司 | - | 77.14 |
| 深圳平安商用置業有限公司 | - | 99.50 |
| 平安期貨有限公司 | - | 96.74 |
| 深圳市平安置業投資有限公司 | - | 100.00% |
| 上海平浦投資有限公司 | - | 99.51 |
| 安勝投資有限公司 | - | 99.51 |
| 深圳平安金融科技諮詢有限公司 | 100.00 | - |
| 平安利順國際貨幣經紀有限責任公司 | - | 66.92 |
| 平安好房（上海）電子商務有限公司 | - | 80.00 |
| 深圳平安大華匯通財富管理有限公司 | - | 68.11 |
| 平安基金管理有限公司 | - | 68.11 |
| 深圳平安金融中心建設發展有限公司 | - | 99.51 |
| 平安保險代理有限公司 | - | 100.00 |
| 平安創展保險銷售服務有限公司 | - | 99.51 |
| 達成國際有限公司 | - | 99.51 |
| 翠達投資有限公司 | - | 99.51 |
| 瀋陽盛平投資管理有限公司 | - | 99.51 |
| 桐鄉平安投資有限公司 | - | 99.59 |
| 平安商業保理有限公司 | - | 100.00 |
| 山西長晉高速公路有限責任公司 | - | 59.71 |
| 山西晉焦高速公路有限公司 | - | 59.71 |
| 平安財智投資管理有限公司 | - | 96.55 |
| 中國平安證券（香港）有限公司 | - | 96.55 |
| 中國平安期貨（香港）有限公司 | - | 96.55 |
| 中國平安資本（香港）有限公司 | - | 96.55 |
| 平安證券（香港）有限公司 | - | 96.55 |
| 上海陸金所基金銷售有限公司 | - | 100 |
| 富爾保險經紀有限公司 | - | 100 |
| 北京雙融匯投資有限公司 | - | 99.51 |
| 成都平安置業投資有限公司 | - | 99.51 |
| 杭州平江投資有限公司 | - | 99.51 |
| 北京京信麗澤投資有限公司 | - | 99.51 |
| 安邦匯投有限公 | - | 99.51 |
| 海逸有限公司 | - | 99.51 |
| 平安磐海資本有限責任公司 | - | 96.55 |
| 深圳平科信息諮詢有限公司 | - | 100.00 |
| 北京京平尚地投資有限公司 | - | 99.51 |
| 廣州市信平置業有限公司 | - | 99.51 |
| 上海家化（集團）有限公司 | - | 99.51 |
| 上海家化聯合股份有限公司 | - | 51.85 |
| Falcon Vision Global Limited | - | 99.51 |
| 上海澤安投資管理有限公司 | - | 99.51 |
| PA Dragon LLC | - | 99.51 |
| 上海平安汽車電子商務有限公司 | - | 94.74 |
| 上海葛洲壩陽明置業有限公司 | - | 99.51 |
| 上海金藥投資管理有限公司 | - | 99.05 |
| 上海平欣資產管理有限公司 | - | 100.00 |
| 深圳前海徵信中心股份有限公司 | - | 100.00 |
| 平安不動產資本有限公司 | - | 99.59 |
| 深圳前海普惠眾籌交易股份有限公司 | - | 94.12 |
| 珠海橫琴平安錢進小額貸款有限公司 | - | 100.00 |
| 廣州平安好貸小額貸款有限公司 | - | 100.00 |
| 平安國際商業保理（天津）有限公司 | - | 100.00 |
| 平安國際商業保理（天津）有限公司 | - | 100.00 |
| 平安國際融資租賃（深圳）有限公司 | - | 100.00 |
| 安科技術有限公司 | - | 100.00 |
| 平安付科技服務有限公司 | - | 77.14 |
| 平安付電子支付有限公司 | - | 77.14 |
| 桐鄉市安豪投資管理有限公司 | - | 99.69 |
| 深圳平安創科投資管理有限公司 | - | 99.79 |
| 平安基礎產業投資基金管理有限公司 | - | 97.98 |
| 平安財富理財管理有限公司 | - | 100.00 |
| 平安國際融資租賃（天津）有限公司 | - | 100.00 |
| 深圳安普發展有限公司 | - | 79.61 |
| 平證資產管理（香港）有限公司 | - | 96.55 |
| Helios P.A. Company Limited | - | 99.51 |
| 益成國際有限公司（以下簡稱「益成國際」） | - | 100.00 |
| 平安城市建設科技（深圳）有限公司 | - | 79.21 |
| 深圳平安創科投資管理有限公司 | - | 99.79 |
| 深圳安創投資管理有限公司 | - | 99.69 |
| 深圳聯新投資管理有限公司 | - | 99.69 |
| Autohome Inc | - | 51.99 |
| Mayborn Group Limited | - | 51.80 |
| 嘉興平安基石壹號股權投資管理有限公司 | - | 99.51 |
| 平安資產鑫享28號資產管理產品 | - | 99.51 |
| 華寶東方資產集合資金信託計劃 | - | 98.86 |
| 上海信託長城集合資產管理計劃 | - | 59.71 |
| 上海信託華融集合資產管理計劃 | - | 99.51 |
| 平安資產鑫享19號資產管理產品 | - | 99.51 |
| 平安資產鑫享5號資產管理產品 | - | 99.50 |
| 平安資產鑫享20號資產管理產品 | - | 99.51 |
| 平安資產鑫享18號資產管理產品 | - | 99.51 |
| 平安資產鑫享10號資產管理產品 | - | 99.51 |
| 平安資產鑫享14號資產管理產品 | - | 99.51 |
| 平安資產鑫享11號資產管理產品 | - | 99.51 |
業務發展[編輯]
根據報告，在2006年12月31日，平安保險擁有的人壽保險顧客已經超過了3200萬名和財產保險客戶超過了790萬名。[7]
2007年11月29日旗下平安人壽入股荷蘭-比利時金融服務公司富通集團Fortis 9501萬股股份，佔其已發行股本的4.18％，成為這家荷蘭－比利時合資公司的最大單一股東。這一交易的總金額為18.1億歐元（約合209億港元，27億美元）。
2008年10月3日荷蘭政府於將以168億歐元收購富通集團（Fortis N.V.）在荷蘭的業務。
2009年6月12日平安保險旗下平安壽險擬以每股18.26元人民幣（下同），購入深圳發展銀行至少3.70億但不超過5.85億股新股 最多支付現金106.821億元；同時又以平保2.99億新H股（相當於已發行股本的4%），向深發展第一大股東新橋（NEWBRIDGE）購入深發展5.2億股股份佔16.76%的股權。 平保是次交易作價最多達到221.31億元。
2010年5月13日新橋亞洲透過高盛配售1.6億股平保H股，佔平保已發行股份2.09%，佔H股已發行股份約5.6%。新橋減持平保之後，在H股的持股量將下降至4.86% 每股配售價：60.6元，套現96.96億元。
交易完成後，平安將持有深圳發展銀行達30%股權，成為最大股東。
2004年新橋以約12.35億元收購約3.48億股深發展股份，約佔深圳發展銀行總股本的17.89%，成為其第一大股東。
其後又以每股成本約 19元人民幣，在兩次深發展股改中行使認股權證，以及2008年中期送紅股，新橋所持股份遂增至約5.2億股並維持至今。以此計算，新橋入股深發展總成本約 45.03億元人民幣（51.33億港元）。
2010年8月24日，平安保險宣佈引入南非最大健康保險公司Discovery，作為旗下平安健康保險的戰略投資者。雙方簽署合作協定，根據協定，Discovery初期將購買平安健康險20％股份。2013年2月22日，Discovery增加對中國平安旗下子公司平安健康保險股份有限公司的持股，持股比例將從現在的20%增加至24.99%。
2010年9月1日，平安保險以持有的平安銀行90.75%或78.25億股股份，加上現金26.92億元，足額認購深圳發展銀行非公開發行股份，涉及16.39億股，認購價為每股17.75元，令平安保險持有深圳發展銀行由目前29.99%增至約52.39%。是次交易總對價為291億元（人民幣）。
2011年8月16日，深圳發展銀行將以每股人民幣16.81元的認購價向中國平安定向增發至多11.9億股股票﹐佔擴大後發行股本的19%，最多融資人民幣200億元（合31億美元）。預計交易後，平保於深發行的持股量介乎59.44%至61.36%。
2011年11月8日，平安信託旗下上海平浦投資有限公司成功以不低於人民幣51億元（合7.97億美元）收購化妝品生產商上海家化（集團）有限公司（Shanghai Jahwa Group）100%股權。上海家化擁有LVMH旗下中國Sephora化妝品連鎖店19%的股權。另外，上海家化的佰草集（Herborist）系列化妝品也在Sephora海外化妝品連鎖店有售。上海家化（集團）有限公司持有上市公司上海家化(600315) 28.382%股權。
2012年1月19日，平安保險透過旗下深圳發展銀行吸收平安銀行的方式，將旗下該兩間銀行合併，深發展將以每股3.37元（人民幣，下同）購入平安銀行股東股份，料是次吸收涉資26.9億元。深發展吸收平安銀行後，將改名為平安銀行股份，並完全繼承平安銀行的資產。
2012年9月22日，中國平安宣佈投資170億元建設總建築面積達150萬平方米的浙江桐鄉養生養老地產項目。
2013年7月7日，中國平安斥資2.6億英鎊（約30億港元）購買英國倫敦的地標勞埃德大廈（The Lloyd's Building），是中國保險業首次投資於英國倫敦的房地產市場。
2013年8月26日，平安不動產以10.97億元競得廣州國際金融城AT0909035地塊。
2013年9月8日，中國平安保險斥148億元（人民幣，下同），增持旗下平安銀行非公開發行的13.23384994億股A股，每股認購價為11.17元，以補充平安銀行的核心資本，滿足資本監管要求。目前，平保直接及間接持有平安銀行約42.94億股股票，約佔平安銀行總股本的52.38%。發行完成後平保持股比例將由目前的52.38%提高至59%。
2014年11月30日，中國平安保險已根據股東大會授權，以每股62元，向不超過10名股東，定向增發5.94億股H股股票，預計集資約368.315億港元，成為港交所歷史上最大規模的定向增發之一。
2015年4月1日，碧桂園以毎股2.816元向中國平安附屬平安人壽保險配售22.36億股新股，相當於擴大股本9.90%，成為碧桂園第二大股東。集資總額62.97億元，所得淨額62.95億元，擬用作公司發展及一般營運資金，交易完成後，碧桂園大股東兼主席楊國強女兒楊惠妍持股量將由59.48%降至53.6%。
截至2019年12月31日，集團個人客戶數2億，較年初增長11.2%；新增客戶 3657萬，其中40.7%來自集團五大生態圈的互聯網用戶；上半年客均營運利潤近613 元，同比增長13%。截至2019年12月31日，客均合同數2.64個，較年初增加3.9%。其中集團互聯網用戶量5.16億，較年初增長16.2%。同時，得益於平安對互聯網用戶的高效經營，用戶活躍度逐步提升，用戶黏性持續增強，年活躍用戶量達2.82億，人均使用1.91項在線服務。[8]
保費規模[編輯]
| 年份 | 保費收入（億元） |
|---|---|
| 2005年 | 715 |
| 2006年 | 858 |
| 2007年 | 1007 |
| 2008年 | 1291 |
| 2009年 | 1729 |
| 2010年 | 1589.73億元人民幣（壽險業務佔968.77）（產險業務佔620.96） |
| 2011年 | 2074.27億元人民幣（壽險業務佔1240.94）（產險業務佔833.33） |
| 2012年 | 2336.37億元人民幣（壽險業務佔1348.51）（產險業務佔987.86） |
| 2013年 | 2687.42億元人民幣（壽險業務佔1533.77）（產險業務佔1153.65） |
| 2014年 | 3261.30億元人民幣 （壽險業務佔1832.73）（產險業務佔1428.57） |
| 2015年 | 3856.98億人民幣 （壽險業務佔2220.57）（產險業務佔1636.41） |
| 2016年 | 4691.72億人民幣（壽險業務佔2912.64）（產險業務佔1779.08） |
| 2017年 | 6046.26億人民幣（壽險業務佔3886.42）（產險業務佔2159.84） |
| 2018年 | 7191.44億人民幣（壽險業務佔4717.00）（產險業務佔2474.44） |
| 2019年 | 7946.02億人民幣（壽險業務佔4939.19）（產險業務佔2709.3） |
參考文獻[編輯]
- ^ 中國平安：中國綜合金融集團的“三十而立. 第一財經. [2019-07-18]. （原始內容存檔於2020-11-04）.
- ^ 2023年财富世界500强分行业榜：人寿与健康保险（股份）. Fortune. [2023-11-14]. （原始內容存檔於2023-11-14）.
- ^ http://www.irasia.com/listco/hk/pingan/interim/ir62067-c101.pdf （頁面存檔備份，存於互聯網檔案館） 第42頁及43頁註釋
- ^ 中国平安保险（集团）股份有限公司关于股东正大集团来函的提示性公告. [2015-04-22]. （原始內容存檔於2020-11-21）.
- ^ 中國平安. 存档副本 (PDF). 港交所. 中國平安九個月業繽. [2019-11-04]. （原始內容存檔 (PDF)於2019-11-04）.
- ^ {{Cite web |url= https://www1.hkexnews.hk/listedco/listconews/sehk/2019/0328/ltn20190328614_c.pdf （頁面存檔備份，存於互聯網檔案館）
- ^ 中國平安保險(集團)股份有限公司:公司概要〈截至2007年5月14日〉 (PDF). [2017年9月8日]. （原始內容存檔 (PDF)於2007年10月19日）.
- ^ 科技+”策略下，平安5.76亿互联网用户的争夺与转移. 證券網. [2019-09-23]. （原始內容存檔於2019-09-23）.
- ^ 中國平安歷史保費收入（截至2012年12月）. [2013-02-25]. （原始內容存檔於2013-02-04）.
- ^ 中國平安保險（集團）股份有限公司- 截至2018年12月31日止年度的經審計業績公告 (PDF). https://www.hkex.com.hk/?sc_lang=en. [2019年7月15日]. （原始內容存檔 (PDF)於2020年11月4日）.
外部連結[編輯]
參見[編輯]
| |||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||
| |||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
.svg){kind=small}
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
