想去香港买保险,谁了解香港保险公司的实力排名?
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3月初,香港保险业监管局公布了香港保险最新统计数据。
2023年全年内地访客赴港投保保费共计589.71亿港元,同比大幅上升2,756.72%,同比飙升28倍!
是近7年来最高的一年,仅次于2016年727亿港元的历史高峰,超过疫情前2019年水平(434亿港元)!
会长给大家总结了一下香港保险公司最新排名情况,供大家参考!
一、总保费收入排名
总保费收入,即整付+年度化保费总收入。
个人新单业务排名前15的保险公司市场占比约为97.5%。
排名前五的分别是汇丰人寿、香港友邦、香港宏利、香港保诚以及富通保险。
二、标准保费收入排名
标准保费收入,即10%整付保费+年度化保费。
排名前15的保险公司市场占比约为98.2%。
排名前五的保险公司分别为香港友邦、汇丰人寿、香港保诚、中银人寿以及中国人寿(香港)。
三、内地客户投保险种分布
内地访客投保的香港保单中,终身寿险、危疾以及医疗保险是内地居民偏爱的险种;尤其是终身寿险,占比54.8%,19万份新造保单中,有10万都是终身寿险。
香港人寿保险最大的优势就是“免责条款”特别少,除一年内自杀、枪毙死亡外,几乎没有不保的事项;
并且长期预期回报能达到6%+甚至7%+,非常可观,适合长期储蓄理财。
而内地人寿险的限制较多,犯罪、酒驾、核辐射、2年内自杀等造成的死亡均不能获得赔付;且目前内地保险预定利率上限不能超过3%。
香港重疾险最大的优势就在于它自带保单分红,保额会随着时间的推移不断增加,能一定程度上避免通货膨胀对保额的影响;还可全球理赔,医疗环境更好,医疗水平更高,选择更多。
国际评级和偿付能力排名
▲国际信用评级
世界上最受欢迎的三家金融信用评级机构,分别是:标准普尔,穆迪,惠誉。
三家公司的业务大致相同,但是在业务范围、资信等级设置和评分标准上存在差异。
标准普尔公司的信用评级分为20个级别,其中最高级别为AAA级;
穆迪与惠誉国际的信用评级共有19个级别,其中最好的是Aaa和AAA。
如果某家机构在被这三家评级机构评为BBB-/Baa3 以下信用等级的话,说明该机构的投资风险较大。
▲偿付能力
官方要求:香港保险公司偿付能力不得低于150%,若偿付能力低于100%,会被强制停止新业务。
香港保险公司偿付能力基本上都在200%以上,大家不用担心理赔不起的情况出现。
若偿付能力充足率是200%,意味着保险公司可以对所有保单同时理赔2倍。
偿付能力充足率是非常重要的,它直接反映了保险公司的偿付能力好不好,财务状况是否稳定。大家可以通过保险公司官网、保司客服人员或保险代理人了解保险公司的偿付能力。
十大主流香港保险公司介绍
1、香港友邦
友邦保险于1919年成立,1931年开始经营香港的业务,屹立亚太区逾100年,是最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团。
香港友邦在亚太地区的多个市场设有分支机构,总部位于中国香港,2021年《财富》世界500强中排名213。
业务覆盖18个市场,为超过3800万份个人保单持有人及逾1600万名团体保险计划的参与成员提供服务。友邦保险连续六年拥有最多百万圆桌会注册会员。
2、香港保诚
保诚保险是英国保诚全资子公司,1964年开始在香港发展业务,香港保障客户超130万。
它是亚洲规模最大的欧资寿险公司,资本雄厚,实力强劲。截止2021年,保诚保险偿付能力比率为714%,完全不用担心理赔问题。
旗下隶属的英国保诚集团亚洲 (Prudential Corporation Asia)以香港为总部,业务横跨亚洲12个市场,覆盖柬埔寨、中国、香港、印度、印尼、老挝、马来西亚、菲律宾、新加坡、台湾、泰国和越南。
3、汇丰人寿
汇丰人寿是一家1978年在香港注册成立的综合业务保险公司,隶属于汇丰保险。
汇丰保险是香港上海汇丰银行的全资附属机构,是标准的银行系寿险公司。
这两年汇丰人寿的成绩特别亮眼,以强大的实力和卓越的服务赢得了客户的信任和青睐。
4、香港宏利
宏利于香港开展业务124年,多年来一直深受信赖。
自1897年开业至今,宏利香港已发展成为本地主要金融服务机构之一,为香港及澳门逾230万位客户提供多元化的保障及财富管理产品和服务。
旗下有三家全资附属公司,分别是【宏利人寿保险公司】【宏利资产管理公司】和【宏利公积金信托公司】。
5、中国人寿(香港)
中国人寿保险(海外)是中国最大国有金融保险集团中国人寿保险(集团)的全资子公司。
母公司连续20年入选《财富》世界500强,2022年排名第40位,品牌价值高达4,525.39亿元人民币。
中国人寿(海外)是中国最大国有金融保险集团中国人寿保险(集团)公司的国际化业务战略平台。
在母公司强力支持下,中国人寿(海外)目前已在香港、澳门、新加坡和印尼市场开展业务。
6、香港安盛
安盛最早是1816年在法国成立的,品牌历史超过200年,业务遍布54个国家和地区,业务涉及财产险、寿险、健康保障及资产管理。
为全球1.05亿客户提供全面、优质、值得信赖的保障服务,作为全球最大的保险集团,也是全球最大的国际资产管理集团之一。
在《财富》世界500强中稳居前50名,是500强中历史最悠久的公司之一。
曾连续十年蝉联全球第一保险品牌;在法国最有价值品牌排行榜中,安盛位居前三;被评为全球9家大到不能倒的保险公司之一。
7、富通保险
富通保险是香港最具规模的寿险公司之一。
至今已经服务香港超30年,为个人及机构提供一系列多元化的保险及理财规划产品服务,涵盖人寿保险、医疗保险、意外保险、储蓄计划和投资保险。
富通保险是新世界集团的成员,新世界集团是周大福(控股)有限公司的多元资产旗舰。
8、中银人寿
专营个人及团体人寿业务,注册于香港,1998年2月10日正式开业。
中银人寿是香港的第二大金融集团中银集团的附属机构,是银行系保险公司。
9、富卫保险
富卫是私人投资集团盈科拓展集团的保险业务公司。
富卫的业务遍布香港、澳门及泰国,于香港提供人寿保险、一般保险、退休金、雇员福利及财务策划服务。
前身是大名鼎鼎的荷兰国际集团 ING,而作为百年企业的ING对于熟悉环球金融的人们可谓如雷贯耳。
荷兰国际集团ING,曾经排世界500强前列,全球保险及银行排名第三,客户覆盖65个国家。
10、永明金融
香港永明金融在港成立130年,为客户提供多元优质保障、理财产品及退休策划服务。
自1998年以来,永明人寿连续三年荣登美国《财富》杂志全球500强;连续第11年被评为全球可持续发展100强公司之一;连续10年被评为最值得信赖的保险品牌。
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一、香港保险排名前十的保险公司有哪些?
近期,香港与内地正式全面通关,香港保险又再次吸引了不少朋友的目光。
今天,我们就来聊聊部分香港保险公司的排名情况。
帮助大家更好的了解、挑选香港保险。
按总保费收入(整付+年度化保费):
个人新单业务排名前15个香港保险公司,市场占比为97.8%。
排名前十的保险公司为汇丰人寿、宏利、友邦、恒生保险、保诚、富卫、中银人寿、中国人寿、富通保险和安盛。
其中,以银行渠道为主的汇丰人寿、恒生保险增长较快,总保费同比增长117%、148.6%。
代理、经纪、银行多渠道运营的保诚也表现亮眼,同比增速43%。
二、奶爸总结
香港保险公司排名前十的公司大致如上。
疫情政策逐渐放开,香港保险业也重整旗鼓,如果有对香港保险感兴趣的朋友,可以随时咨询奶爸噢~
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写在最后:我是奶爸保,专业的保险测评机构。
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